銀行卡凍結(jié)后，會存在刑事風(fēng)險嗎？會被公安拘留嗎？會被判刑嗎？

律本律師團(tuán)隊，解決銀行卡凍結(jié)難題，為你保駕護(hù)航！

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律本律師團(tuán)隊經(jīng)常會接到咨詢“為什么身邊朋友銀行卡被凍結(jié)了，怎么會被公安帶走詢問、或被公安行政拘留、或被公安刑事拘留、或被公安辦理取保候?qū)彺胧┑鹊?？”那“銀行卡被凍結(jié)，到底會不會被公安機關(guān)拘留，會不會涉嫌刑事案件？”

銀行卡被凍結(jié)說明存在涉案嫌疑，則可能會存在刑事風(fēng)險！

公安機關(guān)凍結(jié)銀行卡，往往是在偵辦刑事案件（網(wǎng)絡(luò)賭博、電信詐騙、洗錢、非法經(jīng)營、傳銷、幫信罪等）過程中采取的刑事措施手段，就說明卡主或銀行卡內(nèi)的資金與公安機關(guān)所偵辦的刑事案件有關(guān)，所產(chǎn)生的影響就會跟具體的刑事案件相關(guān)聯(lián)，有的影響只限定于被凍結(jié)銀行卡范圍，有的影響可能會擴(kuò)大。

也就是，銀行卡被凍結(jié)說明存在涉案嫌疑，則可能會存在刑事風(fēng)險！至于是否會采取刑事強制措施，就要跟公安機關(guān)辦案風(fēng)格，當(dāng)事人涉案情況，當(dāng)事人配合調(diào)查的筆錄等等諸多因素而定。如果涉及到偏遠(yuǎn)地區(qū)公安，可能會存在執(zhí)法力度差異，出現(xiàn)各類法律風(fēng)險。因此，在處理過程中還是要盡量申請視頻詢問或申請委托本地公安協(xié)助調(diào)查取證等方式。

根據(jù)涉案情況不同，則可能出現(xiàn)以下風(fēng)險！

一、未參與違法犯罪，不會被拘留或涉刑

如果本人未參與違法犯罪貨款，銀行卡賬戶上資金均系合法來源款項，且均有證據(jù)材料予以證明的，那么，無論是公安機關(guān)主動聯(lián)系卡主調(diào)查，還是卡主主動前往公安機關(guān)配合配合，原則上，都不會存在被行政或刑事拘留的法律風(fēng)險，或出現(xiàn)涉刑/留有案底的情況發(fā)生。

二、賣卡/租卡/跑分/刷單/走賬洗錢/網(wǎng)賭代理等，極有可能被拘留或涉刑

如果卡主本人存在賣卡租卡行為，或者參與了詐騙活動，或者組織/開設(shè)/代理了網(wǎng)絡(luò)賭博平臺，或者存在網(wǎng)絡(luò)刷單行為，或者存在跑分活動、或者幫助犯罪團(tuán)隊走賬洗錢，或者存在涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪行為，或者存在涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪行為，或者存在非法經(jīng)營行為等等，是極有可能被公安機關(guān)刑事拘留，或采取其他刑事措施。

三、虛擬貨幣交易，也有可能被刑事拘留或涉刑

鑒于虛擬貨幣交易的特殊屬性，非常多的犯罪團(tuán)伙會通過虛擬貨幣交易方式洗錢或轉(zhuǎn)移違法犯罪資金，在全國各地法院也有很多用虛擬貨幣交易方式洗錢或轉(zhuǎn)移違法犯罪資金的人員被判刑的司法案例（幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪或掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪）。

因此，很多地區(qū)公安機關(guān)對于此類交易會存在天然的“偏見”，部分公安機關(guān)會對正常交易虛擬貨幣的卡主，在主動或被動處理銀行卡解凍時，采取刑事拘留措施，或直接取保候?qū)彙?/p>

很多咨詢我們的卡主，會很無奈的告訴我們，明明是滿懷熱情的積極前往凍結(jié)機關(guān)配合調(diào)查，但配合公安機關(guān)做完筆錄、提交資料后，不僅涉案銀行卡沒有解凍，銀行賬戶資金沒了，反而收到一份取保候?qū)復(fù)ㄖ獣?，或直接被刑事拘留?/p>

