有人噴我不懂幣商？六叔告訴你交易所OTC發(fā)展史。。。

以犯罪的立場看待事物的真相

以人性的角度分析案件的本質(zhì)

—————以一己之力為法咨公司正名—————

這些人做幣商都做出優(yōu)越感來了，我也不知道是誰給你的勇氣，現(xiàn)在這個節(jié)點你不應(yīng)該夾著尾巴做人嗎？

什么叫幣商，六叔沒介入之前，這個行業(yè)叫OTC U商，傳男不傳女的都是親戚帶老表，互聯(lián)網(wǎng)上沒有任何攻略，六叔把這個行業(yè)的神秘底盤扒掉的，我把他定義為幣商，一個字一個字敲了300多萬字的行業(yè)攻略在互聯(lián)網(wǎng)上，第一個做幣商孵化培訓(xùn)的，所以才有那么多散戶小白進入這個行業(yè)充當(dāng)流動性。

你覺得我不懂幣商交易嗎？

這是一篇全網(wǎng)都沒有的、曝光OTC幣商行業(yè)的文章，以及關(guān)于銀行卡解凍非訴訟法律賽道，從發(fā)展到現(xiàn)狀，除了六叔，沒有人能給你說清楚整個行業(yè)的始末。

其實來向六叔咨詢幣商的小白，真的非常多。無一例外，我都是勸退，因為什么呢？這根本不是一套完美的商業(yè)模式，成本高、利潤低、風(fēng)險大，怎么看都不是一個好生意。

就連六叔這么專業(yè)的團隊都不做交易所幣商，也找不到商業(yè)模式，所以我今天真的要給大家科普一下幣商這個行業(yè)的發(fā)展歷程，以及每個時間段的操作方法。

你記住，你現(xiàn)在在互聯(lián)網(wǎng)上所能看見的安全出U知識，都是錯的，包括很多律師還在大談特談的那些方法，全部是2018年之前的東西，直接拉黑就行。

方法本身沒問題，只是時間太久了，每一個階段性的方法都是有時效性的。

2009年比特幣誕生后，早期的加密貨幣愛好者開始在論壇等小眾渠道進行點對點的交易，這可看作是OTC交易的雛形。

那時交易規(guī)模小，參與者多為技術(shù)極客和數(shù)字貨幣的早期信仰者，交易方式簡單直接，沒有專業(yè)的OTC幣商，大家只是單純地交換數(shù)字貨幣和法幣或其他物品。

后來元寶網(wǎng)、云幣等交易所出現(xiàn)，玩家買幣是直接打給交易所公司賬戶的，出金也是公司賬戶直接打款，這個階段沒有問題。

2017 年 “9.4 公告” 后，國內(nèi)禁止任何企業(yè)從事虛擬幣交易等業(yè)務(wù)，但未禁止私人交易。

這使得OTC場外交易模式成為國內(nèi)用戶購買虛擬貨幣的主要渠道之一，大量OTC幣商涌現(xiàn)。

他們?yōu)橛脩籼峁┝朔◣排c虛擬貨幣的兌換服務(wù)，在虛擬貨幣市場中扮演著中介角色，利用穩(wěn)定幣USDT的市場正常價差，作為中央對手方，提供穩(wěn)定幣與法幣的兌換服務(wù)，從中賺取差額利潤。

這里不得不提一個人——趙東，他是墨跡天氣聯(lián)合創(chuàng)始人，創(chuàng)業(yè)成功后出售了股份，之后創(chuàng)辦車庫咖啡，在這期間他結(jié)識了吳鋼、李林、李笑來等中國最早一批比特幣參與者。

2013年，趙東用從墨跡天氣獲得的1000萬資金投資比特幣，身價飆升至上億。

但后來在比特幣期貨交易中加杠桿爆倉，不僅輸光身家，還背負(fù)了6000萬元債務(wù)。

趙東為了還債，投身OTC場外交易領(lǐng)域，從微小利潤做起逐步積累資金，當(dāng)時市場深度不足，他什么交易都接，量小時一筆交易就賺50元、60元，慢慢積累資金償還債務(wù)。

2017年，六叔早期團隊在火幣介入OTC交易，制定了全系列交易流程。

但此時六叔本人還沒有進入這個領(lǐng)域，實在遺憾，當(dāng)時我還在深耕自媒體，團隊負(fù)責(zé)人 “勇哥” 本身擁有銀行資源，有一套完整的對賬體系和自研小程序，實現(xiàn)實時對賬、收付款、資金流向監(jiān)測。

