全面解讀 奇瑞汽金2025年度報(bào)告！利潤(rùn)總額23.12億元

奇瑞徽銀汽車(chē)金融股份有限公司

2025年實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入為44.59億元，利潤(rùn)總額為23.12億元

第一章 報(bào)告期內(nèi)公司主要情況

一、公司概況

中文名稱(chēng)：奇瑞徽銀汽車(chē)金融股份有限公司

英文名稱(chēng)：Chery HuiYin Motor Finance Service Co., Ltd.

成立日期：2009年4月13日

法定代表人：劉楊

注冊(cè)地址：安徽省蕪湖市江北產(chǎn)業(yè)集中區(qū)銀鷺廣場(chǎng)1＃樓528室

郵政編碼：241000

聯(lián)系電話(huà)：0553-7521000

傳真：0553-7521000

公司網(wǎng)址：http://www.cheryfs.cn

首次注冊(cè)登記日期：2009年4月13日

最近變更注冊(cè)登記日期：2025年2月11日

統(tǒng)一社會(huì)信用代碼：91340200686899339P

金融許可證號(hào)：N0019H334020001

二、公司經(jīng)營(yíng)范圍

公司的主要經(jīng)營(yíng)范圍包括：

?接受股東及其所在集團(tuán)母公司和控股子公司的定期存款或通知存款；

?接受汽車(chē)經(jīng)銷(xiāo)商和售后服務(wù)商貸款保證金和承租人汽車(chē)租賃保證金；

?同業(yè)拆借業(yè)務(wù)；

?向金融機(jī)構(gòu)借款；

?發(fā)行非資本類(lèi)債券；

?汽車(chē)及汽車(chē)附加品貸款和融資租賃業(yè)務(wù)；

?汽車(chē)經(jīng)銷(xiāo)商和汽車(chē)售后服務(wù)商貸款業(yè)務(wù)，包括庫(kù)存采購(gòu)、展廳建設(shè)、零配件和維修設(shè)備購(gòu)買(mǎi)等貸款；

?轉(zhuǎn)讓或受讓汽車(chē)及汽車(chē)附加品貸款和融資租賃資產(chǎn)；

?汽車(chē)殘值評(píng)估、變賣(mài)及處理業(yè)務(wù)；

?與汽車(chē)金融相關(guān)的咨詢(xún)、代理和服務(wù)；

?資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)。

三、2025年經(jīng)營(yíng)狀況

截至2025年12月31日，公司合并報(bào)表口徑總資產(chǎn)為889.00億元，所有者權(quán)益為129.60億元，發(fā)放貸款及墊款為532.08億元。

公司2025年?duì)I業(yè)收入為44.59億元，同比增長(zhǎng)12.04%，利潤(rùn)總額為23.12億元，同比增長(zhǎng)11.34％。

2025年末，公司資本充足率為19.69%，核心一級(jí)資本充足率為18.58%，流動(dòng)性比例為202.76%，撥備覆蓋率為451.60％。

四、公司組織架構(gòu)

五、風(fēng)險(xiǎn)管理狀況

（一）全面風(fēng)險(xiǎn)管理

2025年面對(duì)日趨激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境，公司緊密?chē)@集團(tuán)“強(qiáng)基固本、創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)、挑戰(zhàn)極限”的經(jīng)營(yíng)方針，以“用戶(hù)為先、精益運(yùn)營(yíng)、科技引領(lǐng)、生態(tài)賦能”為經(jīng)營(yíng)思路，持續(xù)優(yōu)化資源配置，筑牢風(fēng)險(xiǎn)防控防線，提升金融服務(wù)質(zhì)效，全面推進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理工作轉(zhuǎn)型提質(zhì)，努力提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平，信用風(fēng)險(xiǎn)等各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)實(shí)現(xiàn)有效防控，全年經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健向好、發(fā)展質(zhì)效穩(wěn)步提升。

（二）各類(lèi)型風(fēng)險(xiǎn)管理

1．戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理

2025年，公司以前瞻布局與精準(zhǔn)指導(dǎo)為原則，開(kāi)展一系列系統(tǒng)化、常態(tài)化戰(zhàn)略研究與規(guī)劃工作。一是通過(guò)多輪次調(diào)研、多頻次訪談及專(zhuān)項(xiàng)研討，完成戰(zhàn)略執(zhí)行復(fù)盤(pán)及2026-2030年戰(zhàn)略規(guī)劃編制，明確

