p2p平臺(tái)暴雷，如何收集證據(jù)報(bào)案？什么時(shí)候可以拿回投資款？

p2p平臺(tái)暴雷，如何收集證據(jù)報(bào)案？什么時(shí)候可以拿回投資款？

作者：張春律師，廣東知恒(廣州)律所合伙人，專注于經(jīng)濟(jì)犯罪案件辯護(hù)

注：本文原創(chuàng)，未經(jīng)許可，不得轉(zhuǎn)載

導(dǎo)語：

接到網(wǎng)友的咨詢，投資的平臺(tái)暴雷了，作為投資人怎么去報(bào)案?投資人在平臺(tái)暴雷了，都很急，自己投資的錢拿不回來。有幾萬、幾十萬、幾百萬、甚至是千萬的投資都是存在。本文就分享投資人如何收集證據(jù);通過哪些途徑報(bào)案;投資款什么時(shí)候可以拿回。三個(gè)問題展開討論?

正文：

一、收集證據(jù)

1.關(guān)于通過網(wǎng)站、APP收集證據(jù)

投資一般都是通過APP、或者網(wǎng)站購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品的，不論是通過什么方式投資的，收集證據(jù)都是非常關(guān)鍵的因素。當(dāng)平臺(tái)暴雷后，有些APP、網(wǎng)站是打不開的。有些是可以正常打開但是不能運(yùn)行，如不能提現(xiàn)，但是可以投資等各種情況。那我們把這兩種情況分開討論。

1)網(wǎng)站或者APP能正常打開

投資人就需要快速登錄投資平臺(tái)：下載打印并固定以下證據(jù)：

平臺(tái)所有充值記錄截圖打印;平臺(tái)所有提現(xiàn)記錄截圖打印;平臺(tái)所有充值(提現(xiàn))過的銀行流水截圖打印;平臺(tái)待收總額截圖打印;平臺(tái)賬戶信息截圖打印;第三方平臺(tái)支付的交易記錄截圖打印。

2)網(wǎng)站或者APP能不能正常打開

這種情況下，只能是警方介入調(diào)取平臺(tái)數(shù)據(jù)庫(kù)，個(gè)人是沒有辦法拿到這些數(shù)據(jù)的。

2.通過其他途徑收集證據(jù)

1.投資借款合同，這個(gè)不用多說大家都知道的;

2.銀行交易流水，本人去帶著身份證，銀行卡卡/存折去銀行打印;

3.其他與案件有關(guān)的材料。

收集好證據(jù)以后，你還需要準(zhǔn)備自述材料，也就是需要把投資的整個(gè)過程寫下來(類似于報(bào)案書)，不然別人怎么知道你這個(gè)事情的來龍去脈。

筆者在這里提醒各位投資者，不論是做什么類型的投資，都要學(xué)會(huì)保存證據(jù)，有證據(jù)才有話語權(quán)，如果沒有證據(jù)，你哭鬧是沒有用的。

有些投資者平臺(tái)暴雷后，在沒有證據(jù)的前提條件下，就到ZF的門口拉橫幅等各種行為，這是起不到多大作用的，反而領(lǐng)頭“造勢(shì)”的那幾個(gè)人可能會(huì)被以尋釁滋事罪或擾亂公共秩序罪刑事拘留，最后得不償失。

二、報(bào)案

實(shí)務(wù)中，很多投資者會(huì)遇到兩大難題：1.平臺(tái)不在自己居住地，派出所不給立案;2.去平臺(tái)的總部報(bào)案的話對(duì)于那些投資額比較少的人來說，成本比較高。

1.p2p平臺(tái)在居住地的情況

p2p平臺(tái)在居住地的這種情況是比較方便的，這個(gè)時(shí)候投資者可以拿與案件有關(guān)的材料，也就是我上文說到的材料到平臺(tái)所在地的派出所或者經(jīng)偵報(bào)案。

