銀行卡凍結(jié)底層邏輯和解決思路系列三：外貿(mào)商家和境外換匯涉詐。

以犯罪的立場看待事物的真相

以人性的角度分析案件的本質(zhì)

—————以一己之力為法咨公司正名—————

銀行卡凍結(jié)的時候，你可以先自查遇到了哪些高危行為，今天六叔把他做成了一個合集，大家可以收藏看一下。

這一系列包含了：

網(wǎng)賭提現(xiàn)涉詐

網(wǎng)賭專案

外貿(mào)商家

虛擬幣交易（幣商、散戶）

私人換匯

實體商家

貸款刷流水

兼職做任務(wù)

其他騙局

外貿(mào)商家正常經(jīng)營的過程中，每個人都會遇到這個問題，那么凍卡的底層邏輯是什么呢？

跨國經(jīng)營的外貿(mào)商家都會遇到收款難的問題，他們一般在1688這些網(wǎng)站銷售展示，但是對方只能場外聯(lián)系到商家，或者和長期合作的轉(zhuǎn)介紹客戶建立信任，有一定賬期。

在國外的客戶付款后，商家一般都是把商品打包到客戶指定的中轉(zhuǎn)倉庫交貨給管理員就行，管理員會集中進行調(diào)度和通過國際物流發(fā)往國外。

但是國外客戶在付款的過程中，并不能直接轉(zhuǎn)賬或者支付人民幣，美金等外幣進賬也會遇到攔截或者手續(xù)繁瑣，國內(nèi)商家也沒有直接收取外幣的能力，在這就可以提一嘴，幣圈的很多小白說賺錢了換大額美金，美金回國內(nèi)，六叔告訴你，你一個小白賣出美金后，一輩子都在你賬戶之外吧。

國外客戶是怎么付款的呢？一般都是現(xiàn)金外幣，把現(xiàn)金交給銀樓（中介、地下錢莊）等，中介機構(gòu)進行對敲把人民幣轉(zhuǎn)給國內(nèi)的外貿(mào)商家，獲取微薄的利潤差。

比如一個美金賺一分錢人民幣，利潤非常小，但是他們就會換一個玩法，和網(wǎng)賭平臺合作，或者幫野雞平臺直接洗，或者直接對接電信詐騙盤口，利潤一下就高達20-55%，你猜他們會打什么錢給你？

當(dāng)國外客戶把現(xiàn)金交給銀樓的時候，你同時把卡號等信息發(fā)給了國外客戶，國外客戶就把你的收款賬戶發(fā)給了銀樓，地下錢莊就把你的信息發(fā)給了電信詐騙盤口，這時候詐騙犯就用你的賬戶去收款，受害者被騙的時候直接把錢打到你的卡里，報警的時候直接凍結(jié)了外貿(mào)商家的賬戶，這就是底層邏輯。

如何申訴凍卡之前，我們要避免這樣的事情發(fā)生，很多商家開始用USDT進行結(jié)算，但是在出售USDT的時候又會遇到這種凍卡的事情，得不償失。

今天六叔給大家聊聊申訴凍卡需要哪些材料，以及如何整理證據(jù)，首先就是排除你的涉詐嫌疑和沒有出租出借出售銀行賬戶，當(dāng)本地叔叔傳訊你的時候，你就必須準(zhǔn)備好這些材料，第一次口供就決定了你是否有罪。