四、外貿(mào)交易或國際貨運服務(wù)，配合調(diào)查也可能被限制人身安全

在很多外貿(mào)交易或國際貨運服務(wù)過程中，由于國外客戶的需求及交易特殊的性質(zhì)，卡主會主動或被動的使用人民幣賬戶收款。由于該外貿(mào)交易是真實存在的，雖然收款方式存在一點問題，但在法律上也屬于合法正當(dāng)?shù)慕灰?，?yīng)當(dāng)受到法律保護(hù)。

因此，絕大部分公安機關(guān)在處理此類案件中，是不會貿(mào)然對收款的卡主采取刑事拘留措施，都會謹(jǐn)慎處理，除非有明確證據(jù)證明該外貿(mào)交易是不存在或證據(jù)材料是不真實的外。

但也有少數(shù)情況下，卡主在配合公安機關(guān)調(diào)查過程中，會被公安機關(guān)有意留在辦案區(qū)被限制人身自由數(shù)十個小時的情況，稱需要進(jìn)行審查，要讓卡主積極配合公安機關(guān)處理，銀行卡內(nèi)資金也不予解凍，或者賬戶資金直接被處置。在極個別情況，也可能會被公安下發(fā)取保候?qū)復(fù)ㄖ獣?，銀行卡內(nèi)資金也不予解凍。

五、私人外匯買賣，地下錢莊走賬，配合調(diào)查也可能被限制人身安全

國內(nèi)是明令禁止個人結(jié)匯，切勿私人進(jìn)行人民幣或外幣之間的兌換。并且，一般情況下，私人換匯，往往都是通過地下錢莊走賬，里面會有很多違法犯罪資金，比如：網(wǎng)絡(luò)賭博平臺賭資、電信詐騙案件受害者資金等等，非常容易導(dǎo)致被凍結(jié)銀行卡。

如果非法買賣外匯20萬美元以上，違法所得5萬元人民幣以上，也可能會構(gòu)成非法經(jīng)營罪。如果換匯金額大的話，是有可能會涉刑被拘留。如果換匯金額不大，也有可能會被公安機關(guān)移送外匯管理局進(jìn)行處罰。但是對于涉案資金的處理，也會存在一定的法律風(fēng)險。

有的公安也會認(rèn)為經(jīng)常性從事?lián)Q匯的當(dāng)事人明知換匯存在被凍卡的法律風(fēng)險，也出現(xiàn)過被凍卡的情況，卻還是參與換匯，存在幫信的嫌疑，也會對換匯當(dāng)事人采取刑事強制措施。

六、參與網(wǎng)絡(luò)賭博，充值提現(xiàn)，有可能被拘留或涉刑

現(xiàn)在許多人會在閑暇之余，通過手機、微信等方式進(jìn)入各類違法的賭博網(wǎng)站、彩票網(wǎng)站或下載APP進(jìn)行賭博或購買違法彩票，認(rèn)為可能只是一種休閑娛樂活動。

但毋庸置疑，參與網(wǎng)賭肯定是違法行為，直接違反了《治安管理處罰法》，將有可能受到行政處罰，根據(jù)涉案情節(jié)，處以罰款或行政拘留。

但如果在參與網(wǎng)絡(luò)賭博過程中，有為賭博網(wǎng)站投放廣告、發(fā)展會員等代理行為，從中“抽水”或“抽點”等達(dá)到特定金額的，則有可能涉嫌開設(shè)賭場罪，有可能會坐牢。如果在參與網(wǎng)絡(luò)賭博過程中，聚眾賭博或以賭博為業(yè)的，本人無穩(wěn)定工作或收入來源，且賭資流轉(zhuǎn)很多，則有可能涉嫌賭博罪，有可能會坐牢。

因此，如果參與過網(wǎng)絡(luò)賭博行為被凍結(jié)銀行卡，也要積極協(xié)調(diào)配合，避免出現(xiàn)刑事法律風(fēng)險。