4個(gè)億豪宅曝光了“全球特大洗錢案” 中國殘疾大姐竟是主犯

出品 | 鳳凰網(wǎng)風(fēng)財(cái)訊

作者|王婷婷W=T=T

近日，英國倫敦南華克刑事法庭審理了一宗堪稱“英國最大規(guī)模”的比特幣洗錢案，這一起價(jià)值高達(dá)487億元人民幣的案件，在全球范圍內(nèi)也堪稱“特大案”。

頗具反差感的是，站在12號(hào)法庭被告席的，是一位身高不到1.6米，體態(tài)微胖，鬢角花白的中國婦女。挪動(dòng)間，甚至能發(fā)現(xiàn)她半身帶有殘疾。

然而這一位看似其貌不揚(yáng)，甚至十分拘謹(jǐn)?shù)闹袊蠼悖褪翘旖蛩{(lán)天格銳“特大非法集資案”的主犯錢志敏。

中國大姐狂買豪宅“露餡”

“造就”英國最大比特幣洗錢案

錢志敏創(chuàng)立的天津藍(lán)天格銳電子科技公司曾在2014-2017年間，以高收益理財(cái)產(chǎn)品、虛擬貨幣等投資騙局，非法吸收了超300億元，波及全國12萬人次投資者。

錢志敏宣稱自己擁有比特幣的挖礦業(yè)務(wù)，其也是通過比特幣等加密貨幣將巨額財(cái)富洗出國。根據(jù)2025年9月29日倫敦法庭的通報(bào)，錢志敏的涉案比特幣市值達(dá)480億元。英國警方在2021年5月查獲錢志敏持有的比特幣則高達(dá)6.1萬枚（價(jià)值約493.5億元）。

面對(duì)法庭對(duì)其“持有犯罪所得財(cái)產(chǎn)”和“轉(zhuǎn)移犯罪所得財(cái)產(chǎn)”罪名的判定，錢志敏在現(xiàn)場(chǎng)很快表示“我認(rèn)罪”，這與其在之前的長(zhǎng)期審理中的態(tài)度截然不同，一度使得法庭不少聽眾面面相覷。

據(jù)了解，錢志敏最初“被盯上”，與其試圖購買倫敦豪宅有關(guān)。

2018年，錢志敏和她的助理試圖用比特幣直接購買英國倫敦漢普斯特德一棟價(jià)值2350萬英鎊（當(dāng)時(shí)價(jià)值約3.2億元人民幣）的豪宅。但由于資金來歷不明，交易被阻止，并且這次異常交易引起了英國警方反洗錢部門的注意。

后據(jù)調(diào)查，錢志敏還還曾在迪拜購買50萬英鎊的公寓，在意大利購置1000萬英鎊的海景房，并持有英國的多處房產(chǎn)。

在彼時(shí)的調(diào)查中，錢志敏并不配合。據(jù)天津警方通報(bào)，2017年7月查封藍(lán)天格銳時(shí)，錢志敏使用了偽造的圣基茨和尼維斯聯(lián)邦護(hù)照潛逃英國。

2017年9月，錢志敏到達(dá)英國后立即開始買房買車，進(jìn)行大宗消費(fèi)以便將非法所得的比特幣兌換為現(xiàn)金。在英國警方調(diào)查時(shí)，錢志敏也想方設(shè)法通過各種手段轉(zhuǎn)移和藏匿非法所得。

值得一提的是，在逃離中國前，錢志敏曾因?yàn)橐黄疖嚨湥瑢?dǎo)致腿部受損、身體殘疾。然而這似乎并未影響其迅速轉(zhuǎn)移財(cái)富、出逃海外。

據(jù)稱，錢志敏還曾以南銀（音譯，Nan Yin）的名義獲得過一本假的緬甸護(hù)照，并在英國聲稱自己在全球從事珠寶貿(mào)易。

不過最終，通過與中英司法的合作，以及中國受害者遠(yuǎn)程作證，英國警方立案對(duì)錢志敏就“持有犯罪所得財(cái)產(chǎn)”和“轉(zhuǎn)移犯罪所得財(cái)產(chǎn)”進(jìn)行調(diào)查。2024年4月24日，錢志敏以張亞迪身份在倫敦法院首次出庭，被指控非法持有加密貨幣。2025年9月29日錢志敏最終認(rèn)罪。

中國400億非吸大案背后

70后專科生玩轉(zhuǎn)“高收益”騙局

錢志敏出生于江蘇如皋，只有大專學(xué)歷的她，文化不足，膽量卻很大。她曾包裝稱自己畢業(yè)于清華大學(xué)，是雙博士。

天眼查APP顯示，2014年錢志敏與合伙人以3000萬元在天津注冊(cè)成立了藍(lán)天格銳。當(dāng)年她就將公司分為京津冀、東北、華東、華南、華中、西北、西南七個(gè)大區(qū)開展業(yè)務(wù)。

該公司表面上是科技公司，實(shí)則是所謂理財(cái)產(chǎn)品的分銷和傳銷公司。2014-2017年，藍(lán)天格銳推出的多款理財(cái)產(chǎn)品，曾承諾的年化收益最高能達(dá)到300%。

資料顯示，藍(lán)天格銳發(fā)布的理財(cái)產(chǎn)品如藍(lán)天一號(hào)、藍(lán)天二號(hào)、有利有幣、超算一號(hào)、超算二號(hào)、嘉年華、智能招商、數(shù)字保險(xiǎn)等，周期在12-30個(gè)月，承諾平均年利率在30%左右。藍(lán)天一號(hào)、藍(lán)天二號(hào)都對(duì)應(yīng)虛擬貨幣。

趁著比特幣等虛擬貨幣的第一波炒作熱潮，藍(lán)天格銳瘋狂卷錢。據(jù)2017年公安部通報(bào)，藍(lán)天格銳涉嫌非法吸收公眾存款案涉投資金額約300億余元，涉及的12萬人次涉及全國31個(gè)省、市、自治區(qū)。

由于錢志敏快速逃出海外，2018年其被列為“紅通人員”，被全球緝捕。

雖然錢志敏已被通緝，但根據(jù)報(bào)道，藍(lán)天格銳推出的“公司講師推介理財(cái)產(chǎn)品”的現(xiàn)場(chǎng)傳銷模式，依然在國內(nèi)多地開花。

據(jù)悉，此類推銷模式，如若“講師”在現(xiàn)場(chǎng)發(fā)展了新客戶，購買理財(cái)產(chǎn)品超過1000萬元以上講師或能拿到至少1%的提成。高提成、高報(bào)銷、高獎(jiǎng)勵(lì)，也使得“講師”遍布各地，并賣力從親朋好友開始，到處圈人。

公安部門在通報(bào)中就反復(fù)強(qiáng)調(diào)，當(dāng)前虛擬貨幣被廣泛用于違法犯罪活動(dòng)，犯罪形態(tài)愈發(fā)多樣，大眾須警惕一切高收益、高回報(bào)承諾理財(cái)和投資行為。