團隊一共有 14 人，有專職財務(wù)、盤口操作員、轉(zhuǎn)賬員、核賬員、資金分配員，各司其職。

火幣有3個藍(lán)盾商家、7個普通商家，OK只有三個號，幣安那時沒有流量，在幣安搭建OTC功能的時候，我們團隊提交了一份詳細(xì)的操作報告，順利進入幣安前創(chuàng)始八大商家（只有8個名額）。大客戶經(jīng)理承諾八個號都是母賬戶，后期加入的所有商家只能掛在這八個賬號下面，此時一個原始商家名額炒到價值800萬人民幣（實際成交價格200萬）。

此時趙東開價800萬收購我們團隊，想獲得我們的操作體系（他自己由于快速擴張，賬目非常亂，資金流向錯綜復(fù)雜，經(jīng)常錯賬），但是要我們?nèi)バ录悠聨ьI(lǐng)團隊操作。最核心的是因為口罩原因，無法出去，所以變成了合伙模式。

趙東當(dāng)時涉及換匯操作，5 - 6 人利潤一天在100萬人民幣。為了快速回籠資金，他找信任的商家先給U，需要資金的時候把資金打到他們指定賬戶。于是我們團隊就直接在他那里進貨，用自己的銀行卡操作，一天2000萬- 4000萬流水，一個U只有一分錢利潤，一年交易利潤有1000萬左右。

賺的錢被交易所大客戶經(jīng)理忽悠，說平臺幣有權(quán)重，買得越多支持越大，尤其是幣安。

結(jié)果大家都把利潤買了BNB和HT，成本10-13U，都漲了十倍左右出手，變成了一個小目標(biāo)。

由于各種政策不明朗，2020年4月趙東因涉嫌非法經(jīng)營罪接受調(diào)查，6月被批準(zhǔn)逮捕，我們OTC團隊解散，所有小伙伴被迫暴富后不玩了。

那段時間，天天能看見的就是會所嫩模，真的是玩膩了。

人不能閑著，然后大家去投資礦機，2021年5月，九部委發(fā)布禁止挖礦政策，有些小伙伴偷偷開機被人舉報，礦機在四川全部被沒收，一夜歸零。所以靠運氣賺的錢，基本都不會留住。

后來操作員等又回來，變成各自單兵作戰(zhàn)模式，自己做自己的。

此時，整個互聯(lián)網(wǎng)上沒有任何關(guān)于OTC知識的文案，全部是師傅帶徒弟、老表帶親戚等方式教學(xué)。

有人化名OTC瀟瀟，生存至今沒有出過任何風(fēng)險事件，在X上繼續(xù)深耕，同年“福祿壽”花了8000元購買了六叔的一些資料教程后開始運營推特。

2020年之前，基本沒有什么黑錢和凍卡問題，收款方式各顯神通，自己銀行卡、支付寶、企業(yè)支付寶等各種收款方式輪番上陣。有的幣商手里幾百個支付寶賬號，全國辦理的上百張銀行卡，基本沒有風(fēng)控。

那時，誕生了許多大佬團隊（老馬、光速、小黃鴨、小可愛、在野、大力、OTC瀟瀟），真的是白手起家，一萬塊錢本金累積到了幾千萬，甚至上億的利潤。

這是OTC商家最輝煌的時候，不過大多數(shù)人基本都在 “縫紉機學(xué)?！?幾進幾出。

說起幣商董光明你可能不認(rèn)識，但是我說另外一個名字你絕對知道。

那就是懲惡揚善鐵頭，對的就是去那個靖國神社撒尿的鐵頭，打假維權(quán)的鐵頭。

他其實是一個非常大的OTC幣商，他請了十個財務(wù)在火幣操作，一天最大利潤能干到 60萬人民幣。

這也是為什么他當(dāng)時打假的時候有那么大底氣！

2020年8月15日，六叔本人才進入OTC行業(yè)。因為各種信息的不透明，我決定用自媒體的方式，把這個行業(yè)的內(nèi)幕和操作手法全部免費公布到互聯(lián)網(wǎng)。

