做兼職發(fā)短信被斷卡懲戒怎么解決？

以犯罪的立場看待事物的真相

以人性的角度分析案件的本質(zhì)

—————以一己之力為法咨公司正名—————

這是一個(gè)知乎的付費(fèi)咨詢，六叔大概了解了情況，23年的時(shí)候兼職發(fā)短信導(dǎo)致“出魚”，也就是有受害者被騙，聯(lián)系到異地說不能解，農(nóng)業(yè)銀行賬戶被凍結(jié)后注銷，建設(shè)非柜，中銀拒絕交易，沒有人告訴他是否上了兩卡，25年畢業(yè)后把母親的手機(jī)卡換到了自己名下，然后建設(shè)銀行恢復(fù)了正常，找工作的時(shí)候辦理不了銀行賬戶提示高風(fēng)險(xiǎn)找反詐的叔叔簽字才能辦卡。

叔叔告訴他出國需要報(bào)備，異地叔叔告知手機(jī)卡解不了，通訊公司需要異地的不涉案證明。

情況大概就是這么個(gè)情況，事主找到六叔之前號稱被網(wǎng)絡(luò)的律所騙了4000塊錢，六叔再次告訴大家，解除斷卡懲戒兩卡名單給你報(bào)價(jià)幾千塊錢的，直接當(dāng)騙子處理。

因?yàn)檫@個(gè)過程需要1-6個(gè)月時(shí)間，不可能這么便宜，人家的工資都不夠，當(dāng)然你也可以咨詢六叔，你如果是我好友，我免費(fèi)告訴你解決方案不就好了，不需要花錢，你只需要拿出你的執(zhí)行力來就行，我把原理和解決方案直接告訴你，你不就不會被騙了嗎？

有價(jià)值的是整理案情和給出解決方案這個(gè)過程，而不是解決的過程，所有人都搞錯(cuò)了，也就是六叔這篇文章告訴你如何解決以及解決的底層邏輯，這才是值錢的東西。

我們來復(fù)盤一下案情，23年時(shí)間節(jié)點(diǎn)，出借手機(jī)卡幫人發(fā)短信。

這里面有爭議的點(diǎn)在哪，手機(jī)卡有沒有交出去，是別人發(fā)的還是自己發(fā)的，自己在什么情況下發(fā)的，是兼職過程中自己沒辦法發(fā)送的，還是別人現(xiàn)場指使的，我們假設(shè)是別人拿著你手機(jī)發(fā)送的，或者你把手機(jī)卡交給對方使用，這就構(gòu)成反電詐法的出租出借。

如果對方誘騙你再兼職過程中發(fā)送短信，這里就有爭議，不一定構(gòu)成出租出借，就和貸款被騙刷流水一樣。

但是不重要了，因?yàn)闀r(shí)間節(jié)點(diǎn)是23年，那么就符合反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法的聯(lián)合管控新規(guī)。

這里有一個(gè)關(guān)鍵點(diǎn)所有同行們都不知道，新規(guī)是2024年12月1日起實(shí)施，而《反電詐法》是22年12月1日起實(shí)施，也就是說在22年12月1日之前有出租出借行為的，不適用新規(guī)。

這里面就有了一個(gè)沒說的關(guān)鍵信息：如果沒有出租出借行為（聯(lián)合懲戒第三條）就適用于新規(guī)。

但都沒有出租出借行為了，那么管控的新規(guī)也就不存在管控了，隨時(shí)都可以申訴。

所以又引申出另外一個(gè)關(guān)鍵時(shí)間節(jié)點(diǎn)，《反電詐法》施行后的時(shí)間節(jié)點(diǎn)，就適用于《電信網(wǎng)絡(luò)詐騙及其關(guān)聯(lián)違法犯罪聯(lián)合懲戒辦法》也就是新規(guī)。

看不懂是吧，六叔給你大白話就是如果你是2022年12月1日之前有出租出借行為不適用于新規(guī)，而反推《反電詐法》施行后的時(shí)間節(jié)點(diǎn)也就是2022年12月1日之后，有出租出借行為違反《聯(lián)合懲戒辦法第三條》，適用新規(guī)。

