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近日,國(guó)家金融監(jiān)督管理總局邯鄲金融監(jiān)管分局披露行政處罰決定書(邯金罰決字〔2025〕3號(hào)),邱縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社因關(guān)聯(lián)交易未按規(guī)定備案審批、內(nèi)控管理不到位、違規(guī)分紅三項(xiàng)違規(guī)行為,被處以205萬(wàn)元罰款。
同時(shí),6名時(shí)任相關(guān)負(fù)責(zé)人因?qū)?yīng)違規(guī)責(zé)任,分別受到警告、罰款等處罰,彰顯了監(jiān)管部門嚴(yán)管金融機(jī)構(gòu)合規(guī)經(jīng)營(yíng)、壓實(shí)主體責(zé)任的堅(jiān)定決心。
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據(jù)悉,此次處罰直指邱縣農(nóng)信社經(jīng)營(yíng)管理中的核心漏洞。其中,關(guān)聯(lián)交易未按規(guī)定備案審批,意味著該聯(lián)社在與股東、關(guān)聯(lián)方開展業(yè)務(wù)往來時(shí),未嚴(yán)格履行內(nèi)部審批流程及監(jiān)管報(bào)備義務(wù),可能存在利益輸送、違規(guī)授信等潛在風(fēng)險(xiǎn);內(nèi)控管理不到位則反映出其內(nèi)部風(fēng)控體系、流程管控、部門制衡存在明顯短板,難以有效防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn);違規(guī)分紅更是違反了金融機(jī)構(gòu)利潤(rùn)留存、風(fēng)險(xiǎn)撥備等相關(guān)規(guī)定,損害了機(jī)構(gòu)資本實(shí)力和存款人合法權(quán)益。
在追責(zé)問責(zé)方面,監(jiān)管部門堅(jiān)持“有責(zé)必問、失職必究”,對(duì)6名時(shí)任責(zé)任人作出精準(zhǔn)處罰。
時(shí)任理事長(zhǎng)王義川因?qū)`規(guī)分紅負(fù)有責(zé)任,被給予警告;
時(shí)任主任馬敬濤因涉及關(guān)聯(lián)交易違規(guī)和內(nèi)控管理不到位兩項(xiàng)問題,被警告并罰款10萬(wàn)元;
時(shí)任授信審批部經(jīng)理陳祥華、客戶經(jīng)理二部經(jīng)理徐俊山、計(jì)劃財(cái)務(wù)部經(jīng)理劉景春分獲警告及5萬(wàn)元罰款,時(shí)任人力資源部經(jīng)理李秀娥因內(nèi)控管理不到位被警告。
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此次處罰不僅是對(duì)邱縣農(nóng)信社的警示,更是對(duì)整個(gè)農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)的提醒。農(nóng)村信用合作聯(lián)社作為服務(wù)“三農(nóng)”、支持地方實(shí)體經(jīng)濟(jì)的重要力量,其合規(guī)經(jīng)營(yíng)直接關(guān)系到金融市場(chǎng)穩(wěn)定和群眾財(cái)產(chǎn)安全。此次被罰也反映出部分基層農(nóng)信社在合規(guī)管理、風(fēng)險(xiǎn)防控上仍有不足,亟需補(bǔ)齊內(nèi)控短板、強(qiáng)化責(zé)任意識(shí)。
下一步,邱縣農(nóng)信社需深刻吸取教訓(xùn),嚴(yán)格落實(shí)監(jiān)管要求,整改違規(guī)問題,健全內(nèi)控體系,規(guī)范關(guān)聯(lián)交易管理和利潤(rùn)分配流程。同時(shí),相關(guān)金融機(jī)構(gòu)也應(yīng)引以為戒,強(qiáng)化合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念,壓實(shí)各級(jí)崗位責(zé)任,筑牢金融風(fēng)險(xiǎn)防控防線,切實(shí)發(fā)揮金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的積極作用。
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