那么如何解凍你的銀行卡，需要哪些材料呢？

材料怎么專業(yè)的整理，讓叔叔一看就明白？

最重要的就是說明，找個專業(yè)人士幫忙編寫，不吃虧。

善意所得需要準(zhǔn)備的材料為：

詳細(xì)介紹交易過程的情況說明包括：

個人身份信息、自我介紹、涉案經(jīng)過、人證身份信息、涉案流水自查、物流信息、商品信息、同類型案件的排除涉案嫌疑的范本等等,

證據(jù)資料編號，比如A1（銀行卡流水）證明目的是什么，一般是出示進賬流水。

A1銀行流水（收款記錄）。

A2本人身份證正反面、手持當(dāng)天報紙加銀行卡身份證，證明自己沒有出租出借出售銀行卡。

A3提供在職證明、營業(yè)執(zhí)照、參保證明、勞動合同、身份證等證明你有正當(dāng)工作的輔助證據(jù)。

A4客戶訂單下單完整聊天記錄。

A5訂單明細(xì)。

A6發(fā)貨物流記錄。

A7收款記錄。

A8類似案件排除涉案嫌疑的情況說明范本

A9所有證據(jù)的清單，就像這A1-A9羅列出來，最主要的是你要表達自己不知情和沒有出租出借出售行為以及交易的合法性。

類似案件排除涉案嫌疑的情況說明范本，這個概念整個圈子沒有人告訴你。

很多人說，我去了異地凍結(jié)機構(gòu)，為什么不能給我解卡，六叔看了一下他的材料，就尼瑪幾張聊天記錄的截圖都分辨不出真假，涉案的情況說明也沒有，訴求也沒有，你覺得你能解卡嗎？

銀行卡解凍真的很簡單，你說的每一句話都寫在紙上，并且說的每一句話都拿出相應(yīng)的證明材料出來，你需要證明你說的東西有據(jù)可查，都是真實的，叔叔不需要猜，直接看你材料就行了，你證明不了你說的話，那么你在叔叔眼里就是犯罪嫌疑人。

解卡并不難，你要為叔叔考慮工作難度，以及對方受害者天天跑派出所哭怎么辦？涉及到很多人情世故，只要你排除了涉案嫌疑，法律法規(guī)就沒那么重要了，而是如何幫叔叔解決麻煩，而不是制造麻煩，當(dāng)你解決完所有問題，解凍賬戶不就順其自然了嗎？

很多人來咨詢的時候總會說，我打電話給叔叔不愿意開不涉案證明啊，請問你是誰啊，你一個電話就能讓叔叔給你做事？你是李達康嗎？去拿到不涉案證明，最重要的是去字，而不是拿字。

外貿(mào)商家這個收款并不屬于善意所得，你收的款并非你的貨款，而是受害者打給你的贓款，而你的貨物是被其他人沒給錢騙走還是拿走，這是兩個法律關(guān)系，所以你可以去追責(zé)你的買家。

外貿(mào)商家排除涉案嫌疑和解凍卡還是很簡單的，但是這里面基本都是一手黑，一定會上兩卡名單，這種后遺癥才是高成本的根源，重要的點是：一開始的筆錄和口供就必須做好，第一步?jīng)]做好，你兩卡名單的事情就別想了，所以第一時間找專業(yè)的人給你介入吧。

而現(xiàn)在越來越多的這種事情發(fā)生，每個地方相對來說也有不同的政策，所以需要具體地區(qū)具體咨詢。

那些在國外私下?lián)Q匯的也是這個邏輯，和網(wǎng)賭提現(xiàn)差不多，中介（銀樓、換錢所）或者私人換匯的，也是拿著你的卡號去對接的電詐盤口。

但是私下?lián)Q匯的立場是不那么站得住腳的，這類人群認(rèn)知是最低的，他們根本無法理解為什么換個錢會涉詐，而且還是一級涉案，經(jīng)常把自己是受害者這個言論放在嘴里，所以你不得不去反復(fù)解釋，你是因為外幣被人騙了，自己卡里收到了別人的涉詐款，這是兩件事，他們這群人其實是后遺癥最嚴(yán)重的人群，因為需要出入境，不解決案件就無法消除。

其實申請解除可以參考網(wǎng)賭提現(xiàn)涉詐的方法，這個來源也不是那么合法。

你需要準(zhǔn)備在境外相關(guān)人員的護照、工作收入來源、本人和境外人員的身份關(guān)系等證明（結(jié)婚證，戶口本之類的）、身份證正反復(fù)印件、被凍結(jié)卡的正反復(fù)印件、被凍結(jié)卡包含涉案交易在內(nèi)一個月左右的銀行流水、營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、租賃合同復(fù)印件（敲好章）、關(guān)于涉案金額的訂單號或是流水號或是交易單號、關(guān)于涉案金額的聊天記錄、個人自書材料情況說明（此筆涉案金額的來龍去脈和自身的情況）。

境外私下?lián)Q匯和外貿(mào)商家涉詐這種一般屬于一級涉詐，受害者直接轉(zhuǎn)給你的就是一級涉案（一手黑），你除了第一時間溝通介入處理外，還要避免后續(xù)的被斷卡懲戒。

