廣東
一、案例簡介
2023年7月，某市警方根據群眾舉報，對轄區內一可疑工作室展開調查。該工作室以推廣“某醫療”App為名，吸引大量中老年人參與所謂的“檢驗設備投資”，承諾高額返利。受害者馬某經朋友介紹投入17萬元，App雖顯示虛假高額收益（近400萬元），卻無法提現。經查，此App實為不法分子仿冒，通過虛構醫療項目、組織線下講座及線上會議博取信任，在全國范圍誘騙超5萬名中老年人，涉案金額近十億元，資金最終通過地下錢莊轉移境外。
二、案例分析
1.仿冒權威，嫁接信任：犯罪分子利用公眾對醫療行業的信任，仿冒正規平臺，虛構“醫療設備投資”等專業項目，將非法集資偽裝成健康產業機遇。
2.線上線下雙軌滲透：設立線下實體工作室制造“正規”假象，輔以線上講座、會議進行規模化洗腦，線上線下結合增強迷惑性，降低受害人戒備心。
3.操控數據，制造暴富幻象：App后臺人為操控顯示虛假高額收益，利用“賬面財富”刺激投資者追加投入或拉攏新會員，掩蓋資金鏈斷裂本質。
4.跨境轉移，追贓困難：贓款通過地下錢莊快速轉移至境外，極大增加了公安機關追查和挽損難度，受害人資金面臨無法挽回的風險。
三、風險提示
1.核實資質，穿透宣傳迷霧：對宣稱涉及醫療、養老等領域的投資項目，務必通過國家企業信用信息公示系統、金融監管部門官網等官方渠道查證企業資質及投資許可，警惕仿冒平臺。
2.警惕“保本高息”話術：任何承諾“穩賺不賠”、“超高回報”的項目均屬高危信號。高收益必然伴隨高風險，保本高息多是騙局。
3.認清傳銷本質，拒絕“拉人頭”：凡要求發展下線、按層級提成的“投資”，本質即為傳銷。不參與、不擴散任何依賴“人頭費”維持的所謂理財計劃。
4.提現受阻即危險警報：投資平臺若以“系統升級”、“審核中”等借口拖延或阻止提現，極可能已暴露問題。第一時間停止投入，保留證據并報警。
5.慎對線下推介場所：對以工作室、體驗店等形式進行投資推介的場所需高度審慎，其“實體”外觀不代表項目合法合規，勿因場地存在而輕信項目真實性。
廣發銀行珠海分行溫馨提示：
醫療光環≠投資保障：合法醫療機構不開展集資理財業務。
賬面暴利≠真實財富：后臺可操控的數字增長是吞噬本金的陷阱。
實體店面≠安全可靠：線下場所常為騙局增信的偽裝。
信息核實是盾牌，貪念僥幸是軟肋：投資前多方查證，遇疑速退。捂緊錢袋，遠離不切實際的財富幻夢。
來源：廣發銀行珠海分行
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