時隔45年,中國啟動了第二輪“嚴打”。與以往不同,這次行動的重點不再是街頭治安問題,而是針對金融領域的欺詐行為,并將開展為期三年的綜合治理。
2026年4月,北京釋放明確信號:一場全國范圍的防范和打擊非法金融活動的總體戰已經正式打響。過去那種主要打擊小偷小摸的做法已經改變,這次的目標是那些藏身于寫字樓中的金融騙子。
會議確定的工作方針很務實很明確:不等風險爆發后再補救,對各類非法金融活動,包括手機上的非法小程序,都要及時發現并處理,同時徹底清理已有的積案。核心思路是提前預防,減少騙子可乘之機。
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為何現在啟動這一輪行動?前兩年已有鋪墊。2024年開展的打擊非法集資專項行動已查處了一批大案要案。本輪行動是在此基礎上進一步清理遺留問題,并深挖隱藏較深的犯罪分子。
會議結束后不久,長沙市便宣判了一起大案。4月27日,法院對劉必安等人作出判決,劉必安被判處無期徒刑,其余15名被告也分別獲刑。該案件涉及金額巨大:自2014年起,該團伙虛構投資項目,承諾高額回報,共騙取資金314億元,造成受害人實際損失61億元,受害人多是希望用積蓄獲取穩定收益的普通家庭。
那么,騙子是如何得手的?很多人受騙是因為該團伙為自己披上了兩層偽裝。
第一層是身份包裝:其公司名為“中戰華信”,帶有“中”字頭,聲稱由某事業單位全資控股,在黃金地段租用寫字樓,下設十幾家子公司,表面上看很像正規國企。有受害者坦言,就是因為相信它是國企背景才投了數百萬元。但實際上,那個所謂的事業單位母公司早在2023年就已注銷。
第二層偽裝更具迷惑性:該團伙確實經營了一些實體,如珠寶商場、采礦權,摻雜真實業務,使得假象更難被識破。他們將借款包裝成“商品投資”,承諾年化13%至16%的收益,聽起來像合作做生意,實質仍是非法集資。
投資理財要記住一個基本原則:不可能穩健和高回報同時滿足你。銀行定期存款利率只有幾個百分點,動輒15%的回報率本身就是危險信號。
正規金融機構早已不再承諾“保本保息”或“零風險”,聽到這些說法就應當保持警惕。
本輪總體戰計劃持續三年,同時將中戰華信這類典型騙局作為案例剖析,以震懾金融欺詐行為。
但對普通人而言,僅靠監管還不夠,真正的自我保護在于能夠分辨“看起來正規”和“真正正規”。
對于有積蓄的朋友,可以注意以下幾點:查詢工商登記和股權結構,不要輕信“中”字頭或“國資”標簽;年化收益率超過8%就要高度懷疑,超過12%則建議完全回避;資金應轉入受監管賬戶,凡是催促“今天必須投”、“只剩幾個名額”的,基本都是圈套。
三年總體戰是外部防護,而每個人內心的判斷才是最后一道防線。
只要不貪圖過高利息、不盲目迷信“高大上”的外表,就很難落入陷阱。
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