涉嫌為中國電詐團伙開戶洗錢，泰國破獲電信詐騙案，銀行員工被捕

2025年5月21日，泰國警方在曼谷宣布，一起重大電信詐騙案破獲——包括銀行經理在內的多名銀行工作人員以及泰國中介，因協助中國詐騙團伙開設銀行賬戶而被逮捕。此次案件之后，泰國也將開始完善外國人銀行開戶方面的規范，以防止再次發生。

一、行動背景與主要嫌疑人

泰國皇家警察總監兼科技犯罪壓制中心主任巴廷差猜·匹他尼拉布魯將軍于5月21日在曼谷警察總局召開新聞發布會，通報這一行動成果。據悉，曼谷都警與春武里省警察二區聯手出擊，先后控制11名涉案人員：包括1名銀行分行經理、3名銀行員工、2名中方口譯員及5名泰籍“中介”。警方表示，調查仍在深入，已鎖定更多潛在共犯。

二、“洗錢賬戶”操作手法

據了解，此次被查的15個銀行賬戶均在春武里府芭堤雅的一家商業銀行開設。開戶人均為持旅游簽證首次入境的中國公民，入境時間集中在3月9日至3月13日之間。犯罪團伙先以“旅游觀光”為名，讓這些中國籍人員在泰籍同伙陪同下，來到泰國辦理銀行開戶手續。為繞過簽證限制，銀行經理及員工被指偽造、篡改身份證明文件，為中國人打開綠車，使其可以輕松獲得泰國銀行賬戶。

3月13日開戶完成后，這15名中國人幾乎同時返回境外。針對銀行工作人員獲得的具體“報酬”，警方尚未公布，稱相關調查正在進行中。

三、涉案資金流向及案件規模

初步調查顯示，這15個“洗錢賬戶”共接收涉案款項約1.18億泰銖（約合2000多萬人民幣），其中已經被提取的金額達9,100萬泰銖，剩余資金已被警方凍結。更進一步，調查發現這15個賬戶與106起詐騙案件直接掛鉤；進一步追查則牽連出462個關聯賬戶，累計涉案案件2,084起，涉案總金額高達22億泰銖（約合6730萬美元），受害者散布全泰國各地，社會危害極大。

四、跨國追逃及國際合作

在案發后，中國警方已配合泰國方面對15名返境嫌疑人發出逮捕通緝令；其中5人被確認與鄰國的電信詐騙團伙有密切聯系，涉嫌組織、策劃更多跨國詐騙活動。泰國警方表示，正在與包括中國公安在內的多國執法部門保持緊密協作，力爭將所有在逃嫌疑人繩之以法。

五、監管漏洞與后續整改

此案暴露了銀行業在外籍人士開戶審核方面的管理漏洞。泰國警方已向泰國中央銀行（Bank of Thailand）提出書面建議，要求對持旅游簽證的外國人開戶流程進行全面審查與修訂。中央銀行官員亦表示，將研究借鑒他國做法，完善開戶審批程序，加強材料核驗與反洗錢檢查，杜絕任何以旅游簽證名義開設銀行賬戶的違法行為。（實際上，旅游簽或免簽進泰國的人是基本無法開設銀行賬戶的）

以上。