香港金管局要求銀行倒查內(nèi)地個人投資者在港投資賬戶，新開賬戶將實施更嚴(yán)格的核查

香港金融管理局 視覺中國 資料圖

繼證券監(jiān)管之后，香港銀行業(yè)也對內(nèi)地用戶開立投資賬戶進(jìn)行管控。

近日，香港金融管理局向所有認(rèn)可機(jī)構(gòu)發(fā)出通函，要求銀行在開立及管理內(nèi)地投資者投資賬戶時采取額外措施，包括關(guān)閉使用可疑或偽造文件開立的投資賬戶、關(guān)閉零結(jié)余不動投資賬戶，以及對新開立投資賬戶實施更嚴(yán)格的資金來源及銀行賬戶核查要求。

根據(jù)香港金管局5月22日發(fā)布的文件，針對內(nèi)地個人投資者，本港銀行首先須對開戶活動進(jìn)行核查，識別自2023年1月起或金管局指明的其他時段內(nèi)，曾使用可疑或偽造文件開立的客戶投資賬戶。相關(guān)文件包括身份證明文件。對于每個被識別的問題賬戶，銀行還須識別負(fù)責(zé)提供可疑或偽造文件的人士，以及須為有關(guān)監(jiān)控缺失負(fù)責(zé)的人士。開戶核查須由獨立方按照金管局訂明的范圍及方法進(jìn)行，并應(yīng)在金管局提出要求當(dāng)日起計三個月內(nèi)完成。

對于核查中識別出的相關(guān)賬戶，銀行須向客戶發(fā)出事先書面通知，說明將暫?？蛻糸_展新交易，并計劃關(guān)閉有關(guān)賬戶。除非出現(xiàn)特殊情況，例如投資賬戶受法院命令約束，銀行應(yīng)由開戶核查完成當(dāng)日起計六個月內(nèi)，關(guān)閉所識別出的問題賬戶。相關(guān)客戶日后亦不得在該銀行或其任何關(guān)聯(lián)公司開立任何投資賬戶。

香港金管局要求，銀行應(yīng)核查識別所有零結(jié)余不動投資賬戶，并提前書面通知相關(guān)客戶，若未能完成重新確認(rèn)“認(rèn)識你的客戶”等程序，有關(guān)賬戶將被暫停及關(guān)閉。在賬戶完成重啟程序前，銀行應(yīng)暫停相關(guān)賬戶開展任何新交易。

針對新開立投資賬戶，香港金管局明確要求，若內(nèi)地投資者接洽本港銀行要求開立投資賬戶，銀行須取得該投資者的書面聲明，包括確認(rèn)所有用于支持投資活動及相關(guān)結(jié)算的資金均來自內(nèi)地以外的合法來源；確認(rèn)該投資者沒有因曾使用可疑或偽造文件而令賬戶遭其他機(jī)構(gòu)關(guān)閉或暫停；并承諾如書面聲明中的資料發(fā)生任何更改，會在七個營業(yè)日內(nèi)通知銀行。銀行還須要求相關(guān)客戶在結(jié)算及資金提存時，只能通過其本人名義在合資格銀行持有的銀行賬戶進(jìn)行。一旦發(fā)現(xiàn)客戶資金來源不合法，或違反中國內(nèi)地任何資本管制法規(guī)，銀行應(yīng)關(guān)閉其投資賬戶。

據(jù)媒體報道，近幾日，中銀香港、匯豐銀行等機(jī)構(gòu)已暫停為新的內(nèi)地投資者開立投資賬戶。不少用戶在社交媒體發(fā)文稱“開戶失敗”“開戶被拒”。

香港金管局同時表示，若相關(guān)內(nèi)地投資者有意在香港投資證券，銀行可引導(dǎo)合資格投資者使用兩地之間的合規(guī)跨境投資渠道，包括跨境理財通、滬港通及深港通等。

此前，中國證監(jiān)會發(fā)布消息稱，依法對老虎、富途、長橋三家證券公司境內(nèi)外相關(guān)主體在境內(nèi)非法經(jīng)營證券業(yè)務(wù)等行為立案調(diào)查并作出行政處罰事先告知。上述公司境內(nèi)外相關(guān)主體未經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)，未取得經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)許可、經(jīng)營證券融資融券業(yè)務(wù)許可，在境內(nèi)開展證券交易營銷推廣、處理交易指令等相關(guān)證券業(yè)務(wù)服務(wù)并獲取相關(guān)收益，構(gòu)成非法從事公募基金銷售業(yè)務(wù)、非法從事期貨經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)。中國證監(jiān)會擬對富途罰沒18.5億，對老虎證券罰沒4.112億。