未來(lái)五年的發(fā)展愿景、核心目標(biāo)、關(guān)鍵舉措與實(shí)施路徑，為公司中長(zhǎng)期可持續(xù)發(fā)展繪制藍(lán)圖。二是通過(guò)新聞周報(bào)、研報(bào)導(dǎo)讀等，緊密追蹤行業(yè)動(dòng)態(tài)、政策風(fēng)向與市場(chǎng)變化，賦能公司經(jīng)營(yíng)決策。三是加快推進(jìn)業(yè)務(wù)協(xié)同、服務(wù)銷(xiāo)售、多元發(fā)展等關(guān)鍵增長(zhǎng)領(lǐng)域開(kāi)展專(zhuān)題研究，指引公司高質(zhì)量發(fā)展。報(bào)告期內(nèi)，公司戰(zhàn)略管理體系運(yùn)行穩(wěn)健，未發(fā)生因戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)引起的經(jīng)營(yíng)問(wèn)題。

2．信用風(fēng)險(xiǎn)管理

2025年，公司堅(jiān)持“風(fēng)險(xiǎn)與收益相均衡，風(fēng)險(xiǎn)為資本所覆蓋”的風(fēng)險(xiǎn)管理原則，通過(guò)貸前、貸中、貸后三道防線的聯(lián)防聯(lián)控，大數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)、多模型決策、強(qiáng)科技運(yùn)用，強(qiáng)化渠道管理，優(yōu)化產(chǎn)品政策，有效提升信用風(fēng)險(xiǎn)管理水平，助力業(yè)務(wù)持續(xù)、穩(wěn)健發(fā)展。截至報(bào)告期末，公司不良貸款率0.63%，資產(chǎn)減值準(zhǔn)備計(jì)提充足，撥備覆蓋率達(dá)到451.60%，風(fēng)險(xiǎn)抵御能力較強(qiáng)。

3．流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理

2025年，公司積極拓寬融資渠道、調(diào)整融資結(jié)構(gòu)，在合理的時(shí)間窗口融資，在當(dāng)期可融資的總量中選取最低價(jià)格。一是提升大型國(guó)有及股份制商業(yè)銀行授信比例；二是發(fā)行推動(dòng)資產(chǎn)支持證券和金融債，擴(kuò)大資金來(lái)源；三是在銀行業(yè)信貸資產(chǎn)登記流轉(zhuǎn)中心開(kāi)展4期信貸資產(chǎn)收益權(quán)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)；四是保持與奇瑞集團(tuán)緊密溝通，積極爭(zhēng)取股東存款；五是推動(dòng)與銀行間聯(lián)合放款業(yè)務(wù)，拓寬穩(wěn)定資金來(lái)源。截至報(bào)告期末，流動(dòng)性比例202.76%，流動(dòng)性狀況保持穩(wěn)定。

4．市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理

公司面臨的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)主要為利率風(fēng)險(xiǎn)。2025年，公司密切跟蹤同業(yè)資金市場(chǎng)變化，及時(shí)把握國(guó)家宏觀貨幣政策動(dòng)向，合理計(jì)算資金庫(kù)存量邊際，提高資金利用效率；同時(shí)對(duì)利率敏感資產(chǎn)負(fù)債的重定價(jià)周期進(jìn)行定期監(jiān)控，通過(guò)主動(dòng)調(diào)整固定利率與浮動(dòng)利率業(yè)務(wù)發(fā)放比例，控制利率波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)。報(bào)告期內(nèi)，公司各項(xiàng)監(jiān)控指標(biāo)均在限額內(nèi)運(yùn)轉(zhuǎn)，利率風(fēng)險(xiǎn)處于可控范圍。

