解凍案例｜銀行卡就是親兄弟也不能借！幫兄弟收款被兩地公安凍結

一、案件簡介

阿木和他的哥哥在自己生活多年的城市里經營著自己的事業，兄弟二人把各自的公司經營地風生水起，阿木和他哥哥之間也存在著大量的業務和資金往來。在阿木的哥哥出售貨物時，買家提出了一個奇葩的要求：要求阿木提供指定的xx銀行的賬號才能給阿木的哥哥支付貨款。因阿木的哥哥并沒有買家指定的銀行開戶，于是阿木的哥哥便把阿木在該銀行的銀行賬號提供給了買家。雖然買家足額支付了貨款，但是阿木的銀行卡卻被公安機關凍結。

二、辦案經過

因阿木的哥哥把阿木的銀行賬號提供給買家后才跟阿木打了一聲招呼，阿木在不知所以然的情況下被凍結了銀行卡，而且還是一級涉案卡。公安機關的態度強硬，要求阿木到現場說明情況并配合做筆錄，核實是否存在涉案嫌疑。阿木不知所措，也不知道如何跟公安機關說明情況。阿木的哥哥為了盡快妥善的為其弟弟解凍銀行卡，決定委托專業的律師為阿木解凍銀行卡，避免公安機關將阿木列為犯罪嫌疑人被立案偵查。

阿木和哥哥一同找到了解凍小分隊，兄弟倆一五一十的把案件經過講述給解凍小分隊的律師，經解凍小分隊的律師分析，雖然阿木有可能被公安機關以幫助信息網絡犯罪活動罪立案偵查，但是如果能妥善溝通和提供證據，阿木被立案偵查的概率會大幅降低。

阿木和解凍小分隊的律師簽訂了委托代理合同后，解凍小分隊的律師憑借豐富的辦案經驗，為阿木準備了解凍文書和證據材料。在解凍小分隊律師與公安機關積極的溝通下，阿木不僅沒有去公安當地做筆錄，解凍小分隊的律師還把公安機關的警官請到了阿木的所在地做了筆錄。當然了，阿木以及阿木的哥哥也積極配合警官做了筆錄，說明了情況，警官結合筆錄的內容以及解凍小分隊整理的證據材料，最終排除了阿木及其哥哥的涉案嫌疑，決定為阿木解凍銀行卡。

在阿木積極處理第一個公安機關的解凍時，他的這張銀行卡又被第二個公安機關凍結，仍然是一級涉案卡，同樣被要求到公安現場說明情況并做筆錄。這次解凍小分隊的律師帶著準備好的申請解凍材料前往了第二個公安機關，經過解凍小分隊的溝通，第二個公安機關最終同意阿木不用前往公安機關當地做筆錄，并給阿木解凍了銀行卡。

三、辦案小結

解凍小分隊提醒大家，個人的銀行賬號不可輕易地提供給他人，也不能主動幫助他人轉賬，否則很容易被公安機關以幫助信息網絡犯罪活動罪立案偵查，最終還可能要承受刑事處罰。此外，當發現銀行卡被凍結，要及時主動地聯系公安機關申請解凍銀行卡，避免因拖延解凍導致被多個公安機關同時凍結，從而花費更多的時間、精力處理解凍事宜。當不知道如何向公安機關申請解凍，可咨詢或委托專業的律師，減少銀行卡被凍結造成的影響。

*本案例為解凍小分隊親辦案例，禁止轉載

往 期 精 選

解凍小分隊簡介

解凍小分隊由全球規模的盈科律師事務所全球總部合伙人、中國區董事郭志浩律師發起并成立于2021年。 經 過 近年來的高質量發展，解凍小分隊成員的足跡已經遍布了國內近200個地級市，承辦的數百件銀行卡被公安機關凍結的案件中涵蓋了虛擬幣交易、錢莊換匯、外貿交易、網賭競彩、電商刷單、貸款刷流水、黃金珠寶等各類凍結類型，涉及全國范圍內詐騙、開設賭場、非法經營等各類刑事案件，客戶也遍及中國（含港澳臺）、加拿大、美國、澳洲、新加坡、菲律賓、越南、非洲、中東等國家或地區。解凍小分隊以服務客戶為原則，秉承“安全、專業、高效”的價值觀，建立了標準化、流程化、精細化的辦案制度，不斷的追求更高的解凍率、更高的解凍速度以及更高的客戶滿意度，不論小到幾萬還是大到幾千萬的案件，我們始終堅持到現場處理每個案件。截至目前，解凍小分隊的歷史案件綜合解凍率也保持在98%左右（根據過往案例統計），也是國內首個公開歷史案件解凍率及未解凍案件原因的正規律師團隊。

解凍小分隊負責人

郭志浩

郭志浩律師，中國致公黨員，北京市盈科律師事務所全球總部合伙人、中國區董事會董事、西北政法大學兼職教授、中南大學法學院兼職教授，現任盈科全球涉外刑事中心中國區主任、盈科全球校所合作委員會執行主任、盈科深圳第六屆領導班子管委會委員、實務（學術）研究工作委員會主任、刑民交叉中心副主任、數字經濟法律事務部主任、股權高級合伙人等，同時兼任西北政法大學數字經濟與國家安全研究院執行院長、中國政法大學研究員、山西農業大學客座教授、深圳市法學會數字法學研究會理事、深圳鏈協法律專委會主任等。多次被評為盈科全國優秀律師、領軍人才、十佳律師、卓越貢獻律師等，2022年入選《對話律師》年度封面人物、2024年人物專訪被收入于《奮進中國》。曾辦理國內眾多重大敏感類案件，并成功進行過數十起刑事案件的無罪辯護，發表了數篇專業學術論文（部分為核心期刊），出版國內首本區塊鏈行業暢銷的法律實務類專著《區塊鏈法律實務》和反洗錢領域專著《反洗錢專項法律實務》（均出版于中國法律出版社），其經典案例也被編入《辯策》《盈論》《案說合規》《影響力聚焦》等著作。多次受邀新華社、路透社、民主與法治等國家級期刊的采訪，中國經營報、中國產經新聞、CCTV華夏之聲、法制日報、新京報、深圳特區報、廣州日報、浙江日報、南方都市報、南方周末報、財經雜志、時代財經、界面新聞、第一財經、天目新聞、鳳凰新聞、華爾街見聞等多家官方媒體均有相關報道。