如果你手里現(xiàn)在還掌握著大把現(xiàn)金,或者指望銀行的那點(diǎn)利息養(yǎng)老,你可能真得清醒一下了。因?yàn)檫@一輪化債的正式開(kāi)啟,咱們把話(huà)撂在這兒,房?jī)r(jià)大概率會(huì)漲,而且大城市有可能會(huì)暴漲。普通人必須要先面對(duì)的就是現(xiàn)金的快速貶值。債務(wù)不會(huì)消失,只會(huì)轉(zhuǎn)移。
很多人說(shuō)為什么要化債,那直接印錢(qián)不就完了嗎?你要知道,債務(wù)從來(lái)不是憑空消失的,它會(huì)轉(zhuǎn)移,但轉(zhuǎn)移是有代價(jià)的。如果印錢(qián)沒(méi)有代價(jià),那早就變成委內(nèi)瑞拉或津巴布韋了。之所以現(xiàn)在化債的動(dòng)作這么大,是因?yàn)楝F(xiàn)在不化債的危險(xiǎn)已經(jīng)超過(guò)了通脹的風(fēng)險(xiǎn)。
在信任危機(jī)和通脹之間,你選哪個(gè)?答案非常顯而易見(jiàn),就是要化債。回想一下,2015年到2018年是上一輪的大規(guī)模化債,三年置換了12萬(wàn)億債務(wù),結(jié)果也是房?jī)r(jià)暴漲的三年,M2貨幣量整整增加了50萬(wàn)億。而這一輪的規(guī)模絕對(duì)不會(huì)低于上一次,2025年到2027年,這是一個(gè)巨大的債務(wù)周期轉(zhuǎn)移。說(shuō)白了,會(huì)通過(guò)各種渠道把還不上的債全部稀釋掉。
咱們算一筆賬,現(xiàn)在居民存款是160萬(wàn)億,按照4%的利息算,一年要發(fā)6.4萬(wàn)億利息。但5000家上市公司一年利潤(rùn)總額也就5萬(wàn)多億,整個(gè)A股最牛的公司拼命干,利潤(rùn)還不夠銀行的利息。現(xiàn)在銀行會(huì)白送這6.4萬(wàn)億給你嗎?
真相只會(huì)是通脹貶值的速度大于銀行的利息支出。所以接下來(lái)的游戲規(guī)則叫做債務(wù)貨幣化,有多少債就發(fā)多少錢(qián)。這個(gè)游戲的最高境界就是永遠(yuǎn)不要還本金,只還利息,因?yàn)楸窘饡?huì)通過(guò)不斷的貨幣超發(fā)自動(dòng)消失。
在這個(gè)周期里,有三條建議。
第一,別死存錢(qián)。因?yàn)榇驽X(qián)是最不劃算的,現(xiàn)金就是化債的代價(jià)。
第二,要擁抱核心資產(chǎn)。要盯著一二線城市頂級(jí)的改善房產(chǎn),或者最好的上市公司股權(quán)。
第三,一定要在場(chǎng)。市場(chǎng)在發(fā)錢(qián)的時(shí)候,你必須在牌桌上才能接到錢(qián)。財(cái)富過(guò)的不是一串?dāng)?shù)字,而是手里掌握的實(shí)際資產(chǎn)。等到手里的錢(qián)變成紙了,你才后悔沒(méi)跟上這一波大行情,那時(shí)就晚了。
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