6．信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理

2025年，公司持續(xù)健全信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理制度體系，將數(shù)據(jù)安全、業(yè)務(wù)連續(xù)性管理等納入全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系，一是完善《數(shù)據(jù)安全管理規(guī)定》等制度，進(jìn)一步細(xì)化數(shù)據(jù)安全治理、分級(jí)分類(lèi)保護(hù)、內(nèi)外部數(shù)據(jù)管理等要求；二是全面排查各重要業(yè)務(wù)系統(tǒng)賬號(hào)并收緊權(quán)限，進(jìn)一步防止操作風(fēng)險(xiǎn)；三是提高業(yè)務(wù)連續(xù)性管理能力，完成部分信息系統(tǒng)的全鏈路應(yīng)用雙活建設(shè)，以逐步開(kāi)展重要信息系統(tǒng)的“單邊切換”能力落地。報(bào)告期內(nèi)，公司信息系統(tǒng)運(yùn)行情況良好，信息科技風(fēng)險(xiǎn)整體可控。

7．操作風(fēng)險(xiǎn)管理

2025年，公司持續(xù)推進(jìn)制度建設(shè)與流程優(yōu)化，不斷加強(qiáng)對(duì)各部門(mén)、崗位、員工和產(chǎn)品操作風(fēng)險(xiǎn)的全覆蓋管理。一是動(dòng)態(tài)優(yōu)化精簡(jiǎn)制度體系，截至年末內(nèi)控制度共260項(xiàng)。二是開(kāi)展數(shù)據(jù)安全和個(gè)人信息保護(hù)的操作風(fēng)險(xiǎn)專(zhuān)項(xiàng)檢查，從各個(gè)層級(jí)、環(huán)節(jié)對(duì)相關(guān)操作風(fēng)險(xiǎn)開(kāi)展深入體檢，同時(shí)對(duì)數(shù)據(jù)安全評(píng)估、檔案保存等事項(xiàng)提出優(yōu)化建議。2025年，公司操作風(fēng)險(xiǎn)管控體系運(yùn)行平穩(wěn)，操作風(fēng)險(xiǎn)處于可控范圍。

8．外包風(fēng)險(xiǎn)管理

2025年，公司聚焦前端展業(yè)、貸后催收、客戶(hù)服務(wù)及信息科技等重點(diǎn)領(lǐng)域，全面加強(qiáng)外包全生命周期管理。一是制定《外包戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃（2025-2029年）》，明確發(fā)展目標(biāo)、重點(diǎn)任務(wù)與實(shí)施路徑；同步修訂外包管理制度，提升外包管理的規(guī)范化、標(biāo)準(zhǔn)化。二是對(duì)八類(lèi)外包服務(wù)商開(kāi)展審慎盡職調(diào)查，在合同中清晰約定服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)、數(shù)據(jù)安全、保密義務(wù)及違約責(zé)任等核心條款，嚴(yán)把準(zhǔn)入關(guān)口。三是通過(guò)飛行檢查、日常巡檢及關(guān)鍵績(jī)效指標(biāo)動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)，強(qiáng)化過(guò)程管控。四是健全優(yōu)勝劣汰機(jī)制，對(duì)考核持續(xù)不達(dá)標(biāo)的服務(wù)商堅(jiān)決終止合作。報(bào)告期內(nèi)，公司外包風(fēng)險(xiǎn)處于可控范圍。

9．法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理

2025年，公司持續(xù)健全法律合規(guī)管理體系，全面提升法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、預(yù)警、防范與處置能力。一是按季度梳理修訂業(yè)務(wù)、風(fēng)控及合規(guī)制度，確保及時(shí)對(duì)標(biāo)監(jiān)管要求。二是完善分級(jí)授權(quán)機(jī)制，嚴(yán)防越權(quán)操作。三是推動(dòng)合規(guī)監(jiān)督常態(tài)化，覆蓋全業(yè)務(wù)鏈條，對(duì)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題實(shí)行按季跟蹤、責(zé)任到人、措施到位、閉環(huán)整改。四是通過(guò)流程優(yōu)化、分級(jí)分類(lèi)管理及專(zhuān)人負(fù)責(zé)機(jī)制，顯著提升合同審查效率。五是強(qiáng)化案件管理，針對(duì)合作商及行政類(lèi)案件實(shí)施差異化應(yīng)對(duì)策略，將典型風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)轉(zhuǎn)化為前置風(fēng)險(xiǎn)提示，實(shí)現(xiàn)案件風(fēng)險(xiǎn)的長(zhǎng)效防控。報(bào)告期內(nèi)，公司法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)處于可控范圍。