在投資人報(bào)案后，對(duì)于公安的辦案人員來說，就是先開展初步核查，做出是否立案的決定，因?yàn)橹挥辛福拍軐?duì)犯罪嫌疑人采取強(qiáng)制措施和查封保全財(cái)產(chǎn)。

2.p2p總部在異地的情況

遇到p2p總部在異地的，要么投資者到異地報(bào)案。要么投資者到自己居住地的公安機(jī)關(guān)了解情況，或者報(bào)警。一般情況下你所在地的公安機(jī)關(guān)會(huì)登記信息，但是無法受理立案。

這里可能有人會(huì)有疑問“那還不是可以在居住地報(bào)警的”。一定要注意，報(bào)警和報(bào)案是有區(qū)別的，報(bào)警不意味著就一定立案。相反沒有人報(bào)警也不是說就不能立案。這個(gè)情況不要搞混淆了。

因?yàn)檫@種跨區(qū)域的案件是由p2p總部所在地辦案機(jī)關(guān)牽頭主辦的，總部所在地尚未定性和立案，p2p分部所在地是很難對(duì)案件的性質(zhì)作出把控，是無法做出立案決定的，

另外，如果p2p總部已經(jīng)有投資者報(bào)案了，那么這個(gè)時(shí)候異地的投資者也可以不用再到總部所在地。對(duì)于這種涉眾的案件，總部所在地的辦案機(jī)關(guān)在會(huì)發(fā)布協(xié)查，或者會(huì)在網(wǎng)上發(fā)布公告，告知其他地區(qū)的投資者到本地的公安報(bào)案。

發(fā)布協(xié)查后本地的公安會(huì)聯(lián)系你取證，你也可以直接到你所在地的公安報(bào)警。

三、立案后，投資款什么時(shí)候可以拿回來

投資款什么時(shí)候可以拿回來，能拿回來多少，這些都是投資者比較關(guān)心的問題。很多人認(rèn)為，只要案件立案后，查封了犯罪嫌疑人的財(cái)產(chǎn)就可以馬上拿到錢了，還有人會(huì)以為，先去登記報(bào)案的會(huì)先得到償還，又或者一家人的開支都全部投進(jìn)去了，能不能先返還一部分投資款......等等問題。

這里筆者要很遺憾的告訴大家，資產(chǎn)返還的比例和時(shí)間，這個(gè)都需要全案訴訟終結(jié)以后才能開始，也就是說終審判決以后，統(tǒng)一確定統(tǒng)一返還。提前返還，在此類涉眾性案件中是不允許的。

綜上所述，在投資理財(cái)產(chǎn)品的過程中要注意保留與案件相關(guān)的證據(jù)，如果不幸p2p平臺(tái)暴雷后，有證據(jù)證明自己投資的金額。立案后，投資人可以及時(shí)關(guān)注辦案機(jī)關(guān)發(fā)布的消息。對(duì)于不知道如何準(zhǔn)備材料及不能及時(shí)掌握案件信息等問題，可以及時(shí)向?qū)I(yè)律師咨詢，必要的時(shí)候可以聘請(qǐng)專業(yè)律師介入擔(dān)任訴訟代理人維護(hù)自己的合法權(quán)益。

◆沒有告知犯罪嫌疑人、被告人的司法會(huì)計(jì)鑒定能否作為證據(jù)使用？

◆股東擅自轉(zhuǎn)讓股份被控職務(wù)侵占罪的4個(gè)無罪辯點(diǎn)

◆詐騙案件：行為人被口頭或電話傳喚到案，如何爭(zhēng)取自首？

◆《司法會(huì)計(jì)鑒定意見情況說明》認(rèn)定的非法獲利少了一千多萬，依舊不能作為證據(jù)使用的兩個(gè)辯點(diǎn)

◆經(jīng)驗(yàn)談：簽署認(rèn)罪認(rèn)罰，律師還能不能做無罪辯護(hù)？

◆集資詐騙案件中“詐騙方法”的認(rèn)定（附不構(gòu)成詐騙罪及二審改判的成功案例）

◆第三方支付平臺(tái)提供支付通道涉嫌洗錢，如何從“明知”做無罪辯護(hù)?

