邱縣農(nóng)信社因多項(xiàng)違規(guī)被罰205萬(wàn)元 6名責(zé)任人同步追責(zé)

近日，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局邯鄲金融監(jiān)管分局披露行政處罰決定書（邯金罰決字〔2025〕3號(hào)），邱縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社因關(guān)聯(lián)交易未按規(guī)定備案審批、內(nèi)控管理不到位、違規(guī)分紅三項(xiàng)違規(guī)行為，被處以205萬(wàn)元罰款。

同時(shí)，6名時(shí)任相關(guān)負(fù)責(zé)人因?qū)?yīng)違規(guī)責(zé)任，分別受到警告、罰款等處罰，彰顯了監(jiān)管部門嚴(yán)管金融機(jī)構(gòu)合規(guī)經(jīng)營(yíng)、壓實(shí)主體責(zé)任的堅(jiān)定決心。

據(jù)悉，此次處罰直指邱縣農(nóng)信社經(jīng)營(yíng)管理中的核心漏洞。其中，關(guān)聯(lián)交易未按規(guī)定備案審批，意味著該聯(lián)社在與股東、關(guān)聯(lián)方開展業(yè)務(wù)往來時(shí)，未嚴(yán)格履行內(nèi)部審批流程及監(jiān)管報(bào)備義務(wù)，可能存在利益輸送、違規(guī)授信等潛在風(fēng)險(xiǎn)；內(nèi)控管理不到位則反映出其內(nèi)部風(fēng)控體系、流程管控、部門制衡存在明顯短板，難以有效防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)；違規(guī)分紅更是違反了金融機(jī)構(gòu)利潤(rùn)留存、風(fēng)險(xiǎn)撥備等相關(guān)規(guī)定，損害了機(jī)構(gòu)資本實(shí)力和存款人合法權(quán)益。

在追責(zé)問責(zé)方面，監(jiān)管部門堅(jiān)持“有責(zé)必問、失職必究”，對(duì)6名時(shí)任責(zé)任人作出精準(zhǔn)處罰。

時(shí)任理事長(zhǎng)王義川因?qū)`規(guī)分紅負(fù)有責(zé)任，被給予警告；

時(shí)任主任馬敬濤因涉及關(guān)聯(lián)交易違規(guī)和內(nèi)控管理不到位兩項(xiàng)問題，被警告并罰款10萬(wàn)元；

時(shí)任授信審批部經(jīng)理陳祥華、客戶經(jīng)理二部經(jīng)理徐俊山、計(jì)劃財(cái)務(wù)部經(jīng)理劉景春分獲警告及5萬(wàn)元罰款，時(shí)任人力資源部經(jīng)理李秀娥因內(nèi)控管理不到位被警告。

此次處罰不僅是對(duì)邱縣農(nóng)信社的警示，更是對(duì)整個(gè)農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)的提醒。農(nóng)村信用合作聯(lián)社作為服務(wù)“三農(nóng)”、支持地方實(shí)體經(jīng)濟(jì)的重要力量，其合規(guī)經(jīng)營(yíng)直接關(guān)系到金融市場(chǎng)穩(wěn)定和群眾財(cái)產(chǎn)安全。此次被罰也反映出部分基層農(nóng)信社在合規(guī)管理、風(fēng)險(xiǎn)防控上仍有不足，亟需補(bǔ)齊內(nèi)控短板、強(qiáng)化責(zé)任意識(shí)。

下一步，邱縣農(nóng)信社需深刻吸取教訓(xùn)，嚴(yán)格落實(shí)監(jiān)管要求，整改違規(guī)問題，健全內(nèi)控體系，規(guī)范關(guān)聯(lián)交易管理和利潤(rùn)分配流程。同時(shí)，相關(guān)金融機(jī)構(gòu)也應(yīng)引以為戒，強(qiáng)化合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念，壓實(shí)各級(jí)崗位責(zé)任，筑牢金融風(fēng)險(xiǎn)防控防線，切實(shí)發(fā)揮金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的積極作用。