這個(gè)時(shí)間節(jié)點(diǎn)反推出來的東西，很多反詐叔叔都不知道，或者沒去理解這條法規(guī)。

所以叔叔會告訴你新規(guī)出來之前是5年，這里是有辯點(diǎn)的。

好好理解上面這段話，也就是說2022年12月1日-2023年6月這段時(shí)間如果你真有出租出借行為，不管你有沒有違法犯罪，被按頭沒有，都是符合管控到期申訴條件的，而如果你沒有被判刑，時(shí)間節(jié)點(diǎn)可以拉長到2024年6月之前，都是可以申訴解除斷卡懲戒的。

如果你被判刑了，那么2023年6月之前犯事的才能申請解除。

如果你是2022年12月之前犯事的，那么你犯事的時(shí)間在2021年6月之前即可申請時(shí)間到期解除。

自行核對六叔說的時(shí)間節(jié)點(diǎn)。

知道了時(shí)間節(jié)點(diǎn)那么就說解決方案，我們假設(shè)構(gòu)成出租出借手機(jī)卡，那么我們需要的就是去異地做筆錄，而不是打電話，很多人又錯(cuò)在這里，所有人都是通過打電話的方式聯(lián)系異地叔叔，你多想想你憑什么打個(gè)電話就讓異地的叔叔幫你辦事？

你的身份是嫌疑人。

如果當(dāng)年你在本地做了筆錄，你就不需要再去異地做筆錄了，如果當(dāng)年沒有人找你，于是你現(xiàn)在就可以聯(lián)系異地發(fā)協(xié)查到本地做筆錄，但是六叔給你的建議是直接去異地，帶上文書證據(jù)材料直接做筆錄，然后排除涉詐嫌疑，拿到不涉案證明。

這是最快最有效的方式，看清楚不是打電話，而是排除自己的涉詐嫌疑。

如果真出租出借了，就讓叔叔出具排除涉詐嫌疑的情況說明，如果沒有出租出借就讓叔叔出具排除涉案嫌疑的情況說明，一字之差天壤之別。

很多人涉案了都被按頭判刑了，讓叔叔出具不涉案證明，那怎么可能，但是你涉案是涉案，沒有參與詐騙啊，所以改一個(gè)字就行。

拿到不涉案證明后，就可以找本地的反詐叔叔申報(bào)解除兩卡名單了，很多人在這又遇到一個(gè)問題，反詐的大門都進(jìn)不去，電話也打不通。

所以六叔告訴你們的是，不要打電話不要打電話，而是直接提交書面申請，寫一份《關(guān)于消除“兩卡人員”身份標(biāo)簽恢復(fù)正常公民權(quán)利有關(guān)問題的申訴書》郵寄給叔叔就好了，你要告訴叔叔兩卡人員的構(gòu)成要件。

兩卡人員認(rèn)定的前提，“不法分子用于開展電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪的作案銀行賬戶和支付賬戶”或者“出租、出借、購買、租售銀行賬戶和支付賬戶”是一個(gè)很重要的概念和構(gòu)成要件，本人主觀上并沒有出租出借和租售購買任何銀行賬戶，此前也沒有過任何前科劣跡，從主觀上沒有與他人的任何不法行為有幫助和共謀的意識，沒達(dá)到《電信網(wǎng)絡(luò)詐騙及其關(guān)聯(lián)違法犯罪聯(lián)合懲戒辦法》中“斷卡懲戒”“兩卡名單”等管控程度。

再告訴叔叔關(guān)于錯(cuò)誤列入兩卡人員的解除流程

根據(jù)中國人民銀行辦公廳聯(lián)合公安部辦公廳發(fā)布的《關(guān)于建立電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪買賣賬戶相關(guān)信息上報(bào)和移送機(jī)制的通知》（銀辦發(fā)【2017】109號文件）第四條第一款異議信息處置：“個(gè)人認(rèn)為信息提供有誤，不認(rèn)同公安機(jī)關(guān)對其認(rèn)定的，可以向認(rèn)定涉案事實(shí)的公安機(jī)關(guān)進(jìn)行申訴?！钡诙睿骸皩τ趥€(gè)人提出的申訴，認(rèn)定涉案事實(shí)的公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)在受理個(gè)人申訴之日起10個(gè)工作室內(nèi)核實(shí)并反饋，經(jīng)確認(rèn)認(rèn)定事項(xiàng)或者移送信息有誤的，有關(guān)公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)在5個(gè)工作日內(nèi)制作《撤銷懲戒措施申請書》逐級上報(bào)至公an部”。

