8500萬美元！美媒曝伊朗加密貨幣輸血革命衛(wèi)隊

就在伊朗為與美國可能的沖突做準備之際，一名關(guān)鍵的政權(quán)融資者建立了一個秘密支付網(wǎng)絡，以維持其軍事部隊的資金流動。而該網(wǎng)絡的核心，正是全球最大的加密貨幣交易所——幣安。

根據(jù)幣安內(nèi)部的合規(guī)報告顯示，直到最近2025年12月，這個由自稱為“反制裁”運營者的伊朗人巴布克·贊賈尼運營的網(wǎng)絡，在兩年內(nèi)通過幣安進行了價值8.5億美元的交易，且大部分通過單個交易賬戶進行。贊賈尼的盟友，包括其姐妹、伴侶及其公司的一名董事，還運營著其他賬戶，所有這些賬戶都從相同的設(shè)備登錄——幣安的調(diào)查人員在其報告中指出，這種模式是該團體逃避美國對伊朗制裁的證據(jù)。

根據(jù)幣安的報告，即使該主要賬戶的活動多次觸發(fā)內(nèi)部警報，它仍繼續(xù)運營了至少15個月，并且截至2026年1月仍處于開放狀態(tài)。贊賈尼使用幣安的情況此前未被報道過。

這些巨額資金顯示了幣安如何被用作伊斯蘭革命衛(wèi)隊的“金融動脈”。伊朗革命衛(wèi)隊是主導伊朗的強大政治、軍事和經(jīng)濟力量，同時還支持著中東各地的代理人武裝，包括被指定為恐怖組織的哈馬斯、真主黨和也門胡塞武裝。

一位幣安發(fā)言人表示，相關(guān)信息不準確，幣安不允許與當時受制裁的個人或數(shù)字錢包進行任何交易，并且一旦發(fā)現(xiàn)，幣安會采取一切適當措施。該發(fā)言人還稱，根據(jù)幣安的記錄，“絕大多數(shù)交易似乎與幣安平臺無關(guān)”。幣安拒絕就交易的具體問題置評，包括轉(zhuǎn)移的金額，也未澄清何處不準確。“幣安對平臺上的非法活動零容忍，自2024年以來，幣安已經(jīng)轉(zhuǎn)型并建立了頂級的合規(guī)計劃，”將受制裁實體和高風險地區(qū)的風險敞口降至接近零水平，該發(fā)言人表示，“我們與全球執(zhí)法部門密切合作，以偵測、預防和打擊金融犯罪。”

根據(jù)追蹤恐怖主義融資的專家評估類似贊賈尼的交易賬戶目的，包括外國執(zhí)法官員和熟悉該活動的其他人士稱，這8.5億美元的交易（包括存入和取出）可能意味著約有4.25億美元通過幣安流動，用于資助伊朗的軍事力量。幣安自身的調(diào)查人員評估認為，這些賬戶是一個為政權(quán)融資的洗錢網(wǎng)絡。

近年來，還有其他先前未報道的大額資金轉(zhuǎn)移通過幣安與伊朗相關(guān)實體往來。一家區(qū)塊鏈數(shù)據(jù)公司的分析顯示，伊朗中央銀行去年通過一系列交易將價值1.07億美元的加密貨幣轉(zhuǎn)入幣安賬戶，目前尚不清楚這些資金是否隨后從幣安轉(zhuǎn)出。一家外國執(zhí)法機構(gòu)匯編的數(shù)據(jù)記錄了2024年和2025年間，幣安賬戶與伊朗恐怖主義融資者和受制裁伊朗實體相關(guān)的數(shù)字錢包之間約2.6億美元的直接交易。

此外，幣安調(diào)查人員還標記出一個由幣安外未知用戶持有的數(shù)字錢包，在2023年通過該交易所接收資金并向一個伊朗國家融資網(wǎng)絡轉(zhuǎn)移了2.18億美元，該轉(zhuǎn)移已被區(qū)塊鏈數(shù)據(jù)確認。這些資金是在此前《華爾街日報》報道的約17億美元之外，額外流向同一伊朗網(wǎng)絡的資金。

流向伊朗相關(guān)團體的資金，主要對應于中國買家購買伊朗石油的付款，這是由伊斯蘭革命衛(wèi)隊控制的、逃避制裁的貿(mào)易，也是該政權(quán)的重要收入來源。根據(jù)外國執(zhí)法官員、合規(guī)報告和區(qū)塊鏈數(shù)據(jù)，在幣安于2023年承認違反聯(lián)邦反洗錢和制裁規(guī)定后，流向與伊朗革命衛(wèi)隊有關(guān)實體的資金活動仍在繼續(xù)。幣安被處以創(chuàng)紀錄的43億美元罰款，其創(chuàng)始人趙長鵬也認罪。

