江西
重要提醒：近期很多假冒律本律師名義對外宣傳，及抄襲律本律師團隊原創文章，挪用律本律師團隊成功案例，請大家認準該官方唯一公眾號！認準原創！謹防被騙！
律本律師團隊，解決銀行卡凍結難題，為你保駕護航！
近期，很多當事人咨詢律本律師團隊，自己在網絡上貸款，貸款工作人員自稱系正規貸款平臺，也簽署了貸款中介服務合同、對方也提供了證件信息及身份證照片、對方也有經營場地，怎么自己刷流水后銀行卡馬上就被凍結了？怎么會被納入涉案賬戶管控了？
這是因為“刷流水”行為本身在客觀上就屬于一種“幫助犯罪團伙轉移犯罪資金的行為”，你需要將銀行卡及密碼、或者手機網銀及驗證碼等信息交付給對方，屬于典型的出借銀行卡之情形，有的情況是按對方要求提供銀行賬戶收款后按要求匯出款項，二者都屬于幫助了對方轉移資產，雖然在主觀上可能不清楚參與了轉移犯罪資金的情形，但客觀上確系幫助了犯罪團伙轉移資產。
案情簡介
朱某系一家正規企業工作人員，由于自身資金需要在網絡上咨詢貸款事宜后，有位自稱系專業辦理銀行貸款的工作人員聯系到朱某溝通，對方提出需要包裝流水，讓朱某提供位置，會安排業務經理前往現場辦理包裝流水手續后即可下發貸款。基于對方的話術，朱某確認對方系正規貸款機構人員，按照對方的指示與對方安排的人員辦理了包裝流水手續，在辦理過程中，對方人員拿朱某的銀行流水操作進出幾筆款項。
次日，朱某聯系對方詢問貸款下發情況，對方直接失聯。過了一天，朱某的銀行卡就被公安凍結，此時，朱某才意識到自己被騙了。朱某也立即前往本地公安報警被騙事宜，如實反饋被騙貸款經過，本地公安也進行了詢問，保留了相關聊天記錄等證明材料。
朱某聯系銀行查詢發現被異地公安機關凍結，朱某也前往異地公安機關配合調查如實說明涉案情況及配合辦理手續，異地公安機關告知已辦理解凍措施，但朱某由于該涉案凍結被納入涉案賬戶管控，名下所有銀行卡均無法正常使用，朱某聯系異地公安及本地公安很長時間均未果，故前往律本律師團隊咨詢后，委托律本律師團隊辦理解除涉案賬戶管控事宜。
承辦經過
律本律師團隊接受朱某委托后，詳細了解朱某被騙刷流水的情況經過及處理銀行卡解凍的辦理經過，指導朱某提供配套證明材料，分析研判案件處理方案。
律本律師團隊聯系異地凍結公安溝通并取得未涉案證明，了解到上報涉案賬戶管控公安，向管控公安遞交解除管控申請文書，詳細陳述朱某被騙經過，溝通法律意見。一開始，管控公安認為朱某雖然是被騙，但是客觀上存在幫信的行為，也存在出借銀行卡的情形，拒絕辦理解除管控手續措施。律本律師團隊進一步溝通法律意見，也進一步說明異地公安明確排除涉案嫌疑的意見，經過不斷往返溝通，管控公安同意辦理解除涉案賬戶/公安部總對總管控措施，經過層層上報審批處理，管控公安反饋已審批通過解除管控名單。
由于朱某銀行卡被管控時間太長，朱某在解除管控名單后，向受到影響的銀行配合遞交材料，陸陸續續也恢復了名下銀行卡的管控措施，朱某也可以在銀行辦理開卡業務。雖然歷經波折，但好在成功幫助當事人解除管控，恢復功能。
律本建議
1.凡是以辦理貸款要求提供銀行卡刷流水為由的，都是使用你的銀行卡為電信網絡詐騙犯罪活動收取、轉移贓款。
2.辦理貸款一定到正規金融機構辦理，正規貸款在放款前不會收取任何費用，不會拿你的銀行卡幫你刷流水，也不會索要你的銀行卡、U盾、手機卡，更不會索要專屬于你的賬戶密碼。
3.銀行卡開戶人、電話卡開卡人如果將本人的銀行卡、電話卡以出售、租借等方式提供給他人用于電信網絡詐騙或者其他違法犯罪的，公安機關將依法追究其法律責任。
4.天下不會掉餡餅，請樹立正確的金錢觀，不要因為蠅頭小利而出售、出租、出借個人身份證件、銀行卡、支付寶賬戶等，成為不法分子的幫兇。
特別聲明：以上內容(如有圖片或視頻亦包括在內)為自媒體平臺“網易號”用戶上傳并發布，本平臺僅提供信息存儲服務。
Notice: The content above (including the pictures and videos if any) is uploaded and posted by a user of NetEase Hao, which is a social media platform and only provides information storage services.