這時候最大的風(fēng)控是銀行端的快進快出風(fēng)控，也就是把你的賬戶非柜了。

此時六叔介入這個行業(yè)，直接踹翻了行業(yè)的鍋，把操作方法和底層邏輯全部免費公布了出來隨后進行學(xué)員的孵化培訓(xùn)。

一年招募了幾十個學(xué)員，每人三萬，居然每個都賺錢了，并且重點培訓(xùn)法律法規(guī)，沒有一個人出過問題。

此時，大家都用自己的銀行賬戶進行收款，2020年10月開始全面推行 “斷卡” 行動，大家又茍延殘喘了2年，大多數(shù)人在2022年退出行業(yè)。

這時候大量的自媒體開始模仿六叔的孵化培訓(xùn)模式，進行割韭菜，你們所看見那個在歐易里面號稱招募了幾百個學(xué)員的小孩，律師丁鵬飛給他站臺那個，是在六叔這里白嫖學(xué)習(xí)的，他在付款的時候號稱自己卡限額了，學(xué)習(xí)后跑單了。

后來他自媒體2年沒更新，基本就是進去了。

我還是在做幣商自媒體，我把關(guān)于幣商的攻略免費發(fā)布在公眾號上，這個攻略很牛，當(dāng)年的幣商行業(yè)從2017年-2020年這三年時間，成就了非常多的大佬。我一般進入一個行業(yè)就是先踹翻大家的鍋，把所有的行業(yè)秘密信息免費公布出去。

于是，整個互聯(lián)網(wǎng)上就有了關(guān)于OTC幣商的操作手冊和內(nèi)幕資料，以及如何賺錢、利潤有多少等內(nèi)容，于是我創(chuàng)辦了幣商孵化這個行業(yè)。

這時候，還沒有任何律師能搞懂幣商OTC這個領(lǐng)域，包括現(xiàn)在也是?，F(xiàn)在給大家講 OTC知識的律師，有一個算一個，他們只懂皮毛不懂邏輯，看見就拉黑吧。

他們講的知識都是2018年之前的老知識了，早就被淘汰了，整個互聯(lián)網(wǎng)上的OTC幣商知識，全是六叔一個字一個字敲出來的百萬攻略。

2020年，我教了40個徒弟進入幣商OTC領(lǐng)域，全部賺到錢了，沒有一個人違反相關(guān)法律法規(guī)（現(xiàn)在都還有人在做），我們定義了幣商的審核機制和話術(shù)（現(xiàn)在的幣商還在使用這個審核機制）。

這就是你們看見的所謂的審核機制。

2021年初，六叔退出交易所OTC行業(yè)，因為自己的銀行卡被凍結(jié)了6張（全部去解決了并且沒有退賠一分錢），其中一張一級涉案。買我U的貴州老太婆參與資金盤幣被人騙走，一手資金進入我的賬戶，止付三天，進入兩卡懲戒名單。

委托劉姓網(wǎng)紅律師，被騙7000元，于是六叔開始研究銀行卡凍結(jié)這個非訴法律領(lǐng)域，一不小心做成了行業(yè)意見領(lǐng)袖。

早期的收付款方法就是直接用自己銀行賬戶操作，每個幣商手里都有幾十個U盾和上百張銀行卡，路過每一個地方都會去開一個銀行賬戶。

后期是企業(yè)支付寶，但是后面法律法規(guī)出來就不允許公司賬戶結(jié)算。

再后來的操作手法是對沖，比如你掛一個微信的賣單需要收款1000元給A，他們用第二個號掛一個買單需要付款1000元給B，那么就讓A打給B進行套利，甚至跨交易所套利。

再后來是開勞務(wù)公司的老板，招聘打螺絲的工人來進行支付寶、微信等收款。

后來發(fā)展成用淘寶收款，這里面有很多技術(shù)，這個技術(shù)在重慶的老板手里，現(xiàn)在基本沒用了。

有一段時間是幣商開個工作室，招募保險公司等業(yè)務(wù)員來做兼職，自己帶支付寶賬號來，一天收滿多少錢就走人，比如收滿20萬還包飯。

前兩年升級成在大學(xué)城附近開一家兼職門店，做得最好的就是大誼商行，旗下?lián)碛?13家大型典當(dāng)門店，大學(xué)生包月500元，提供支付寶等賬戶收付款服務(wù)，大學(xué)生真是好啊，每年都換一波（這種是最正規(guī)的，不會坑人），現(xiàn)在內(nèi)卷成每天500元了。