10．聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理

2025年，公司持續(xù)貫徹落實(shí)季度聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)排查機(jī)制，排查結(jié)果形成臺(tái)賬、持續(xù)跟蹤，強(qiáng)化輿情風(fēng)險(xiǎn)前置管控；外部加強(qiáng)與集團(tuán)協(xié)同聯(lián)動(dòng)，內(nèi)部充分發(fā)揮各職能部門(mén)分工協(xié)作，實(shí)現(xiàn)外部輿情的及時(shí)監(jiān)測(cè)和預(yù)警，全面提升聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)防控能力。此外，公司上線智能消保平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)消保審查全流程線上化，投訴分類(lèi)處理與全程可溯；同時(shí)搭建投訴預(yù)測(cè)模型，通過(guò)數(shù)據(jù)標(biāo)簽識(shí)別高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)，精準(zhǔn)預(yù)防客訴。報(bào)告期內(nèi)，公司未發(fā)生重大聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)事件，外部輿情穩(wěn)定。

11．洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理

2025年，公司圍繞反洗錢(qián)、反恐怖融資及反規(guī)避防擴(kuò)散定向制裁三大核心任務(wù)，持續(xù)健全反洗錢(qián)治理體系。一是修訂《洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理制度》，明晰“兩會(huì)一層”及各部門(mén)職責(zé)，完善多層次治理機(jī)制。二是通過(guò)海報(bào)宣傳、“反洗錢(qián)進(jìn)社區(qū)”等形式開(kāi)展宣導(dǎo)，積極營(yíng)造反洗錢(qián)文化氛圍。三是圍繞客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)、可疑交易監(jiān)測(cè)等關(guān)鍵環(huán)節(jié)組織專(zhuān)項(xiàng)培訓(xùn)，全年開(kāi)展培訓(xùn)4場(chǎng)，覆蓋1580人次，有效提升全員履職能力。四是升級(jí)反洗錢(qián)系統(tǒng)，整合公安、外交、人民銀行及國(guó)際制裁名單等多源數(shù)據(jù)，顯著提升黑名單篩查精度與實(shí)時(shí)預(yù)警能力。報(bào)告期內(nèi)，公司洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)處于可控范圍。

第二章 股東及股權(quán)管理情況

一、股東持股情況

二、股本變動(dòng)情況

報(bào)告期內(nèi)本公司股本總額未發(fā)生變化。

第三章 董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員情況

一、董事

劉楊先生，公司董事長(zhǎng)，本科學(xué)歷?，F(xiàn)任奇瑞控股集團(tuán)有限公司黨委副書(shū)記、常務(wù)副總裁。

徐廣誠(chéng)先生，公司副董事長(zhǎng)，本科學(xué)歷，高級(jí)經(jīng)濟(jì)師?，F(xiàn)任徽商銀行股份有限公司黨委委員、副行長(zhǎng)。

車(chē)捷先生，公司獨(dú)立董事，本科學(xué)歷。現(xiàn)任國(guó)浩律師（南京）事務(wù)所管理合伙人。

穆培林女士，公司獨(dú)立董事，碩士研究生，高級(jí)會(huì)計(jì)師、注冊(cè)會(huì)計(jì)師。曾任國(guó)電電力發(fā)展股份有限公司二級(jí)業(yè)務(wù)經(jīng)理；中信銀行（原中信實(shí)業(yè)銀行）總行會(huì)計(jì)部高級(jí)技術(shù)崗、高級(jí)會(huì)計(jì)師等。

李昱融女士，公司獨(dú)立董事，碩士研究生，現(xiàn)任中國(guó)能源研究會(huì)理事、咨詢(xún)工作委員會(huì)副主任委員，北京國(guó)研中能?chē)?guó)際規(guī)劃設(shè)計(jì)院院長(zhǎng)。

盛俊先生，公司董事，研究生學(xué)歷，高級(jí)會(huì)計(jì)師?，F(xiàn)任奇瑞徽銀汽車(chē)金融股份有限公司黨委書(shū)記、總經(jīng)理。

吳旭東先生，公司董事，碩士研究生，經(jīng)濟(jì)師?，F(xiàn)任徽商銀行股份有限公司蕪湖分行黨委書(shū)記、行長(zhǎng)。

李學(xué)用先生，公司擬任董事，本科學(xué)歷。現(xiàn)任奇瑞汽車(chē)股份有限公司執(zhí)行副總裁，奇瑞品牌國(guó)內(nèi)業(yè)務(wù)事業(yè)群總經(jīng)理。

