委托他人投資外匯，不構(gòu)成詐騙罪

委托他人投資外匯，不構(gòu)成詐騙罪

作者：張春律師，廣東知恒(廣州)律所合伙人，專注于經(jīng)濟(jì)犯罪案件辯護(hù)

注：本文原創(chuàng)，未經(jīng)許可，不得轉(zhuǎn)載

張春律師團(tuán)隊(duì)接觸到一起案件，C具備外匯投資經(jīng)驗(yàn)。B從事金融行業(yè)，但是其并不擅長外匯投資，于是兩人溝通，合伙投資外匯，B出錢，C出技術(shù)，賺錢二人平分，賬戶委托C操作，但是B可以隨時(shí)查看賬戶。協(xié)議達(dá)成后，C開始操盤，在投資了一年多后，本金百余萬全部虧損，期間出金了1000美金，二人進(jìn)行分紅。

二人操作越來越頻繁，在盈利時(shí)沒有及時(shí)出金，也不斷的投入本金，最后出現(xiàn)爆倉，虧損嚴(yán)重，二人對(duì)虧損達(dá)不成協(xié)議，B要求歸還虧損的金額，C認(rèn)為是市場(chǎng)原因?qū)е碌奶潛p。最終二人鬧翻，C同意認(rèn)為是操作不當(dāng)導(dǎo)致虧損，愿意承擔(dān)一部分損失。B反復(fù)向公安報(bào)警立案，公安以詐騙罪立案，并對(duì)C進(jìn)行拘留。

張春律師認(rèn)為委托合同是委托人和受托人約定，由受托人處理委托人事務(wù)的合同。民間委托理財(cái)，是指委托人將其資金、證券等資產(chǎn)委托給受托人，由受托人將該資產(chǎn)投資于期貨、證券等交易市場(chǎng)或者通過其他金融形式進(jìn)行管理，所得收益由雙方按約定進(jìn)行分配或者由受托人收取代理費(fèi)的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)。B與C對(duì)于投資的收益和虧損進(jìn)行了約定。

委托理財(cái)合同具有委托合同的一般特征，均是委托他人處理事務(wù);兩者之間的不同點(diǎn)在于：(1)委托合同可以有償也可以無償，而委托理財(cái)合同是有償合同;(2)委托合同為諾成、非要式合同，委托理財(cái)合同是實(shí)踐合同，且必須訂立書面的合同;(3)委托合同一般不涉及第三方，而委托理財(cái)合同中通常還存在第三方監(jiān)管人;(4)委托合同將由委托人承擔(dān)處理事務(wù)后果作為一般原則，而委托理財(cái)合同中雙方經(jīng)常約定委托人不承擔(dān)因受托人的理財(cái)行為所造成的損失，即通常所稱的保底條款。

本案中C與B委托理財(cái)?shù)囊馑急硎菊鎸?shí)。B的投資行為系其自主的投資行為，故雙方應(yīng)為無償?shù)奈泻贤P(guān)系。根據(jù)《民法典》第九百二十九條：“有償?shù)奈泻贤蚴芡腥说倪^錯(cuò)造成委托人損失的，委托人可以請(qǐng)求賠償損失。無償?shù)奈泻贤蚴芡腥说墓室饣蛘咧卮筮^失造成委托人損失的，委托人可以請(qǐng)求賠償損失。”而本案中C并沒有故意或重大過失，從民事角度，不應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。但是，出于人道主義，C愿意補(bǔ)償20萬元人民幣給B。B還報(bào)假案謊稱自己被騙試圖通過刑事手段馬上拿到錢款，導(dǎo)致辦案單位作出錯(cuò)誤的指控。

實(shí)際上，按照相關(guān)條例規(guī)定，境內(nèi)個(gè)人從事外匯買賣等交易，應(yīng)當(dāng)按照國家外匯管理部門的規(guī)定辦理批準(zhǔn)或者備案手續(xù)。且依據(jù)《個(gè)人外匯管理辦法》規(guī)定：境內(nèi)個(gè)人從事外匯買賣等交易，應(yīng)當(dāng)通過依法取得相應(yīng)業(yè)務(wù)資格的境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)辦理。因此，C與B未經(jīng)批準(zhǔn)從事外匯投資交易，違反了國家法律規(guī)定，雙方的合同無效。《民法典》還規(guī)定：民事法律行為無效、被撤銷或者確定不發(fā)生效力后，行為人因該行為取得的財(cái)產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)予以返還;不能返還或者沒有必要返還的，應(yīng)當(dāng)折價(jià)補(bǔ)償。有過錯(cuò)的一方應(yīng)當(dāng)賠償對(duì)方由此所受的損失;各方都有過錯(cuò)的，應(yīng)當(dāng)各自承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。本案中，張春律師認(rèn)為，C、B，雙方具備金融投資經(jīng)驗(yàn)，應(yīng)當(dāng)知道投資有風(fēng)險(xiǎn)，都有一定的過錯(cuò)。

