管理團(tuán)隊(duì)迎新進(jìn)行時(shí)，廣州銀行多重承壓待解

人員變動(dòng)頻繁，近半數(shù)市級(jí)分行行長近期就任

《中國科技投資》丁丹

在今年半年末資產(chǎn)規(guī)模站上9000億元關(guān)口后，廣州銀行高管團(tuán)隊(duì)于日前迎新，黃慰宏被核準(zhǔn)為該行副行長。此前，該行共有“一正二副”三位行長。

截圖來源：國家金融監(jiān)督管理總局官網(wǎng)

與黃慰宏同日被宣布核準(zhǔn)任職資格的，還有廣州銀行兩位分行行長，分別是東莞分行行長劉昉、肇慶分行行長林志賢。作者統(tǒng)計(jì)發(fā)現(xiàn)，去年11月至今，廣州銀行有近半數(shù)市級(jí)分行迎來新任行長。另外，廣州銀行董事長李大龍、副董事長馬智彬的任職資格也先后于今年上半年獲核準(zhǔn)。

一系列人事調(diào)整的背后，是廣州銀行持續(xù)凸顯的經(jīng)營壓力。該行不僅營業(yè)收入連續(xù)兩年下滑，歸母凈利潤更是連續(xù)四年下滑。今年1月，該行籌備長達(dá)十六年的IPO以撤回申請(qǐng)告終。

隨著管理團(tuán)隊(duì)的調(diào)整，廣州銀行經(jīng)營持續(xù)承壓的局面未來能否得到扭轉(zhuǎn)？

近半數(shù)市級(jí)分行行長近期就任

作者梳理國家金融監(jiān)督管理總局網(wǎng)站發(fā)現(xiàn)，黃慰宏是年內(nèi)首位任職資格獲核準(zhǔn)的廣州銀行副行長。該行2024年年報(bào)顯示，截至當(dāng)年末，該行共有“一正二副”三位行長，分別是1966年6月出生的肖瑞彥、1979年9月出生的黃程亮和1970年7月出生的張東。兩位副行長亦均有兼職：黃程亮兼任董事會(huì)秘書、張東兼任總法律顧問。

從去年底開始，廣州銀行已啟動(dòng)一系列重要人事調(diào)整。去年11月19日，廣州銀行發(fā)布關(guān)于董事長辭職的公告，稱丘斌根據(jù)組織安排，正式辭去包括董事長在內(nèi)的行內(nèi)一切職務(wù)。自2017年起在廣州銀行任職以來，丘斌歷任該行黨委副書記、副董事長、行長，黨委書記、董事長。

丘斌的繼任者為1972年6月出生的李大龍。去年12月4日，李大龍被選為廣州銀行董事長，其任職資格今年1月獲監(jiān)管部門核準(zhǔn)。履歷顯示，在加入廣州銀行前，李大龍?jiān)谵r(nóng)業(yè)銀行工作二十余年，曾任農(nóng)業(yè)銀行廣東省分行黨委委員、副行長兼廣州分行黨委書記、行長。除丘斌外，馬智彬廣州銀行副董事長任職資格今年5月也獲核準(zhǔn)。

廣州銀行多家地方分行迎新行長。去年11月26日，白大為汕頭分行行長的任職資格獲核準(zhǔn)；今年4月14日，陶文清韶關(guān)分行行長的任職資格獲核準(zhǔn)；5月19日，羅大志中山分行行長的任職資格獲核準(zhǔn)；5月25日，王爭天橫琴粵澳深度合作區(qū)分行行長的任職資格獲核準(zhǔn)；6月17日，王玨佛山分行行長的任職資格獲核準(zhǔn)；7月10日，鄧凱峰江門分行行長的任職資格獲核準(zhǔn)；9月30日，林志賢肇慶分行行長、劉昉東莞分行行長的任職資格均獲核準(zhǔn)。廣州銀行2024年年報(bào)顯示，截至當(dāng)年末該行共在15個(gè)城市設(shè)有分行，換句話說，廣州銀行近半數(shù)分行行長于近期就任。

公開資料顯示，廣州銀行成立于1996年9月，在46家城市信用社基礎(chǔ)上組建而成，1998年更名為廣州市商業(yè)銀行，2009年更為現(xiàn)名。截至今年半年末，廣州銀行資產(chǎn)規(guī)模已突破9000億元，為9093.52億元。