幣安一直是特朗普家族加密貨幣企業(yè)World Liberty Financial的關(guān)鍵支持者，自2024年以來，該項目已為特朗普家族賺取至少12億美元。美國和國際長期制裁將伊朗排除在全球金融體系之外，以打擊恐怖主義融資和核武器發(fā)展。由于當前特朗普政府正加大力度打擊伊朗政權(quán)融資，通過幣安賬戶轉(zhuǎn)移有利于伊朗的資金的行為再次受到關(guān)注。美國司法部正在調(diào)查伊朗利用幣安逃避美國制裁的行為。幣安回應稱其“絕對沒有直接與任何受制裁實體進行交易”，并稱資金流動是間接的。

幣安的內(nèi)部調(diào)查人員和外國執(zhí)法官員去年警告稱，與伊朗相關(guān)的資金仍在通過該平臺流動。在許多情況下，即使在內(nèi)部警報標記其伊朗關(guān)聯(lián)、執(zhí)法機構(gòu)因懷疑恐怖主義融資而向幣安索取賬戶交易信息后，這些賬戶仍保持開放數(shù)月。美國財政部官員上周強調(diào)了伊朗革命衛(wèi)隊利用加密貨幣的風險，警告該組織利用了加密貨幣交易所在反恐融資控制等方面的漏洞。作為特朗普政府針對伊朗的“經(jīng)濟狂怒”行動的一部分，財政部還在4月警告金融機構(gòu)“已被注意”，如果它們?yōu)橐晾兽D(zhuǎn)移資金提供便利，可能面臨后果。財政部稱已凍結(jié)了3.44億美元伊朗持有的加密貨幣，以打擊該國的生命線。

美國于2026年1月再次制裁了通過幣安轉(zhuǎn)移加密貨幣的伊朗人贊賈尼及其控制的一家加密公司，指控他向伊朗革命衛(wèi)隊輸送資金，但制裁未提及幣安。贊賈尼在社交媒體上回應稱，制裁表明“我們經(jīng)濟活動的有效性”。贊賈尼的發(fā)言人否認了美國的指控，并告訴《華爾街日報》：“他既不需要，也沒有依賴任何加密貨幣交易所進行洗錢或逃避制裁。”該發(fā)言人未就幣安賬戶問題作出回應。

包括平民在內(nèi)的各類伊朗人，都已轉(zhuǎn)向加密貨幣作為變通方法，在全球制裁下從國外轉(zhuǎn)移資金以維持生計。區(qū)塊鏈數(shù)據(jù)提供商TRM Labs估計，伊朗人去年進行了超過100億美元的加密貨幣交易。隨著與美國的戰(zhàn)爭加劇，伊朗當局開始要求通過霍爾木茲海峽的油輪以加密貨幣或人民幣支付通行費。

根據(jù)外國執(zhí)法官員和研究人員的說法，伊朗人使用幣安賬戶將外匯兌換成加密貨幣，然后可以轉(zhuǎn)移到德黑蘭的加密貨幣經(jīng)紀商。非法的資金流可以在幣安巨大的交易量中隱藏，幣安在全球每月有數(shù)萬億美元的交易。執(zhí)法部門和其他研究人員表示，自2017年推出以來，幣安一直是伊朗加密貨幣資金的主要門戶。早期無需任何身份驗證即可開戶，使其成為洗錢者和制裁逃避者的避風港。伊朗最大的加密貨幣交易所Nobitex曾直言不諱：幣安是伊朗人購買加密貨幣的“最佳選擇”，因為它“給伊朗用戶帶來的問題更少”。幣安在2021年開始強制身份驗證。

幣安表示，大約在那時，它已采取積極措施限制其對伊朗市場的風險敞口。幣安在本周的評論中稱，關(guān)于該交易所目前是伊朗加密貨幣資金主要門戶的說法是錯誤的。根據(jù)美國當局在2023年對幣安的案件中的指控，到2023年，幣安的美國用戶與伊朗用戶進行了價值超過8.98億美元的交易，違反了制裁規(guī)定，而且?guī)虐灿脩暨€向與伊朗革命衛(wèi)隊有關(guān)聯(lián)的網(wǎng)絡犯罪集團相關(guān)的數(shù)字錢包發(fā)送資金，該集團曾入侵美國公司以勒索贖金。

作為認罪協(xié)議的一部分，幣安同意在兩名美國政府指定的監(jiān)督員的監(jiān)督下運營，負責審查該交易所對美國法律的遵守情況。前合規(guī)員工表示，高管們擔心監(jiān)督會減緩增長，并采取措施屏蔽部分業(yè)務免受監(jiān)督員審查。根據(jù)《華爾街日報》查閱的內(nèi)部信息，幣安的一名合規(guī)主管在認罪協(xié)議達成前剛剛告訴同事，他們現(xiàn)在需要高管的許可才能獲取某些敏感賬戶的信息，包括通常屬于幣安實體的所謂內(nèi)部賬戶。這意味著幣安自身的合規(guī)人員（負責向監(jiān)督員報告可疑活動）在審查交易所部分賬戶時面臨新的障礙。

