案例丨銀行卡被公安部“總對總”管控，委托律師后2個月順利解除管控！

該案例為解凍小分隊真實辦理的案件，當(dāng)事人姓名已做化名處理。下一期將發(fā)布：《解除“總對總”管控的詳細(xì)教程》，記得收藏、關(guān)注本公眾號~

一、案情簡介

侯先生因在某虛擬幣交易平臺出售了一筆虛擬幣，導(dǎo)致銀行卡被異地公安司法凍結(jié)，凍結(jié)公安聯(lián)系了侯先生所在地的反詐中心，要求侯先生前往其所在地的反詐中心配合調(diào)查并說明情況。

侯先生為了盡快解凍銀行卡，積極前往當(dāng)?shù)胤丛p中心說明情況接受調(diào)查，當(dāng)?shù)胤丛p中心將侯先生的情況說明同步給凍結(jié)公安后，凍結(jié)公安讓侯先生等到銀行卡凍結(jié)期限到期后將自動解凍銀行卡。

侯先生在等待銀行卡解凍期間，發(fā)現(xiàn)自己名下的其他銀行卡陸續(xù)不能正常使用，直到被凍結(jié)的那張銀行卡解凍了，其他銀行卡仍不能正常使用，而且被凍結(jié)的那張銀行卡里的資金也不能取出。侯先生為了解決上述疑惑，來到開戶行詢問工作人員，銀行工作人員告知侯先生其銀行卡因司法凍結(jié)被公安部上了“總對總”管控措施。

二、嘗試自行解除管控

侯先生本想著銀行卡解凍了就可以正常使用，但沒想到還出現(xiàn)了一個“管控”攔路虎。侯先生一頭霧水，不知如何解除管控，好在銀行的工作人員建議侯先生向凍結(jié)地公安申請解除管控，侯先生才有了一點頭緒。

侯先生聽了銀行工作人員的話，連忙聯(lián)系凍結(jié)地公安。但卻吃了一個閉門羹，凍結(jié)地公安直接告知侯先生：他們已經(jīng)把銀行卡解凍了，他們的事情已經(jīng)處理完畢，如果侯先生的銀行卡不能正常使用與他們無關(guān)。

侯先生無奈之下又找到銀行，要求銀行幫忙查詢一下是哪里的公安給他的銀行卡上了管控措施，但是銀行一直不明確告知，總是讓侯先生找凍結(jié)地公安解決，可是凍結(jié)地公安已經(jīng)給出明確的答復(fù)：此事與我們無關(guān)。

侯先生為了解決此事，甚至托人找到了他當(dāng)?shù)氐姆丛p中心，希望他當(dāng)?shù)氐姆丛p中心能妥善解除公安部“總對總”管控措施。雖然侯先生所在地的反詐中心愿意幫侯先生辦理解除管控的手續(xù)，但是解除管控的一個前提是需要凍結(jié)地公安為侯先生出具不涉案證明。可是，侯先生所在地反詐中心多次聯(lián)系凍結(jié)地公安出具不涉案證明，凍結(jié)地公安一直未給出回復(fù)。因此，侯先生當(dāng)?shù)氐姆丛p中心便擱置了侯先生解除管控一事。

三、辦案經(jīng)過

侯先生已盡力嘗試自行申請解除公安部的“總對總”管控措施，但沒能順理推動解除管控的程序，于是侯先生向身邊的朋友求助，想要尋找可以處理解除公安部“總對總”管控措施的律師。侯先生在朋友的介紹下，聯(lián)系到了解凍小分隊的律師，解凍小分隊的律師聽完侯先生講述的凍結(jié)、解凍以及自行嘗試申請解除管控的經(jīng)過后。解凍小分隊的律師認(rèn)為侯先生銀行卡解除管控的機(jī)率還是比較大，便接受了侯先生的委托。