鞏月瓊先生，公司擬任董事，碩士研究生。現(xiàn)任奇瑞控股集團(tuán)有限公司副總裁兼奇瑞商用車(chē)（安徽）有限公司總經(jīng)理。

（注：2025 年 8 月，原公司董事李從山、黃招根因工作職務(wù)調(diào)整，辭去公司董事職務(wù)。新聘任的董事李學(xué)用、鞏月瓊的任職資格尚在報(bào)監(jiān)管審批中。）

二、監(jiān)事

徐元慶先生，公司監(jiān)事會(huì)主席，本科學(xué)歷。

汪安寧先生，公司監(jiān)事，研究生學(xué)歷，審計(jì)師、注冊(cè)評(píng)估師?，F(xiàn)任蕪湖市投資控股集團(tuán)有限公司黨委委員、副總經(jīng)理。

周慶霞女士，公司監(jiān)事，碩士研究生，高級(jí)經(jīng)濟(jì)師。原徽商銀行股份有限公司研究發(fā)展部總經(jīng)理，已于 2025 年 12 月退休。

張傳明先生，公司外部監(jiān)事，本科學(xué)歷，會(huì)計(jì)學(xué)教授?，F(xiàn)任蚌埠工商學(xué)院財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)學(xué)院教授。

許身健先生，公司外部監(jiān)事，博士，教授，博導(dǎo)。現(xiàn)任中國(guó)政法大學(xué)法律學(xué)院院長(zhǎng)兼數(shù)字社會(huì)治理研究院院長(zhǎng)，海南自由貿(mào)易港法治研究院院長(zhǎng)，中國(guó)法學(xué)會(huì)法律文書(shū)學(xué)研究會(huì)常務(wù)副會(huì)長(zhǎng)，北京開(kāi)發(fā)區(qū)法治建設(shè)研究會(huì)會(huì)長(zhǎng)，中國(guó)倫理學(xué)會(huì)監(jiān)事長(zhǎng)。

錢(qián)相龍先生，公司職工監(jiān)事，本科學(xué)歷，公司律師?，F(xiàn)任奇瑞徽銀汽車(chē)金融股份有限公司法律合規(guī)部總經(jīng)理。

（注：2025 年 12 月，原公司監(jiān)事會(huì)主席吳彬因工作職務(wù)調(diào)整，辭去監(jiān)事會(huì)主席、職工監(jiān)事職務(wù)；公司職工代表大會(huì)選任錢(qián)相龍先生任職工監(jiān)事，監(jiān)事會(huì)選舉徐元慶先生任監(jiān)事會(huì)主席。）

三、高級(jí)管理人員

盛俊先生，簡(jiǎn)歷見(jiàn)董事基本情況介紹。

張曉麗女士，碩士研究生，會(huì)計(jì)師?，F(xiàn)任奇瑞徽銀汽車(chē)金融股份有限公司副總經(jīng)理。

都櫻女士，本科學(xué)歷，經(jīng)濟(jì)師。現(xiàn)任奇瑞徽銀汽車(chē)金融股份有限公司副總經(jīng)理兼董事會(huì)秘書(shū)。

陳波先生，本科學(xué)歷。現(xiàn)任奇瑞徽銀汽車(chē)金融股份有限公司總經(jīng)理助理。

王延松先生，碩士研究生?，F(xiàn)任奇瑞徽銀汽車(chē)金融股份有限公司總經(jīng)理助理。

吳彬先生，研究生學(xué)歷。擬任奇瑞徽銀汽車(chē)金融股份有限公司首席合規(guī)官。

（注：2025 年 12 月，吳彬辭去監(jiān)事會(huì)主席、職工監(jiān)事職務(wù)，公司董事會(huì)選任吳彬先生任首席合規(guī)官，目前任職資格尚在報(bào)監(jiān)管審批中）