認罪協(xié)議達成后，一些幣安合規(guī)主管也對公司領(lǐng)導層提出的為高風險客戶放寬反洗錢控制的要求感到震驚，同時，他們認為公司不愿移除俄羅斯客戶，盡管此前承諾退出這個受制裁的國家。在種種挫折下，幾名合規(guī)高管在2024年中之后離開了幣安。

大約在幣安尋求在認罪協(xié)議后重建之際，伊朗正在尋找新的渠道來規(guī)避美國制裁。這些制裁在哈馬斯2023年10月7日襲擊以色列后于2023年收緊。財政部試圖關(guān)閉其所說的伊朗用于向其在加沙和黎巴嫩的代理人武裝輸送資金的轉(zhuǎn)賬網(wǎng)絡。

幣安合規(guī)報告顯示，贊賈尼——這位前羊皮貿(mào)易商后來成為伊朗最富有的人和最著名的制裁逃避者之一——在2024年通過其加密貨幣公司Zedcex加大了在幣安上的活動。美國于2013年首次制裁贊賈尼，指控他利用一家馬來西亞銀行幫助伊朗政府轉(zhuǎn)移數(shù)十億美元。之后，他告訴伊朗媒體，他的工作是“反制裁行動”，并自稱為“經(jīng)濟巴斯基士兵”（巴斯基是伊朗革命衛(wèi)隊的志愿民兵組織）。他炫耀自己的利潤，佩戴勞力士手表，擁有豪車和私人飛機。該制裁在2016年作為當年生效的美伊核協(xié)議的一部分被解除。

注冊于倫敦市中心辦公室的Zedcex在社交媒體上將自己標榜為加密貨幣交易者的交易平臺。而根據(jù)美國財政部和外國執(zhí)法官員的說法，實際上Zedcex的主要客戶是伊朗革命衛(wèi)隊。外國執(zhí)法官員稱，來自伊朗石油銷售的資金通過土耳其的銀行進入Zedcex。根據(jù)幣安的報告，然后Zedcex在迪拜子公司的幣安企業(yè)賬戶將資金中轉(zhuǎn)到與伊朗革命衛(wèi)隊相關(guān)的數(shù)字錢包。該賬戶在2024年和2025年進行了總計約8.3億美元的交易（含存取）。隨后，加密貨幣資金可以轉(zhuǎn)移到伊朗的交易所，如Nobitex，在那里資金可以兌換成本地貨幣里亞爾。或者，加密貨幣可以被轉(zhuǎn)移用于支付供應商和購買武器，以避開當局的視線。

幣安的系統(tǒng)在2024年底檢測到Zedcex賬戶在德黑蘭被訪問，從而觸發(fā)了內(nèi)部警報。該賬戶在隨后一年多的時間里保持開放，并因其在德黑蘭的設(shè)備上使用而觸發(fā)了十多次進一步的內(nèi)部警報，最近一次是在2025年11月。根據(jù)幣安的合規(guī)報告，贊賈尼的姐妹及其伴侶持有至少三個額外的幣安賬戶，包括一個他們管理的迪拜鉆石供應商的賬戶。

研究伊朗利用加密貨幣進行恐怖主義融資的專家表示，這些賬戶通常不用作投資賬戶，進行多種加密貨幣的多次進出交易。相反，它們主要是轉(zhuǎn)移資金的工具，通常是一筆進賬和一筆等值出賬。這一評估與Zedcex迪拜子公司董事的另一個賬戶交易情況相符，該賬戶進行了總計2100萬美元的加密貨幣交易。一份幣安合規(guī)報告顯示，存入該賬戶的金額是上述金額的一半——從2023年底到2024年中，有1000萬美元來自與伊朗革命衛(wèi)隊相關(guān)的數(shù)字錢包，以及近70萬美元來自Zedcex本身。這表明流出的金額是等值的，從而形成了總計2100萬美元的交易額。該董事未能聯(lián)系到置評。

幣安的調(diào)查人員在2026年1月和2月提交的內(nèi)部合規(guī)報告中寫道，相同的設(shè)備訪問了這五個賬戶，這意味著它們構(gòu)成了同一個Zedcex網(wǎng)絡的一部分。這些報告標記了這些賬戶與52歲贊賈尼的關(guān)聯(lián)，指出他因資助伊朗革命衛(wèi)隊而受到制裁。一份報告建議將用戶從幣安移除，原因是“這些關(guān)聯(lián)的高風險性質(zhì)以及規(guī)避制裁和恐怖主義融資的可能性”，還建議幣安向當局報告這些用戶。