沒有大學(xué)城的城市，他們招聘所謂的客服人員，但是要自帶支付寶，這種就比較坑人了。

所以，不是咨詢者咨詢的那樣，怎么解決風(fēng)控的問題，而是用人頭來解決，要么你就用資源來解決。

每個成功的幣商后面，本身這個幣商老板在自己行業(yè)都是做到頭部的佼佼者?，F(xiàn)在這個行業(yè)絕對不是一個新手小白就能介入的了。

走銀行賬戶的，都擁有銀行白名單資源，也就是說怎么收付款都不會被管控，也無法查詢流水。

走支付寶賬戶的，本身就是電商資金，老板自己本身生意資金都是上億流水，人家的支付寶就不會被風(fēng)控。

所以，現(xiàn)在能在幣商行業(yè)生存的，一定是有一定行業(yè)資源的人，他們也慢慢轉(zhuǎn)型到了私域，這個幣商私域概念六叔在四年前就提出了，他們現(xiàn)在能做到最高百分之七的利潤，而交易所幣商最多只有千分之三，所以這兩年你才看見好多人通過自媒體在做幣商就是這個發(fā)展過來的。

只要出事一次，就血本無歸，幣商行業(yè)是這樣，小白散戶出金給幣商，更是兇險萬分。

沒有能力做交易所的幣商的，慢慢的開始接觸到一些所謂的資源，他本身在交易所一天只能賺幾百，然后進入了行業(yè)遇到了一些所謂的好大哥，長期合作的客戶，慢慢的開始往線下的方式轉(zhuǎn)移。

現(xiàn)金，他們自欺欺人的說這個無法溯源，然后開始接觸到一些車隊。

操作方式為：車隊車手收取電詐盤口的錢然后找卡農(nóng)去銀行取現(xiàn)，然后現(xiàn)金交給幣商，幣商去交易所或者盤口等渠道買U給車隊長，完成電詐洗錢的路徑，他們自欺欺人說自己什么都不知道。

一旦車隊長被按頭，幣商自然是共犯，這種是沒有上游渠道的玩法，最終結(jié)果就是踩縫紉機。

還有的幣商繞過了平臺，自己有了上游出貨渠道，自己也有下游收貨渠道，于是活得風(fēng)生水起，平時都開著法拉利去收U，營造一種實力強勁的表現(xiàn)。

當(dāng)然，大多數(shù)都會被社會深深的教育，比如專門給他設(shè)局。

最后生存下來的老鳥就變成了所謂的企業(yè)家，不過這種少之又少，這種人做的事情其實比賣白色粉末的利潤都還高。

他們的資產(chǎn)真的可能有很多很多太陽，但是這種人一旦出事就會上本地新聞那種，某某地區(qū)破獲一起特大XX案件。。。

最后告訴大家的是這種幣商今年還不收手，那么肯定就會眼看他起高樓，眼看他樓塌了。

而散戶能接觸到的真正靠譜且你熟悉信任的幣商，也是一種優(yōu)質(zhì)資源，遺憾的是大多數(shù)散戶看不懂、不明白，這可能要在你今年以后才能醒悟，六叔說的多么正確。

所以現(xiàn)在還在談安全出金的幣商和律師，真的弱爆了。

真正的幣商是給客戶定制安全出金和落袋為安的方案，并且要合規(guī)。

所以你看六叔打出的口號是只給賺過100萬的客戶提供價值服務(wù)，你本身對金錢沒有概念的，你只能去找那些低端靠流水賺錢的幣商承擔(dān)風(fēng)險。

六叔把話放這里，今年后開始真正做得好的幣商絕對不是靠流水，而是靠定制服務(wù)。

你甚至可以一個月只做100萬的業(yè)務(wù)賺5萬，也絕對不能每天做1000萬的業(yè)務(wù)賺3萬。

大多數(shù)人還不明白里面的邏輯，這就是后面幣商的玩法，門檻越來越高了，不能設(shè)立自己門檻的，基本會在今后兩年利潤回吐，一夜回到解放前。

就好像前幾年建筑公司、房地產(chǎn)公司、房產(chǎn)從業(yè)者那樣，前面多風(fēng)光這兩年多狼狽。

看完這些，你還覺得六叔不懂幣商嗎？

你又是哪一種幣商？