北京
金融虎訊 5月18日消息，近日，國家金融監(jiān)督管理總局江蘇監(jiān)管局與九江監(jiān)管分局、江西監(jiān)管局接連發(fā)布行政處罰信息公開表，多家銀行及相關(guān)責(zé)任人因違規(guī)行為受到處罰。
在江蘇地區(qū)，中國郵政儲(chǔ)蓄銀行股份有限公司江蘇省分行及南京市分行成為處罰對象。江蘇省分行存在違規(guī)辦理融資租賃項(xiàng)下國內(nèi)信用證業(yè)務(wù)、自營福費(fèi)廷業(yè)務(wù)申請人資信調(diào)查不審慎、保理融資業(yè)務(wù)應(yīng)收賬款真實(shí)性審查不到位等問題，被處以100萬元罰款。時(shí)任該分行交易銀行部副總經(jīng)理薛昕也收到警告并被罰款7萬元。南京市分行則因銀行承兌匯票業(yè)務(wù)客戶調(diào)查不審慎，被罰款40萬元，時(shí)任交易銀行部副總經(jīng)理梁磊被警告并罰款6萬元。這些問題反映出銀行在業(yè)務(wù)操作流程以及人員管理方面存在一定漏洞，對風(fēng)險(xiǎn)把控的嚴(yán)謹(jǐn)性有待加強(qiáng)。
與此同時(shí)，九江地區(qū)多家銀行也因不同違規(guī)行為受到監(jiān)管部門的懲處。江西都昌農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司存在貸款“三查”不到位、違規(guī)發(fā)放個(gè)人貸款、用印管理不到位、貸款風(fēng)險(xiǎn)分類不準(zhǔn)確等多項(xiàng)問題，不僅被罰款150萬元，黃輝、曹華芳、於揚(yáng)立等相關(guān)責(zé)任人也被給予警告并罰款共計(jì)20萬元，馮玲玲、陳妮等多人被警告。江西銀行股份有限公司九江分行以及江西廬山農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司均因貸款管理不到位受罰，前者被罰款25萬元，責(zé)任人丁祥被警告；后者總行及淵明支行分別被罰款30萬元，余玲被警告并罰款6萬元，錢南山、萬文明等被警告。
此外，江西銀行股份有限公司及其南昌進(jìn)賢支行也因貸款管理不到位以及以貸還貸掩蓋不良等問題被處罰。江西銀行股份有限公司被罰款40萬元，南昌進(jìn)賢支行被罰款50萬元，胡鑫等相關(guān)責(zé)任人被警告，付旭翾、朱力群等多人被警告并罰款共計(jì)28萬元。
此次多家銀行受罰事件再次凸顯了金融監(jiān)管的嚴(yán)格性以及合規(guī)經(jīng)營的重要性。在金融市場日益復(fù)雜的當(dāng)下，銀行作為金融體系的重要組成部分，其業(yè)務(wù)的合規(guī)開展不僅關(guān)系到自身的穩(wěn)健運(yùn)營，也對整個(gè)金融市場的穩(wěn)定產(chǎn)生影響。監(jiān)管部門通過及時(shí)的處罰舉措，旨在督促銀行加強(qiáng)內(nèi)部管理，完善風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制，提升業(yè)務(wù)操作的規(guī)范性和審慎性。
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