侯先生委托解凍小分隊的律師后，解凍小分隊的律師分別聯(lián)系了侯先生當(dāng)?shù)胤丛p中心以及凍結(jié)地公安，核實侯先生反應(yīng)的情況以及目前侯先生當(dāng)?shù)胤丛p中心為其申請解除管控的進(jìn)展和情況。解凍小分隊的律師發(fā)現(xiàn)，雖然侯先生為了解除銀行卡的管控，來來回回多次聯(lián)系銀行、凍結(jié)地公安、當(dāng)?shù)胤丛p中心，但是對于申請解除管控這一事卻沒有實質(zhì)的進(jìn)展，相當(dāng)于侯先生跑了一大圈，仍然站在原點。

基于這種情況，解凍小分隊的律師根據(jù)解除管控的步驟以及每個步驟需要的材料，逐步開始推動解除管控的進(jìn)展。總的來說，申請解除管控主要有四步：第一步，解除銀行卡的司法凍結(jié)；第二步，準(zhǔn)備齊全申請解除管控的材料，主要包括證據(jù)材料、凍結(jié)地公安筆錄、凍結(jié)地公安出具的不涉案證明、銀行開具的《涉詐風(fēng)險賬戶審查表》；第三步，確定申請解除管控的受理部門，并向該部門提交申請解除管控的材料；第四步，公安部及央行審核申請解除管控的材料，審核通過后解除“總對總”管控措施。

從侯先生的情況來看，侯先生的銀行卡已經(jīng)解除司法凍結(jié)，解凍小分隊的律師可以直接從第二步開始為侯先生申請解除公安部的“總對總”管控措施。這一步是整個申請解除管控措施的關(guān)鍵步驟，因為這一步關(guān)乎第三步的審核進(jìn)展，如果準(zhǔn)備的申請材料齊全，可以加快審核速度，如果準(zhǔn)備的申請材料不齊全，將會被上級公安退回申請。解凍小分隊律師為了幫助侯先生拿到凍結(jié)地公安開具的不涉案證明，不僅多次聯(lián)系凍結(jié)地公安，還從新為侯先生梳理了證據(jù)材料提供給凍結(jié)地公安，凍結(jié)地公安這才為侯先生開具了不涉案證明。隨后，解凍小分隊的律師多次聯(lián)系侯先生開戶行的工作人員，順利為侯先生開具了《涉詐風(fēng)險賬戶審查表》。至此，第二步的申請材料已經(jīng)集齊，解凍小分隊的律師開始啟動第三步，即向相關(guān)部門提交申請解除管控的材料。

關(guān)于第三步，不少客戶反應(yīng)不知道向哪個部門提交解除管控的申請，還有客戶反應(yīng)即使知道向哪些部門提交解除管控的申請，但經(jīng)常遇到各部門之間互相推諉的情況。解凍小分隊可以告訴大家，凍結(jié)地公安以及開戶行所在地的反詐中心均可以受理解除管控的申請。雖然解凍小分隊的律師在進(jìn)行第三步時也遭遇了兩地公安機(jī)關(guān)互相推諉的情況，但解凍小分隊的律師憑借著辦案經(jīng)驗以及有效的溝通，打破了兩地公安機(jī)關(guān)相互推諉的僵局。最終，凍結(jié)地公安在侯先生所在地反詐中心的配合下，將申請解除管控的材料逐級上報至公安部，供各級公安機(jī)關(guān)及央行審核。這意味著申請解除管控的流程已經(jīng)完成了大部分的工作，接下來第四步將等待各級公安機(jī)關(guān)、央行的審核結(jié)果。

一個半月后，凍結(jié)地公安給解凍小分隊的律師打來了電話，告知公安部及央行均已審核通過申請解除管控的材料，無需提交任何補(bǔ)充材料，侯先生的銀行卡已經(jīng)順利解除公安部“總對總”管控措施。

四、結(jié)語

從侯先生的這個案例可以看出來，解除銀行卡“總對總”管控措施的難度比解除銀行卡司法凍結(jié)的難度更大。但是，如果了解解除銀行卡管控措施的相關(guān)規(guī)定，熟悉解除管控的流程，并具有相關(guān)實務(wù)經(jīng)驗的話，將會有效推動解除管控的程序，減少大量人力、物力、精力以及時間成本的付出。

