招商銀行聊城分行成功攔截“虛假扶貧”跨市洗錢案

4月的一天，客戶楊女士走進招商銀行聊城東昌府支行，表示要辦理一筆轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。看似尋常的一筆業(yè)務(wù)，卻悄然揭開了一場精心設(shè)計的跨市洗錢騙局。

大堂人員熱情接待，先引導(dǎo)她在VTM智能柜員機上嘗試操作，系統(tǒng)卻彈出提示：該銀行卡已被中止非柜面交易。見VTM無法辦理，大堂人員協(xié)助楊女士填寫業(yè)務(wù)單據(jù)，引導(dǎo)她來到柜員窗口辦理。按照反洗錢工作的要求，工作人員對這筆隨進隨出的資金開展例行核實。“楊女士，這筆錢是誰轉(zhuǎn)給您的？方便出示一下轉(zhuǎn)賬回單嗎？”柜員問道。楊女士起初回答干脆：“我表妹之前借我的錢。”但當(dāng)工作人員請她聯(lián)系表妹提供憑證時，她的說法卻漏洞百出：“我和她鬧掰了，沒聯(lián)系方式，都是通過中間人聯(lián)系的......”邏輯矛盾、回避細(xì)節(jié)，柜員心中警鈴大作，她一邊穩(wěn)住客戶，一邊立即將異常情況上報給運營主管。運營主管第一時間趕到，協(xié)同大堂人員將客戶引導(dǎo)至金葵花室，試圖在更私密、安靜的環(huán)境中進一步核實情況，安撫客戶情緒。

就在這時，廳堂與運營的深度融合發(fā)揮了關(guān)鍵作用。大堂助理在維護廳堂秩序時，敏銳捕捉到兩個致命細(xì)節(jié)：一是楊女士手機屏幕上赫然顯示著與“扶貧專員”的聊天軟件界面，那個“民富國強”的圖標(biāo)，正是典型的“虛假扶貧”詐騙標(biāo)識；二是網(wǎng)點門外，一名戴口罩男子來回踱步，頻頻向廳內(nèi)張望，形跡可疑。大堂助理快步向運營主管低聲報告，運營主管當(dāng)機立斷，撥通了報警電話。電話中，他特意壓低聲音，向民警反復(fù)叮囑：“請務(wù)必穿便裝、開私家車過來，嫌疑人就在門口盯著，千萬別打草驚蛇！”

幾分鐘后，便衣民警悄然抵達(dá)，當(dāng)場控制那名徘徊的菏澤籍男子。經(jīng)審訊，真相浮出水面：該男子利用“民富國強APP”冒充國家扶貧項目，誘騙楊女士，謊稱可領(lǐng)取90萬元“扶貧款”，但需先完成一筆“愛心捐贈”以通過“資質(zhì)審核”。實際上，所謂的“捐贈”就是協(xié)助轉(zhuǎn)移電信詐騙的涉案贓款。因嫌疑人所在的菏澤沒有招行網(wǎng)點，他竟專程帶著楊女士跨市來到聊城，企圖利用其賬戶完成洗錢“最后一環(huán)”。所幸，詐騙計劃在我行一線員工的專業(yè)攔截下徹底落空。犯罪嫌疑人被公安機關(guān)依法逮捕，楊女士也在民警教育下幡然醒悟，對差點淪為“洗錢工具人”深感后怕。

一場驚心動魄的較量，在平凡崗位的堅守中悄然落幕。招商銀行聊城分行用專業(yè)、敏銳與擔(dān)當(dāng)，不僅守護了客戶的“錢袋子”，更協(xié)助警方斬斷了一條跨市洗錢的黑手。未來招商銀行聊城分行將持續(xù)深化廳堂運營協(xié)同機制建設(shè)，不斷提升一線員工的反詐識別能力和應(yīng)急處置水平，以實際行動踐行“金融為民”的服務(wù)初心，為守護廣大客戶資金安全、維護區(qū)域金融穩(wěn)定貢獻(xiàn)招行力量。