第四章 公司治理

公司認(rèn)真貫徹落實(shí)國(guó)家及監(jiān)管部門(mén)要求，嚴(yán)格遵循各項(xiàng)法律法規(guī)及規(guī)章制度，圍繞良好公司治理標(biāo)準(zhǔn)，持續(xù)完善公司治理架構(gòu)、明晰治理職責(zé)邊界、落實(shí)戰(zhàn)略發(fā)展引領(lǐng)、強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控管理、優(yōu)化激勵(lì)約束機(jī)制、提升信息披露質(zhì)量，總體來(lái)說(shuō)，在“三會(huì)一層”獨(dú)立運(yùn)作、相互制衡的治理機(jī)制下，公司已形成黨的領(lǐng)導(dǎo)地位突出、發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃清晰、三會(huì)運(yùn)作機(jī)制協(xié)調(diào)、內(nèi)控風(fēng)管體系健全、股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易管理規(guī)范、激勵(lì)約束機(jī)制有效的現(xiàn)代金融企業(yè)治理框架體系。

一、報(bào)告期內(nèi)股東大會(huì)情況

股東大會(huì)是公司的權(quán)力機(jī)構(gòu)。報(bào)告期內(nèi)，公司股東大會(huì)嚴(yán)格按照《公司法》《公司章程》等有關(guān)規(guī)定召開(kāi)會(huì)議，保障全體股東對(duì)公司重大事項(xiàng)的知情權(quán)、參與權(quán)和表決權(quán)。報(bào)告期內(nèi)，公司共召開(kāi) 2025年第一次臨時(shí)股東大會(huì)、2024 年度股東大會(huì)等 4 次會(huì)議，股東方代表出席會(huì)議，董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員列席會(huì)議。會(huì)議按照有關(guān)規(guī)定履行相應(yīng)程序，保證股東參與并行使表決權(quán)。股東大會(huì)有律師現(xiàn)場(chǎng)出席并見(jiàn)證，出具了法律意見(jiàn)書(shū)。

2025 年 1 月 17 日，公司召開(kāi) 2025 年第一次臨時(shí)股東大會(huì)，審議通過(guò)了《關(guān)于修訂公司章程的議案》等 2 項(xiàng)議案。

2025 年 5 月 16 日，公司召開(kāi) 2024 年度股東大會(huì)，審議通過(guò)了《2024 年度董事會(huì)工作報(bào)告》等 9 項(xiàng)議案，聽(tīng)取了《關(guān)于 2024 年度關(guān)聯(lián)交易情況的報(bào)告》。

2025 年 8 月 22 日，公司召開(kāi) 2025 年第二次臨時(shí)股東大會(huì)，審議通過(guò)了《關(guān)于推薦李學(xué)用、鞏月瓊為公司董事的議案》，聽(tīng)取了《奇瑞徽銀汽車(chē)金融股份有限公司 2024 年度股東評(píng)估報(bào)告》。

2025 年 10 月 11 日，公司召開(kāi) 2025 年第三次臨時(shí)股東大會(huì)，審議通過(guò)了《關(guān)于發(fā)行金融債券的議案》。

二、報(bào)告期內(nèi)董事會(huì)工作情況

（一）董事會(huì)會(huì)議情況

報(bào)告期內(nèi)共召開(kāi) 7 次董事會(huì)，審議通過(guò) 52 項(xiàng)議案，聽(tīng)取 10 項(xiàng)報(bào)告。議案、報(bào)告涉及戰(zhàn)略發(fā)展、關(guān)聯(lián)交易、風(fēng)險(xiǎn)管理及內(nèi)部控制等方面。全體董事認(rèn)真履行職責(zé)，積極參與討論，審慎科學(xué)決策；獨(dú)立董事恪盡職守，嚴(yán)格按照法律法規(guī)要求行使職責(zé)，發(fā)表事前認(rèn)可及獨(dú)立董事意見(jiàn)。

（二）專(zhuān)門(mén)委員會(huì)會(huì)議情況

公司董事會(huì)下設(shè)戰(zhàn)略與可持續(xù)發(fā)展委員會(huì)、審計(jì)委員會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理與消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)委員會(huì)、提名與薪酬管理委員會(huì)、關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì) 5 個(gè)專(zhuān)門(mén)委員會(huì)。各專(zhuān)門(mén)委員會(huì)按照有關(guān)法律法規(guī)和議事規(guī)則規(guī)定召開(kāi)會(huì)議。報(bào)告期內(nèi)，董事會(huì)各專(zhuān)門(mén)委員會(huì)共召開(kāi)會(huì)議 17次，審議議案 45 項(xiàng)，聽(tīng)取報(bào)告 10 項(xiàng)。