第一時間聯(lián)系承辦警官，了解涉案資金是多少，但是大概率不會明確告知你，這里面就涉及到很多的溝通技巧，基本溝通一下通過自查的方式，都能清楚定位到自己哪一筆涉案了，在聯(lián)系承辦叔叔的時候，可能會撥打多次電話才能聯(lián)系到，一般是公安局前臺-部門-找到承辦人，很多時候會被告知登記，等待回復(fù)，這是沒有什么用的。

這一步通常會涉及4個問題。

1，可不可以躺平？如果是一級卡涉案、這種必上兩卡人員，不建議躺平，盡快處理。一旦觸發(fā)管控、或者上了黑名單，非常繁瑣。解卡容易，解管控難，時間經(jīng)濟成本巨大。

2，需要提供什么材料？需要提供持卡人信息、銀行卡賬戶信息、對應(yīng)期間銀行流水、資金來源合法證明材料，如果沒有就要提供專業(yè)的涉案情況說明自書材料，千萬不要省了這個錢。

3，如果叔叔提出要去異地調(diào)查，怎么辦？路程較遠(yuǎn)或者不愿意肉身前往的粉絲，可以向叔叔爭取郵寄材料或者本地協(xié)查或者律師代為前往，一級卡是有很大可能性爭取到的，這里也是非常需要溝通技巧的，小白大概率是完不成。

最重要的一點，是千萬不要問叔叔我應(yīng)該提供什么資料解凍，你得準(zhǔn)備自己專業(yè)材料去才可以。

4，如果叔叔提出要全額退賠，怎么辦？需要結(jié)合自己被凍相關(guān)交易的實際情況作出判斷，如果是正常交易，被誤傷的，明確拒絕賠償?shù)炔缓侠硪蟆?/p>

六叔一般是把受害者怎么被騙的流程圖畫出來，證明大家都是受害者，大多數(shù)受害者是不知道怎么被騙的，誰騙的他，錢打給你了就認(rèn)為是你騙了他。

這叫知其然并知其所以然！

如果是才涉案肯定談不下來，是可以通過時間換空間的方式談判，協(xié)商退賠是你直接和受害者溝通，成功與否的基礎(chǔ)是你要有專業(yè)的談判能力，以及專業(yè)的知識體系和人性的把握。

受害者是什么狀態(tài)，被騙多久了？她昨天被騙100萬和已經(jīng)過了半年，她的心理狀態(tài)絕對是不一樣的，被騙了半年后心理早就習(xí)慣了，這時候你去談退賠就像撿的錢一樣。

受害者因為什么被騙，被騙的模式是什么，你得怎么證明你沒有騙她，要用她的思維看得懂的方式，而不是你所謂的方式。

然后就是談判，你得有理有據(jù)，而不是訴說你的困難，你再困難都沒有受害者被騙后困難，理解嗎？

很多情況叔叔一開始都會強硬的要求全額退，不要害怕，溝通得當(dāng)?shù)那闆r下，完全可以通過協(xié)商降低退賠金額，減少損失，但是這需要你非常懂法律法規(guī)，知道是否善意所得，什么情況下知道自己判幾年，叔叔萬一說你行為是不合法的，你如何應(yīng)對。

叔叔嚇唬你怎么辦，大多數(shù)人在這里就直接慫了，叔叔說不退就拘留你，大多數(shù)人毫無辦法，這就是為什么你去提交材料之前都必須先咨詢專業(yè)人士的原因。

外貿(mào)商家、私人換匯收到對敲代付涉案——可以協(xié)商退賠，你的損失可以找你付款的上游渠道挽回。

很多人一來就問我能不能遠(yuǎn)程退賠，遠(yuǎn)程退賠的前提就是全額，一級涉案其實解凍涉案賬戶已經(jīng)不重要了，重要的是你要拿到叔叔給你開的不涉詐證明，然后去解除名下兩卡管控。

所以很多經(jīng)濟條件還可以，預(yù)算充足的情況下都會選擇全額退賠，這樣就能快速地解決問題。

但是很多粉絲經(jīng)濟條件不好，又涉及到貸款刷流水，賣出虛擬幣等，本身自己經(jīng)濟情況就出問題了，一下叫拿出幾大萬，十幾萬確實是困難，很多人就束手無策了。