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*本案例為解凍小分隊親辦案例，禁止轉(zhuǎn)載

往 期 精 選

解凍小分隊簡介

解凍小分隊由全球規(guī)模的盈科律師事務(wù)所全球總部合伙人、中國區(qū)董事郭志浩律師發(fā)起并成立于2021年。 經(jīng) 過 近年來的高質(zhì)量發(fā)展，解凍小分隊成員的足跡已經(jīng)遍布了國內(nèi)近200個地級市，承辦的數(shù)百件銀行卡被公安機(jī)關(guān)凍結(jié)的案件中涵蓋了虛擬幣交易、錢莊換匯、外貿(mào)交易、網(wǎng)賭競彩、電商刷單、貸款刷流水、黃金珠寶等各類凍結(jié)類型，涉及全國范圍內(nèi)詐騙、開設(shè)賭場、非法經(jīng)營等各類刑事案件，客戶也遍及中國（含港澳臺）、加拿大、美國、澳洲、新加坡、菲律賓、越南、非洲、中東等國家或地區(qū)。解凍小分隊以服務(wù)客戶為原則，秉承“安全、專業(yè)、高效”的價值觀，建立了標(biāo)準(zhǔn)化、流程化、精細(xì)化的辦案制度，不斷的追求更高的解凍率、更高的解凍速度以及更高的客戶滿意度，不論小到幾萬還是大到幾千萬的案件，我們始終堅持到現(xiàn)場處理每個案件。截至目前，解凍小分隊的歷史案件綜合解凍率也保持在99%左右，也是國內(nèi)首個公開歷史案件解凍率及未解凍案件原因的正規(guī)律師團(tuán)隊。

解凍小分隊負(fù)責(zé)人

郭志浩

郭志浩律師，中國致公黨員，北京市盈科律師事務(wù)所全球總部合伙人、中國區(qū)董事會董事、西北政法大學(xué)兼職教授、中南大學(xué)法學(xué)院兼職教授，現(xiàn)任盈科全球涉外刑事中心中國區(qū)主任、盈科全球校所合作委員會執(zhí)行主任、盈科深圳第六屆領(lǐng)導(dǎo)班子管委會委員、實務(wù)（學(xué)術(shù)）研究工作委員會主任、刑民交叉中心副主任、數(shù)字經(jīng)濟(jì)法律事務(wù)部主任、股權(quán)高級合伙人等，同時兼任西北政法大學(xué)數(shù)字經(jīng)濟(jì)與國家安全研究院執(zhí)行院長、中國政法大學(xué)研究員、山西農(nóng)業(yè)大學(xué)客座教授、深圳市法學(xué)會數(shù)字法學(xué)研究會理事、深圳鏈協(xié)法律專委會主任等。多次被評為盈科全國優(yōu)秀律師、領(lǐng)軍人才、十佳律師、卓越貢獻(xiàn)律師等，2022年入選《對話律師》年度封面人物、2024年人物專訪被收入于《奮進(jìn)中國》。曾辦理國內(nèi)眾多重大敏感類案件，并成功進(jìn)行過數(shù)十起刑事案件的無罪辯護(hù)，發(fā)表了數(shù)篇專業(yè)學(xué)術(shù)論文（部分為核心期刊），出版國內(nèi)首本區(qū)塊鏈行業(yè)暢銷的法律實務(wù)類專著《區(qū)塊鏈法律實務(wù)》和反洗錢領(lǐng)域?qū)Ｖ斗聪村X專項法律實務(wù)》（均出版于中國法律出版社），其經(jīng)典案例也被編入《辯策》《盈論》《案說合規(guī)》《影響力聚焦》等著作。多次受邀新華社、路透社、民主與法治等國家級期刊的采訪，中國經(jīng)營報、中國產(chǎn)經(jīng)新聞、CCTV華夏之聲、法制日報、新京報、深圳特區(qū)報、廣州日報、浙江日報、南方都市報、南方周末報、財經(jīng)雜志、時代財經(jīng)、界面新聞、第一財經(jīng)、天目新聞、鳳凰新聞、華爾街見聞等多家官方媒體均有相關(guān)報道。