實(shí)務(wù)中，對(duì)于此類案件都是以民事訴訟解決，那么就不能通過公權(quán)力插手此類案件。

在(2023)滬0110民初16526號(hào)案件中，原告葉某與被告施某分別于2017年4月7日、2017年9月18日簽訂兩份《個(gè)人證券投資委托代理合同》，委托被告施某進(jìn)行期貨投資，累計(jì)交付600000元，被告施某無法返還本金及利息，后得知被告施某將原告投資款用于家庭開銷，包括還房貸等，原告葉某由被告施某與李某共同償還葉某的投資。

本院認(rèn)為，原告與被告施某簽訂的兩份《個(gè)人證券投資委托代理合同》合法有效，雙方應(yīng)當(dāng)按照約定全面履行自己的義務(wù)。原告依約交付600,000元理財(cái)款后，施某通過簽署《還款承諾》《還款協(xié)議》方式承諾返還原告投資款并支付利息等，應(yīng)予遵守。

現(xiàn)有證據(jù)可以證明施某收到款項(xiàng)后直接將款項(xiàng)轉(zhuǎn)給李某，李某并將其用于歸還其名下商鋪的抵押借款及其他日常生活開支，所以本債務(wù)屬于夫妻共同債務(wù)，李某承擔(dān)還款責(zé)任。

還有在(2022)滬0115民初28028號(hào)案件中，原告與被告此前為同事關(guān)系，被告聲稱自己投資現(xiàn)貨市場(chǎng)收益頗豐，并勸誘原告投資現(xiàn)貨黃金，原告缺乏投資知識(shí)，誤信被告，委托被告代為投資現(xiàn)貨黃金，并于2021年3月15日向被告轉(zhuǎn)賬人民幣35,000元，2021年3月19日，被告稱已經(jīng)爆倉，資金全部虧損。被告再次誘導(dǎo)原告投資，原告表示沒有錢，被告稱可以墊資。2021年4月14日，被告向原告轉(zhuǎn)賬人民幣5,000元，稱是“盈利”，原告為彌補(bǔ)之前的損失，又于2021年4月19日向被告轉(zhuǎn)賬人民幣35,000元，以償還被告所稱“墊付”資金。2021年4月29日，被告又告知原告已爆倉，資金全部虧損。原告反復(fù)要求被告提供賬戶信息、出入金情況、交易明細(xì)，但被告表示替原告單獨(dú)開立的賬戶已經(jīng)無法登錄，無法查詢。

原告與被告對(duì)于雙方自2021年3月形成口頭的委托理財(cái)合同關(guān)系無異議，被告也同意于2022年3月24日解除雙方之間的委托理財(cái)合同關(guān)系，本院對(duì)此予以確認(rèn)。對(duì)于原告交付被告理財(cái)?shù)谋窘穑桓嬲J(rèn)為本金已經(jīng)全部爆倉虧損，原告認(rèn)可風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)，故被告不同意返還。原告向被告轉(zhuǎn)賬了人民幣7萬元，期間被告向原告轉(zhuǎn)賬了人民幣5,000元，原告主張被告向原告返還人民幣65,000元，被告未能舉證證明其已妥善完成委托事項(xiàng)，故對(duì)于委托款項(xiàng)，被告應(yīng)予以退還。

綜上所述，我國金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)尚未批準(zhǔn)任何機(jī)構(gòu)在境內(nèi)開展或者代理開展外匯保證金交易，無論境外平臺(tái)還是境內(nèi)平臺(tái)，擅自開展外匯、貴金屬等杠桿交易，均不合法。因此B委托C炒外匯首先要確定合法性，如系地下炒金活動(dòng)，屬于不合法行為，委托合同會(huì)被確認(rèn)無效，如合同無效，需根據(jù)雙方的過錯(cuò)程度，進(jìn)行投資款的返還。

如果C沒有在合法正規(guī)的平臺(tái)建倉和開戶，那么涉嫌用虛構(gòu)事實(shí)或者隱瞞真相的方法，騙取B的財(cái)產(chǎn)占為己有，則涉嫌構(gòu)成詐騙罪，可以通過刑事立案，追究C的刑事責(zé)任，并要求退賠B的費(fèi)用。

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