歸母凈利潤連續(xù)四年下滑

近年來，廣州銀行經(jīng)營壓力凸顯。

根據(jù)2024年年報(bào)，該行當(dāng)年?duì)I業(yè)收入、歸母凈利潤同比下滑速度均創(chuàng)近年之最，分別同比下滑13.86%、66.46%。該行營業(yè)收入的主要構(gòu)成項(xiàng)，包括利息凈收入、手續(xù)費(fèi)及傭金凈收入、投資收益均全面下滑，分別同比下滑18.03%、18.52%、8.68%。

截圖來源：廣州銀行2024年年報(bào)

實(shí)際上，廣州銀行營業(yè)收入已連續(xù)兩年下滑（2023年同比下降6.70%），歸母凈利潤更是連續(xù)四年下滑（見下圖）。評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)中證鵬元在今年7月對(duì)該行出具的2025年跟蹤評(píng)級(jí)報(bào)告中，也在關(guān)注事項(xiàng)中提到了該行盈利能力下滑，稱是受市場競爭加劇、凈息差收窄及貸款結(jié)構(gòu)調(diào)整等因素影響。

廣州銀行2021—2024年歸母凈利潤變化情況

數(shù)據(jù)來源：廣州銀行各年年報(bào)

不良貸款率方面，在經(jīng)過2022年、2023年各期期末連續(xù)超過2%后，廣州銀行相關(guān)數(shù)值雖在2024年末下降至1.84%，但仍高于國內(nèi)城商行同期1.76%的不良貸款率平均水平。中證鵬元上述評(píng)級(jí)報(bào)告也表示，該行零售貸款業(yè)務(wù)承壓，全行關(guān)注類、逾期貸款規(guī)模及占比有所上升。

尤其值得注意的是，該行資本實(shí)力的持續(xù)弱化。截至今年半年末，廣州銀行資本充足率、一級(jí)資本充足率、核心一級(jí)資本充足率下滑至12.04%、8.72%、7.90%，去年末分別為13.61%、10.00%、9.10%。

IPO終止，年內(nèi)股權(quán)頻遇流拍

今年1月，廣州銀行前后籌備長達(dá)十六年的IPO戛然而止，以撤回申請(qǐng)告終。

截圖來源：深交所官網(wǎng)

根據(jù)澎湃新聞等媒體的報(bào)道，早在2009年，時(shí)任廣州銀行董事長姚建軍即表示，力爭三年內(nèi)上市。2020年7月，證監(jiān)會(huì)官網(wǎng)披露該行招股書，同年11月該行收到IPO反饋意見，從規(guī)范性問題、信息披露問題、與財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)資料相關(guān)的問題、其他問題四個(gè)方面共計(jì)提出51項(xiàng)問題。 全面注冊(cè)制實(shí)施后，該行IPO申報(bào)于2023年3月被平移至深交所進(jìn)行審核，直至今年初撤回申請(qǐng)。

此外，廣州銀行年內(nèi)股權(quán)屢遭流拍。阿里資產(chǎn)交易平臺(tái)顯示，今年9月16日，佛山市華銀集團(tuán)持有的七筆合計(jì)2673.05萬股廣州銀行股權(quán)拍賣全部流拍，起始價(jià)合計(jì)為4811.50萬元，折合約1.80元/股。此前在8月26日，上述股權(quán)拍賣亦全部流拍，彼時(shí)起始價(jià)合計(jì)為5613.41萬元，折合約2.10元/股。

股權(quán)拍賣遇冷的同時(shí)，一些股東接連掛牌轉(zhuǎn)讓所持該行股份。深圳聯(lián)合產(chǎn)權(quán)交易所官網(wǎng)的信息顯示，交通銀行擬轉(zhuǎn)讓其持有該行66.75萬股，掛牌價(jià)為147.81萬元，折合約2.21元/股，掛牌期為9月22日至10月23日；中海油銷售深圳有限公司擬轉(zhuǎn)讓所持該行約55.18萬股，掛牌價(jià)為291.32萬元，折合5.28元/股，掛牌期為9月23日至10月24日。

隨著管理團(tuán)隊(duì)的持續(xù)調(diào)整，廣州銀行能否扭轉(zhuǎn)經(jīng)營持續(xù)承壓、股權(quán)拍賣遇冷的局面？作者也將持續(xù)關(guān)注。