寧夏
精準甄別識風險為民挽損踐初心——中信銀行銀川分行成功攔截涉詐資金
近日，中信銀行銀川民族南街支行柜面人員憑借高度警覺的風險意識和專業的反詐識別能力，成功攔截一起電信網絡詐騙資金轉移案件，切實守護群眾財產安全，充分展現金融機構在打擊金融犯罪中的責任擔當。
2026年5月5日，客戶孫某前往該支行辦理個人定期存單結清取現業務。經辦柜員在操作過程中發現，該存單于前一日剛剛開立，且資金為異地跨行轉入，面對我行工作人員的核實詢問，客戶無法說明資金來源、交易對手及具體交易背景，同時在回答問題時前后矛盾，神色慌張。基于存單開立時間、資金流向及客戶異常表現，經辦柜員初步判斷該筆資金極有可能涉及電信網絡詐騙洗錢活動。支行迅速啟動反詐應急處置流程，第一時間聯系反詐中心，民警迅速趕到現場，經核查確認該2萬元資金為涉案高危資金，隨即將孫某帶至派出所作進一步調查。目前該筆資金已被成功攔截，等待公安機關依法處理。
從異常識別、精準判斷，到快速上報、聯動處置，整個流程高效有序，這不僅得益于中信銀行常態化的反詐培訓，更體現了基層員工立足崗位、嚴防風險的責任擔當。未來，中信銀行銀川分行將持續推進金融反詐工作，堅持風險防控與優質服務并重，為守護人民群眾“錢袋子”、維護金融秩序穩定，持續貢獻中信力量。
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