上海
財(cái)聯(lián)社5月27日訊（記者 鄒俊濤）財(cái)聯(lián)社記者從香港地區(qū)銀行和其部分客戶(hù)獲悉，自昨日（5月26日）起，在香港地區(qū)銀行渠道線下開(kāi)立投資賬戶(hù)對(duì)客戶(hù)提供的文件有了新的要求，需要簽署資金合法來(lái)源的聲明。
“開(kāi)戶(hù)流程進(jìn)行到一半時(shí)，被銀行工作人員叫停，需簽署新增文件并重啟申請(qǐng)流程。”某昨日在香港某中資銀行線下開(kāi)戶(hù)的投資者告訴財(cái)聯(lián)社記者。
據(jù)悉，新增簽署文件為《跨境披露聲明（申請(qǐng)投資開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)適用）》。有香港外資銀行人士向財(cái)聯(lián)社記者確認(rèn)，前述新增簽署相關(guān)聲明情況確實(shí)存在，系按當(dāng)?shù)乇O(jiān)管要求做的調(diào)整。
根據(jù)幾個(gè)客戶(hù)展示的文件顯示，新增簽署跨境披露聲明主要內(nèi)容為，開(kāi)立投資賬戶(hù)本人須確認(rèn)“所有用以支持投資活動(dòng)以及相關(guān)結(jié)算的資金均來(lái)自中國(guó)內(nèi)地以外的合法來(lái)源”；并且要求中國(guó)內(nèi)地居民留意，投資賬戶(hù)服務(wù)只適用于身在香港的投資者（例如在港生活或工作）且應(yīng)確保資金來(lái)源合法合規(guī)。
文件還顯示，為配合香港地區(qū)的相關(guān)監(jiān)管要求，該行可要求客戶(hù)提供相關(guān)證明文件，如未能提供，則有可能拒絕提供相關(guān)服務(wù)，已開(kāi)通服務(wù)亦有可能被終止。
“（前述調(diào)整）因應(yīng)監(jiān)管部門(mén)最新通函要求，2026年5月23日至25日開(kāi)立投資賬戶(hù)的內(nèi)地投資者(即以中華人民共和國(guó)簽發(fā)的居民身份證及／或護(hù)照作為身分證明文件的個(gè)人投資者)，需要補(bǔ)簽新版跨境聲明。”前述中資銀行官方客服亦向財(cái)聯(lián)社記者確認(rèn)。
針對(duì)存量客戶(hù)以及新開(kāi)客戶(hù)的文件簽署流程，該中資銀行的客服人員表示，開(kāi)戶(hù)者可以親臨任何分行補(bǔ)簽，或透過(guò)電郵回復(fù)確認(rèn)。完成補(bǔ)簽相關(guān)手續(xù)后，系統(tǒng)會(huì)于1日內(nèi)恢復(fù)交易功能。未完成補(bǔ)簽前，投資交易功能將被暫停。賬戶(hù)不會(huì)被取消，現(xiàn)有持倉(cāng)及資產(chǎn)不受影響，只是暫時(shí)無(wú)法進(jìn)行新的買(mǎi)入交易。
針對(duì)上述情況，財(cái)聯(lián)社記者聯(lián)系多家在港外資銀行及前述中資銀行進(jìn)行官方采訪，但至發(fā)稿時(shí)未能獲得正式回應(yīng)。
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