沉默45年后，中國(guó)第二輪嚴(yán)打目標(biāo)改變總體戰(zhàn)打響

距離1983年那場(chǎng)全民皆知的嚴(yán)打，整整四十多年過(guò)去了。當(dāng)年針對(duì)的是街面上的刀子和拳頭，這一次，靶心換了——藏在手機(jī)APP里、躲在寫(xiě)字樓里、披著＂國(guó)字頭＂外衣的金融騙子，成了被重點(diǎn)盯防的對(duì)象。一場(chǎng)為期三年的＂總體戰(zhàn)＂已經(jīng)在2026年4月正式拉開(kāi)帷幕，而緊跟著落地的一樁314億大案宣判，恰好成了這場(chǎng)仗的開(kāi)場(chǎng)炮。

4月27日上午，長(zhǎng)沙市中級(jí)人民法院對(duì)劉必安等十六人集資詐騙、非法吸收公眾存款一案進(jìn)行一審宣判，主犯劉必安以集資詐騙罪獲刑無(wú)期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒(méi)收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)，其余十五人分別領(lǐng)刑五至十五年不等并處罰金。

為什么這個(gè)案子分量這么重？從2014年8月開(kāi)始，劉必安等人借著中戰(zhàn)華信集團(tuán)及多家關(guān)聯(lián)公司的名義，靠虛構(gòu)投資項(xiàng)目、對(duì)外公開(kāi)虛假宣傳，用＂還本付息＂和＂高額回報(bào)＂兩根胡蘿卜，向社會(huì)公眾募資達(dá)314億余元，造成投資者經(jīng)濟(jì)損失61億余元。

61個(gè)億是什么概念？換算成普通家庭的存款，足夠掏空成千上萬(wàn)個(gè)老百姓的養(yǎng)老錢(qián)。而且這些錢(qián)去哪了，法院查得一清二楚——絕大部分集資款被用于兌付到期本息、發(fā)放員工工資及提成、個(gè)人使用和揮霍等。說(shuō)白了就是拿后面人的本金，去糊前面人的利息，剩下的揣進(jìn)自己腰包。

這種把戲有個(gè)老名字，叫龐氏騙局。新瓶裝舊酒，只是這一次，瓶子做得格外精致。

中戰(zhàn)華信這塊招牌，唬住人的關(guān)鍵就在＂中＂＂華＂兩個(gè)字上。它對(duì)外標(biāo)榜＂特管央企＂，辦公地點(diǎn)選在北京建外大街的高檔寫(xiě)字樓，一切包裝都奔著＂靠近權(quán)力中心＂四個(gè)字去。可這層金漆，是糊上去的。早在2023年，就有媒體調(diào)查發(fā)現(xiàn)其掛靠的所謂上級(jí)機(jī)構(gòu)壓根不是央企編制，而那個(gè)所謂的＂輿情戰(zhàn)略研究中心＂也已被注銷(xiāo)。

集資套路也講究＂花樣翻新＂。一頭走大額路線，簽的是百萬(wàn)級(jí)起步的項(xiàng)目協(xié)議，期限1～3年，承諾年化利率11%～15%不等，部分高達(dá)18%；另一頭走小額路線，搞了個(gè)叫＂瑪麗萊V生活＂的預(yù)購(gòu)平臺(tái)，讓投資人買(mǎi)金條、裸鉆、珠寶，年化利率10%—13%，幾萬(wàn)元就能進(jìn)場(chǎng)，最高也有上千萬(wàn)。

鉆石你拿不到手，金條只是個(gè)數(shù)字，錢(qián)卻是真的從你賬戶出去了。這套＂商品交易＂的外衣，把非法集資的內(nèi)核蓋得嚴(yán)嚴(yán)實(shí)實(shí)。

案子怎么敗露的？2023年8月5日，長(zhǎng)沙市公安局開(kāi)福分局發(fā)出刑事立案通報(bào)，對(duì)中戰(zhàn)華信集團(tuán)在湖南的子公司向社會(huì)公眾非法吸收資金一事立案?jìng)刹椋瑒⒈匕埠投嗝吖茈S即被采取刑事強(qiáng)制措施。從立案到一審宣判，辦案部門(mén)花了將近三年時(shí)間梳理資金鏈條。

錢(qián)能不能追回來(lái)？目前辦案機(jī)關(guān)追繳了部分資金、不動(dòng)產(chǎn)、機(jī)動(dòng)車(chē)以及購(gòu)買(mǎi)的公司股權(quán)等資產(chǎn)，追贓挽損工作還在繼續(xù)，待判決生效后會(huì)按集資額比例返還集資參與人。按比例兩個(gè)字背后的現(xiàn)實(shí)是，投了一百萬(wàn)的人，最終能拿回多少，誰(shuí)心里都沒(méi)底。