其實大可不必，你必須深諳人性，知道對方的訴求，對方在想什么，是可以做到協(xié)商退賠的。

還是那句話第一時間把自己不涉詐的證明材料提交給叔叔，如果你真的沒錢進行退賠，那么我們就可以去一趟，我們必須愿意退賠，我愿意主動退賠來進行這樣的流程，請求叔叔聯(lián)系受害者當(dāng)面協(xié)商。

我態(tài)度有了，只是我沒錢，我只是現(xiàn)在沒那么多錢而已，你說個數(shù)字，愿意多少錢諒解我。

很多時候?qū)Ψ介_了一個數(shù)字，你沒有這個額度，他們就會談判失敗導(dǎo)致沒有辦法了，在六叔這不會有這個結(jié)果。

第一是協(xié)商，你得提交你自己的貧困證明這些材料，讓受害者相信你確實也是誤傷，實在沒錢就買綠皮火車票，主打一個真誠。

第二主動提出退賠，我只能拿出這么多錢，你看看要不要，我把現(xiàn)金先擺出來，你不愿意沒關(guān)系，這確實是我全部的財產(chǎn)了，我不奢求你諒解我和解凍我的賬戶，但是我愿意盡我最大的能力來主動賠付你。

我主動賠付是我的事，你不原諒是你的事情，這兩個事情不相干，但是我愿意給你打個欠條，我發(fā)了工資留下生存吃飯的資金，第一時間給你打過來。

你不管我給你打100還是500，這也是我的誠意，我賠付完后你再諒解也可以。

如果你都拿出這個態(tài)度了，對方只要是個人，都會感動的。

江湖不是打打殺殺，江湖是人情世故，六叔一直告訴你們解卡不是靠法律法規(guī)，而是人情世故。

你把六叔這一套做好了，沒有談不下來的解凍。

專業(yè)度又有了、人情世故也有了、六叔去幫粉絲線下談了那么多次，基本都2-3折談下來的。

比如福建某次六叔陪同事主去協(xié)商，幣商涉案10多萬幣商愿意5萬元賠付，六叔制定了一個策略，取現(xiàn)5萬元現(xiàn)金，幣商兜里揣3萬現(xiàn)金，六叔包里和兜里各放一萬。

在經(jīng)過專業(yè)分析后，受害者相信了我們也是被騙的，所以愿意協(xié)商，我們提出2萬元的賠付，對方開口只要五萬，其實這時候已經(jīng)成交了，六叔讓事主拿出三萬現(xiàn)金擺桌上，我們只取了三萬元，確實沒錢了，你看卡里也沒有了，這是我們最大的努力了，來都來了，你看看接受我們就簽字，不接受我們回去在想想辦法，最后對方開價4萬，此時我們不能一口答應(yīng)他，否則就是忽悠了。

我暗示事主，向六叔借款一萬元，我故意出去說去銀行取現(xiàn)，等十分鐘后我拿著現(xiàn)金一萬交給事主，事情完美解決。

最后一個情況，因為凍結(jié)地承辦人叔叔是當(dāng)?shù)氐模芎φ咭彩钱?dāng)?shù)厝耍迨蹇隙ㄊ窍蛑芎φ叩模靼讍幔康鞘迨鍘湍阏f一句話能頂你說半小時。

叔叔肯定是想你多賠付一些，因為這輩子你可能就和他見一次面，所以我們爭取到叔叔的同情很重要。

我們某個案例：河南網(wǎng)賭專案，當(dāng)事人沒去，我們的工作人員自己去的，在中午的時候就到叔叔辦公室了，結(jié)果叔叔一直忙中間幾個小時沒怎么理我們工作人員，到了下午六點了才有空。

我們工作人員做了一件什么事情？就是去保潔室拿著拖布掃帚，把叔叔辦公室打掃干凈了，叔叔回來什么都沒說，直接解凍，沒有叫退賠。

這就是人情世故，當(dāng)然還有很多很多的方法，主打一個真誠，很多技巧在這不好說，也不能說，這是法律法規(guī)上面沒有的，不涉案證明？這不是順手的事情嗎？根本沒有難度的好嗎？

這一切，是你打幾個電話給叔叔就能辦到的？

還有很多案例，六叔親自出馬的，也非常經(jīng)典，后面直播間慢慢分享給大家吧。