三、報(bào)告期內(nèi)監(jiān)事會(huì)工作情況

2025 年監(jiān)事會(huì)累計(jì)召開(kāi)會(huì)議 5 次，共計(jì)審議議案 27 項(xiàng)，聽(tīng)取報(bào)告 8 項(xiàng)，議案、報(bào)告涉及財(cái)務(wù)預(yù)決算、年度利潤(rùn)分配、關(guān)聯(lián)交易、內(nèi)控評(píng)價(jià)等方面。監(jiān)事列席歷次股東大會(huì)及董事會(huì)，持續(xù)提升監(jiān)督能力；外部監(jiān)事嚴(yán)格按照履職要求，獨(dú)立、專(zhuān)業(yè)、客觀發(fā)表意見(jiàn)，出席會(huì)議、履職時(shí)間符合監(jiān)管規(guī)定。

四、關(guān)聯(lián)方及關(guān)聯(lián)交易情況

（一）關(guān)聯(lián)交易基本情況

2025 年，公司嚴(yán)格按照《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)關(guān)聯(lián)交易管理辦法》《奇瑞徽銀汽車(chē)金融股份有限公司關(guān)聯(lián)交易管理制度》等相關(guān)法律法規(guī)文件規(guī)定，分類(lèi)識(shí)別、定期更新關(guān)聯(lián)方名單；對(duì)公司與關(guān)聯(lián)方發(fā)生的關(guān)聯(lián)交易實(shí)施規(guī)范管理，遵循公允定價(jià)原則，嚴(yán)格履行交易審批程序，并按監(jiān)管要求在官網(wǎng)進(jìn)行了披露。

（二）與主要股東及其控股股東、實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人、最終受益人關(guān)聯(lián)交易情況

報(bào)告期內(nèi)，公司與主要股東及其控股股東、實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人、最終受益人發(fā)生的關(guān)聯(lián)交易主要包括向關(guān)聯(lián)人存款、向關(guān)聯(lián)人借款、與關(guān)聯(lián)人開(kāi)展零售貸款業(yè)務(wù)合作、向關(guān)聯(lián)人提供服務(wù)等。具體情況見(jiàn)審計(jì)報(bào)告及財(cái)務(wù)報(bào)表。

（三）重大關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)

報(bào)告期內(nèi)，公司與關(guān)聯(lián)方發(fā)生的重大關(guān)聯(lián)交易包括與關(guān)聯(lián)人徽商銀行的同業(yè)拆借及吸收股東奇瑞汽車(chē)股份有限公司、奇瑞控股集團(tuán)有限公司及其控股子公司的定期存款。

五、公司薪酬管理情況

公司根據(jù)《中華人民共和國(guó)勞動(dòng)法》《中華人民共和國(guó)勞動(dòng)合同法》及《商業(yè)銀行穩(wěn)健薪酬監(jiān)管指引》等法律法規(guī)，結(jié)合公司實(shí)際情況，制定公司《薪酬管理制度》，建立了與長(zhǎng)期、穩(wěn)健、可持續(xù)發(fā)展要求相適應(yīng)的薪酬體系，并對(duì)高級(jí)管理人員、風(fēng)險(xiǎn)有重要影響崗位的員工，以及其他中層管理人員、部分專(zhuān)業(yè)技術(shù)序列員工實(shí)行薪酬延期支付、追索、扣回機(jī)制。董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員及員工的薪酬標(biāo)準(zhǔn)制定和發(fā)放均嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)制度規(guī)定。

六、重要事項(xiàng)

（一）公司及董事、監(jiān)事、高管人員在報(bào)告期內(nèi)有無(wú)受到處罰情況

無(wú)。

（二）公司聘用、解聘會(huì)計(jì)師事務(wù)所情況

經(jīng)公司股東大會(huì)批準(zhǔn)，續(xù)聘容誠(chéng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所（特殊普通合伙）承擔(dān)公司 2025 年度審計(jì)工作并出具審計(jì)報(bào)告。

（三）重大訴訟

截至 2025 年 12 月 31 日，公司不存在訴訟標(biāo)的額超過(guò) 500 萬(wàn)元的作為被告或其他可能被訴訟索賠的重大事項(xiàng)。

文章來(lái)源：奇瑞徽銀汽車(chē)金融2025年度報(bào)告 汽車(chē)金融行業(yè)研究

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