◆為賭博平臺(tái)提供第四方聚合支付為什么不構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪?

◆從詐騙案件看：“電話通知到案”如何實(shí)現(xiàn)自首的有效辯護(hù)?

◆刑事案件：取保候?qū)徍螅遣皇菦]事了?會(huì)緩刑嗎?還會(huì)偵查嗎?

◆律師全面解讀：三協(xié)會(huì)發(fā)布的NFT(數(shù)字藏品)倡議，釋放的合規(guī)信號(hào)

◆閑談：我和辦理批捕的前檢察官聊，為什么偵查階段很需要刑事律師

◆張春律師：網(wǎng)絡(luò)犯罪案件如何對(duì)電子數(shù)據(jù)展開有效辯護(hù)?

◆實(shí)務(wù)研究—刑事案件中的涉案財(cái)物與違法所得如何認(rèn)定的?

◆實(shí)務(wù)研究—刑事案件中查封、扣押、凍結(jié)涉案財(cái)物的法律法規(guī)(詳細(xì)版)

◆實(shí)務(wù)研究—刑事案件中“涉案財(cái)物”被查封、扣押、凍結(jié)如何辯護(hù)

◆刑事拘留通知書會(huì)向家屬透露哪些可以拯救親人的有用信息？

◆辦案感言||陷入刑事“官司”后，去找關(guān)系來疏通案件，可不可靠？

◆“兩高一部”發(fā)布《關(guān)于辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等刑事案件適用法律若干問題的意見（二）》

◆對(duì)“兩高一部”發(fā)布的《電信詐騙司法意見二》全文逐條解讀

◆幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪無罪不起訴案例最新大全——以246份案例為樣本

◆假冒注冊(cè)商標(biāo)罪—無罪辯點(diǎn)統(tǒng)計(jì)大全

◆辦案實(shí)錄：開庭時(shí)為什么不能給被告人戴手銬腳鐐？

◆張春律師：涉嫌經(jīng)濟(jì)犯罪—如何對(duì)查封、扣押、凍結(jié)的財(cái)產(chǎn)進(jìn)行有效辯護(hù)？

◆經(jīng)濟(jì)犯罪案件對(duì)司法會(huì)計(jì)鑒定意見的四大辯護(hù)要點(diǎn)

◆刑事案件——偵查階段律師的工作內(nèi)容大全

◆刑事案件——審查起訴階段律師工作內(nèi)容大全

◆辦案實(shí)錄|當(dāng)我被刑事拘留后，我說“等我的律師來了再說”

◆辦案記錄：這起刑事案件取得階段性的成果

◆裁判要旨|詐騙類犯罪案件 司法會(huì)計(jì)鑒定意見不被采信的41種情形

◆金融詐騙案-成功啟動(dòng)非法證據(jù)排除規(guī)則裁判觀點(diǎn)統(tǒng)計(jì)大全

◆家屬及當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)知道的7天內(nèi)批準(zhǔn)逮捕的條件、決定及執(zhí)行的機(jī)關(guān)

◆詐騙罪再審改判無罪-辯護(hù)意見 | 2020年最新、最全無罪案例統(tǒng)計(jì)大全

◆詐騙罪再審改判無罪-裁判要旨 | 2020年最新、最全無罪案例統(tǒng)計(jì)大全

◆刑事案件中——審查起訴階段辯護(hù)律師如何高效閱卷（技能）

◆保險(xiǎn)詐騙罪法律、司法解釋、審判參考案例等規(guī)范性文件匯總

作者：張春律師，廣東知恒(廣州)律所合伙人，專注于經(jīng)濟(jì)犯罪案件辯護(hù)