今天周六,與幾位炒股的朋友喝茶聊天。大家聊到量化交易的話題,都覺得這玩意屬于高大上的高科技,背后全是公式、代碼,一般人根本看不懂。
其實,量化交易一點都不神秘,它的本質很簡單——就是把炒股的經(jīng)驗,變成固定規(guī)矩,讓電腦代替人來操作,避免人性的貪心和沖動,從而更加穩(wěn)定地賺錢。
![]()
一、把經(jīng)驗變成電腦規(guī)矩
稍微有點經(jīng)驗的老股民,在市場泡了多年,多多少少會總結出不少經(jīng)驗,比如股價跌破5日均線就賣出、成交量放大1.5倍就買入、年底買消費股,年后賣等等。這些經(jīng)驗聽起來簡單,但執(zhí)行起來很容易出錯,比如看到股價跌了,總覺得“再等等會反彈”,忍不住貪多;或者看到別人都在買,跟風入場,結果高位被套。
量化交易做的第一件事,就是把這些經(jīng)驗,變成電腦能看懂、能執(zhí)行的硬規(guī)矩。比如把跌破5日均線就賣出,寫成電腦指令。諸如此類的條件,提前設置好。
說白了,量化交易就是讓電腦代替股民,嚴格按照提前定好的規(guī)矩辦事,不猶豫、不貪心、不恐慌,把老股民的經(jīng)驗,變成可復制、可執(zhí)行的操作,這就是它最基礎的本質。
二、靠概率賺錢,不猜漲跌
很多人覺得,量化交易能精準預測漲跌,買了就能賺,其實沒有這么玄乎。量化交易的核心,不是猜準每一次漲跌,而是靠概率長期賺錢,就像開小賣部,不是每一筆生意都能賺,但長期下來,賺的比虧的多,就能穩(wěn)賺不賠。
比如,量化策略會回測過去10年的股市數(shù)據(jù),發(fā)現(xiàn)股價站上5日均線后,未來3天上漲的概率是60%,那它就會按照這個規(guī)律操作。可能10次操作里,有4次虧、6次賺,只要賺的錢比虧的多,長期下來就能盈利。
這就像打麻將,高手不是每把都胡牌,而是靠長期的出牌規(guī)律,保證贏的次數(shù)比輸?shù)亩唷A炕灰椎谋举|,就是用數(shù)據(jù)找規(guī)律,靠概率賺長期的錢,而不是賭單次的漲跌。
三、克服人性弱點
炒股最可怕的不是不懂行情,而是控制不住人性弱點:貪心、恐懼、僥幸。這三大弱點,幾乎每個股民都有,也最容易吃虧。比如,股票漲了,本來該止盈了,卻貪心想要漲更多,結果股價回調,賺的錢又虧回去;股票跌了,本來到了止損位,卻抱著僥幸心理,老覺得會反彈,結果越虧越多。
量化交易的核心優(yōu)勢,就是沒有情緒。電腦程序不會貪心,不會恐懼,也不會抱僥幸心理,只要觸發(fā)了提前設定的規(guī)矩,就會立刻執(zhí)行,不管大盤怎么波動,不管別人怎么跟風,都不會改變操作。
舉個例子:一個量化策略設定虧損3%就止損,哪怕當天大盤大幅反彈,只要觸發(fā)了止損線,電腦就會果斷賣出,不會猶豫。這就是量化交易的本質之一:用機器的理性,克服人的感性弱點,守住盈利、控制虧損。
四、并不是印鈔機
很多人覺得,量化交易就是提前設置好規(guī)矩,然后躺平賺錢,這其實是一個誤區(qū)。量化交易不是躺賺神器,它只是一個工具,就像一把菜刀,能切菜,也能傷手,關鍵看怎么用。
首先,量化的策略需要不斷打磨:市場在變,過去好用的策略,現(xiàn)在可能就失效了。比如,過去“年底炒消費股”有效,放到現(xiàn)在可能因為政策變化,這個規(guī)律就不成立了,這就需要不斷調整策略、優(yōu)化參數(shù)。
另外,量化交易也需要監(jiān)控,如電腦出現(xiàn)故障、數(shù)據(jù)出錯,或者市場突然出現(xiàn)極端行情,都需要人工干預,不然也會虧大錢。
更重要的是,量化交易賺的是穩(wěn)定的小錢,積少成多,不是一夜暴富的大錢。它不會讓你一下子翻倍,但能讓你在股市里長期活下去,慢慢積累盈利。就像上班族,雖然每個月工資不多,但勝在穩(wěn)定,比賭徒式炒股靠譜得多。
通俗來說,量化交易的本質,不是高科技噱頭,也不是每次都賺錢的印鈔機,而是把交易經(jīng)驗變成規(guī)矩,靠概率賺長期,用機器克人性,靠打磨穩(wěn)盈利。它不一定是炒股的捷徑,但是股市里,可避坑和保持穩(wěn)賺的一種時尚方式。
【作家簡介】
姚茂敦,貴州省作家協(xié)會會員、中國知名財經(jīng)作家、兒童作家、資深出版人、商業(yè)寫作導師。
著有《錢小兔學經(jīng)濟》《30分鐘學創(chuàng)業(yè)》《破局生長》《瘋狂的谷子》《爆文創(chuàng)富》等逾10部圖書,并策劃了《5G新產業(yè)》《底層思維》《段永平:步步為贏》等大量暢銷書,部分進入中國好書榜。
【新書預告】
接出版社通知,我創(chuàng)作的第14本書,也是第4本股票書《速賺短線股:高勝率買賣點捕捉技巧》已經(jīng)印刷完畢,下周陸續(xù)上架各大電商平臺。敬請期待!
![]()
特別聲明:以上內容(如有圖片或視頻亦包括在內)為自媒體平臺“網(wǎng)易號”用戶上傳并發(fā)布,本平臺僅提供信息存儲服務。
Notice: The content above (including the pictures and videos if any) is uploaded and posted by a user of NetEase Hao, which is a social media platform and only provides information storage services.