又依據(jù)《電信網(wǎng)絡(luò)詐騙及其關(guān)聯(lián)違法犯罪聯(lián)合懲戒辦法》第十四條，在收到材料之日起十五個(gè)工作日內(nèi)完成核查工作，向申訴人書面反饋核查結(jié)果。

然后你把自己的個(gè)人信息、基本情況、涉案經(jīng)過、處理經(jīng)過、怎么拿到的不涉案證明、個(gè)人訴求明明白白寫上去，說實(shí)話，我真的找不到叔叔拒絕你的理由。

你解決不了問題，你自己對照上面六叔這幾段話，你差了什么？

一個(gè)月左右，反詐叔叔就會告訴你解除了兩卡（總對總）管控，你把這個(gè)時(shí)間記下來，某年某月某日反詐叔叔電話告知解除了兩卡管控。

寫了寫了的偏題了，我們來說咨詢六叔的事主拿到不涉案證明后應(yīng)該怎么做？

還是這個(gè)流程，直接申請解除兩卡管控，然后拿著解除證明去找通信管理局解除手機(jī)卡限制。

所有人做錯(cuò)的點(diǎn)在于，拿到不涉案證明后很多人就直接找銀行提交證明解除卡片的管控了。

在啰嗦一句，這是所有人都做錯(cuò)的流程，你現(xiàn)在身上有兩個(gè)管控，一個(gè)是身份信息的管控，一個(gè)是銀行賬戶的管控，你不解決身份信息的管控直接去申請解除銀行賬戶的管控，這叫治標(biāo)不治本。

即使你解除了涉案卡的管控，還是在高風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)簽里面，因?yàn)槟氵@個(gè)人的身份信息還有問題，所以管控你的是人民銀行。

你需要解除人民銀行的聯(lián)合管控再去解除單張卡片的管控。

如果你要一勞永逸的方法就是讓反詐中心出具《關(guān)于解除XX身份信息（銀行賬戶）管控的函發(fā)送到人民銀行》，人民銀行收到反詐中心的函后就可以下發(fā)給轄區(qū)商業(yè)銀行，這時(shí)你所有的賬戶管控都解決了。

但是很多人無法做到這一點(diǎn)，所以你就需要先找人民銀行拿到一個(gè)告知書，告訴你為什么被管控，有哪些管控。

看清楚你每一步都要拿到書面的證據(jù)回復(fù)，不是打電話，然后用你的證據(jù)去攻破銀行的盾。

你看，拿到這2份文件后，你得到的信息是什么？

人民銀行不存在你涉案賬戶開戶人信息，黑名單信息，信用懲戒等歷史信息，金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫不存在你電信詐騙及關(guān)聯(lián)違法犯罪信用懲戒信息，征信報(bào)告無異常，其他相關(guān)系統(tǒng)不存在不良信息。

這時(shí)候你再去銀行，他告訴你有什么黑名單，有什么管控，你直接拿著人民銀行的書面回復(fù)扔他臉上就行了。

而涉詐風(fēng)險(xiǎn)審查表，是銀行不愿意擔(dān)責(zé)，不愿意給你解除管控的時(shí)候才讓反詐叔叔蓋章解除管控，這時(shí)候才需要使用的， 并不是一開始就去使用。

你學(xué)會了嘛？邏輯很重要。

是看了這些底層邏輯，愿意付費(fèi)咨詢嗎？

其實(shí)你找專業(yè)的人很簡單，你付費(fèi)之前看對方給你吹自己多么牛逼還是直接給你解決方案，如果不給你解決方案只給你看資質(zhì)或者解除案例，那么大多數(shù)就是騙子或銷售。

你看六叔直接給你解決方案和邏輯，你愿意花錢買我時(shí)間的話我就幫你執(zhí)行和做細(xì)節(jié)寫文書材料，而你不愿意付費(fèi)有執(zhí)行力的話就能自己解決，這不比找騙子爽嗎？