海南
近日，瓊海一名年輕上班族因著急用錢想走捷徑，網(wǎng)上偶遇所謂“內(nèi)部信貸高手”，聲稱無抵押、包審批、秒下款。沒想到貸款沒著落，反倒是自己先進(jìn)了拘留所。
據(jù)警方查實(shí)，違法行為人盧某優(yōu)，27歲，大學(xué)本科學(xué)歷，在瓊海某機(jī)場工作，此前沒有任何違法犯罪記錄。那么，好好的一名上班族，怎么會(huì)和電信詐騙扯上關(guān)系呢？
“盧某優(yōu)因?yàn)橘Y金緊張，想要去貸款，結(jié)果聽信了他人的介紹，添加了一個(gè)自稱是銀行信貸工作人員的微信好友”瓊海市公安局博鰲派出所民警黎健谷向記者介紹。
對方微信名稱寫著“銀行信貸包批款”，聲稱可以包辦貸款、快速審批。由于急于用錢，盧某優(yōu)沒有半點(diǎn)防備，一步步跟著對方的指引操作。
“盧某優(yōu)他就被對方以包刷銀行流水為這個(gè)理由，去引導(dǎo)他到線下見面，之后盧某優(yōu)就按照對方的操作，把自己的銀行賬戶還有銀行密碼都提供了給對方。”
就在他們見面后的第二天，一筆2萬元的資金轉(zhuǎn)入了盧某優(yōu)的銀行卡，而這筆錢正是受害人馬某超被詐騙的血汗錢。
“受害人馬某超因?yàn)殚L期瀏覽色情網(wǎng)站，導(dǎo)致被不法分子以網(wǎng)絡(luò)刷單的形式詐騙2萬多塊錢。一般詐騙嫌疑人都是以小額的利益去誘使你去投資，比如說先讓你投資200塊錢，然后你投個(gè)200塊錢進(jìn)去，他給你返現(xiàn)240塊，但是直到后面大額的時(shí)候，涉詐分子就不會(huì)給你返現(xiàn)了，被害人馬某超就是這樣被騙的”瓊海市公安局博鰲派出所輔警甘平說。
這2萬元被騙資金剛進(jìn)入盧某優(yōu)的銀行賬戶，很快就被不法分子迅速拆分、跨賬戶轉(zhuǎn)移，直到全部被轉(zhuǎn)走。而盧某優(yōu)還在滿心期盼貸款到賬，渾然不知自己已經(jīng)一步步淪為電詐分子的“工具人”。
輔警甘平表示，詐騙分子得手后會(huì)借助他人銀行卡、微信、支付寶等賬戶洗白贓款，盧某優(yōu)便被不法分子利用。民警黎健谷介紹，涉案資金流轉(zhuǎn)快、拆分雜、涉眾多賬戶，電詐團(tuán)伙組織嚴(yán)密、分工清晰、隱蔽性極強(qiáng)。
最終，盧某優(yōu)因非法出借銀行賬戶，被處以行政拘留10日、罰款1000元。
民警黎健谷稱，此案屬典型非法出借銀行卡案件。當(dāng)事人未直接參與詐騙，卻出借賬戶及密碼，幫詐騙分子代收轉(zhuǎn)移贓款，是電信詐騙鏈條里的重要環(huán)節(jié)。
根據(jù)《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》，公民銀行賬戶、支付賬戶嚴(yán)禁出租、出借、出售。即便主觀上沒有參與詐騙，只是輕信貸款套路出借賬戶，只要涉案贓款流經(jīng)賬戶，就屬于違法行為，將面臨罰款、行政拘留。如果明知對方從事詐騙、洗錢仍主動(dòng)提供賬戶，情節(jié)嚴(yán)重將構(gòu)成刑事犯罪，留下案底。
民警黎健谷提醒：無抵押、秒批貸款多為詐騙陷阱，騙子會(huì)借機(jī)套取密碼、驗(yàn)證碼。個(gè)人銀行及支付賬戶切勿外借，切勿貪圖小利；若賬戶被用于洗錢、詐騙，本人需承擔(dān)法律責(zé)任，情節(jié)嚴(yán)重將觸犯刑法。
記者：邢增雅、蔡志斌
編輯：戴玉春
審核：鄭偉、孫殿洋
監(jiān)制：孫帥
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