就在長(zhǎng)沙宣判前五天，4月22日，防范和打擊非法金融活動(dòng)部際聯(lián)席會(huì)議全體（擴(kuò)大）會(huì)議暨總體戰(zhàn)動(dòng)員部署會(huì)議在京召開(kāi)，明確自2026年起開(kāi)展為期三年的防范和打擊非法金融活動(dòng)總體戰(zhàn)，鞏固擴(kuò)大此前兩年專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)成果，推動(dòng)防非打非工作走向常態(tài)化、制度化、規(guī)范化。

＂總體戰(zhàn)＂這個(gè)提法，比＂專(zhuān)項(xiàng)整治＂重得多。它意味著不是抓兩個(gè)典型就收兵，而是要打滿三年，分階段推進(jìn)。

參會(huì)陣容也透露出力度。這次聯(lián)席會(huì)議的召集人由金融監(jiān)管總局黨委書(shū)記、局長(zhǎng)李云澤擔(dān)任，最高人民法院、最高人民檢察院通報(bào)了相關(guān)情況，中央政法委、中央網(wǎng)信辦、公安部、民政部、市場(chǎng)監(jiān)管總局、中國(guó)證監(jiān)會(huì)等單位有關(guān)負(fù)責(zé)同志參會(huì)。十幾個(gè)部委坐在同一張桌子上，這種聯(lián)動(dòng)在過(guò)去并不常見(jiàn)。

打法也變了。會(huì)議要求堅(jiān)持全領(lǐng)域覆蓋、全方位協(xié)同、全鏈條治理、全周期管理，強(qiáng)化打早打小，深化重點(diǎn)領(lǐng)域治理，依法開(kāi)展行政處置，嚴(yán)防嚴(yán)處利用APP開(kāi)展非法金融活動(dòng)；始終保持高壓嚴(yán)打態(tài)勢(shì)，對(duì)各類(lèi)非法金融活動(dòng)露頭就打，加快存量案件處置攻堅(jiān)。

請(qǐng)注意＂利用APP＂四個(gè)字被單獨(dú)點(diǎn)名。這是直接對(duì)著當(dāng)下最常見(jiàn)的騙局形態(tài)——直播間薦股、小程序賣(mài)＂理財(cái)＂、微信群里曬收益——下了通牒。過(guò)去監(jiān)管追在騙局后面跑，這一次要往前站一步，苗頭一冒就掐。

打擊的范圍也不止于此。今年4月初，公安部和金融監(jiān)管總局已經(jīng)聯(lián)合部署了新一輪金融領(lǐng)域＂黑灰產(chǎn)＂違法犯罪集群打擊工作，把非法存貸款中介、非法網(wǎng)貸平臺(tái)和助貸機(jī)構(gòu)、非法保險(xiǎn)代理中介、信用卡不正當(dāng)＂反催收＂中介等列入重點(diǎn)，強(qiáng)調(diào)部門(mén)協(xié)作、警種協(xié)作和區(qū)域協(xié)作。這些名目，幾乎涵蓋了普通人最容易栽跟頭的所有金融場(chǎng)景。

那回到老百姓身上，怎么自保？有幾條樸素的標(biāo)尺值得記住。年化收益超過(guò)6%就要打個(gè)問(wèn)號(hào)，超過(guò)8%就該提高警惕，到了10%以上基本可以當(dāng)成紅色預(yù)警來(lái)看。一家又賣(mài)珠寶、又挖礦、又搞茶油、還能穩(wěn)穩(wěn)付18%利息的公司，邏輯上根本立不住腳——做實(shí)業(yè)的沒(méi)這么高利潤(rùn)率，能做到的早被資本瘋搶?zhuān)啿坏较蚪诌叴鬆敶髬專(zhuān)⒎忠槐ⅰ?/strong>

凡是張嘴閉嘴＂國(guó)資背景＂＂特管央企＂＂保本保息＂的，先把官方公示信息查清楚再說(shuō)，國(guó)家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)、金融監(jiān)管部門(mén)官網(wǎng)，都是免費(fèi)可查的。銷(xiāo)售拍胸脯沒(méi)用，紙面上的資質(zhì)才作數(shù)。

最后一條最關(guān)鍵。一旦看到＂項(xiàng)目延期＂＂暫緩兌付＂＂補(bǔ)一筆款就能解套＂的話術(shù)出現(xiàn)，立刻停手，第一時(shí)間報(bào)案。絕大多數(shù)受害人不是在最初被騙的那一天損失最大，而是在＂再等等＂＂再補(bǔ)點(diǎn)＂的猶豫里把窗口耗光的。

四十多年前那場(chǎng)嚴(yán)打，針對(duì)的是街面上看得見(jiàn)的暴力。今天這一輪總體戰(zhàn)，盯的是屏幕里看不見(jiàn)的算計(jì)。手機(jī)里裝的是錢(qián)包，藏的也可能是陷阱。下次手指準(zhǔn)備點(diǎn)開(kāi)某個(gè)＂高收益＂鏈接前，先停三秒，問(wèn)一句：這個(gè)穩(wěn)賺不賠的好事，憑什么輪到我？