藤縣徐某某虛構(gòu)“資金過橋”和“車輛貸款”業(yè)務(wù)，高息回報為由詐騙130萬

原標(biāo)題： <藤檢微第1244期> 藤檢說法丨第四十六期：“過橋”還是“斷橋”？檢察官揭穿高息融資騙局

貪高利易入坑，圖利息失本金！近期，藤縣人民檢察院辦理了一起以“資金過橋”“車輛貸款”為幌子實施的詐騙案件，犯罪嫌疑人巧言令色，許以高額回報，騙取金錢。大家一定要擦亮眼睛，謹(jǐn)防詐騙。

案情回顧

2023年10月起，徐某某虛構(gòu)“資金過橋”和“車輛貸款”業(yè)務(wù)借款用途，多次向鄧某某借款并承諾高額利息回報，鄧某某出于利益誘惑而借款給徐某某。前期，徐某某如約支付相應(yīng)利息，以此逐步獲取鄧某某的信任，鄧某某誤認(rèn)為徐某某有可靠的投資項目，并輕信徐某某“不會虧本不會騙人”的承諾，為取得更高額回報，持續(xù)向徐某某出借資金。然而徐某某收到借款后刻意隱瞞了資金的真實用途，先后將收到的借款用于償還債務(wù)、購買彩票和日常開支，未實際從事資金過橋和車貸業(yè)務(wù)，導(dǎo)致無法歸還借款。后徐某某無力償還借款，以逃匿躲藏的方式推脫還款責(zé)任。鄧某某多次催還借款聯(lián)系不上徐某某后，意識到被騙，遂報警，最終徐某某被公安機關(guān)抓獲歸案。

經(jīng)統(tǒng)計，2023年10月至2024年10月，徐某某虛構(gòu)其從事“資金過橋”和“車輛貸款”業(yè)務(wù)需要資金，以高額利息回報為幌子，多次騙取被害人鄧某某錢款共計人民幣130余萬元。

藤縣人民檢察院經(jīng)審查認(rèn)為，徐某某以非法占有為目的，采取虛構(gòu)事實、隱瞞真相的方式騙取他人財物，數(shù)額特別巨大，其行為已構(gòu)成詐騙罪，依法對其提起公訴。最終，徐某某因犯詐騙罪被判處有期徒刑十一年十個月，并處罰金人民幣二十四萬元。

（圖片來源于網(wǎng)絡(luò)）

檢察官釋法

詐騙罪是指以非法占有為目的，采取虛構(gòu)事實、隱瞞真相的手段，騙取他人財物，數(shù)額較大的行為。

本案中，徐某某以非法占有為目的，用其從事“資金過橋”和“車輛貸款”業(yè)務(wù)需要資金，以高額利息回報為幌子，詐騙他人財物，涉案金額130余萬元，數(shù)額特別巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條，涉嫌詐騙罪，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。

檢察官提醒

1、認(rèn)清“過橋資金”的本質(zhì)，警惕“專業(yè)術(shù)語”包裝

所謂“過橋”，通俗講是一種短期的過渡性融資。比如，企業(yè)在銀行貸款到期需要續(xù)貸時，先通過其他渠道籌措資金歸還舊貸，待銀行新貸款發(fā)放后再予償還。這個過程像“搭橋過河”一樣，所以被稱為“過橋”。

合法合規(guī)的“過橋”業(yè)務(wù)通常發(fā)生在熟悉的企業(yè)或合作伙伴之間，且有明確的還款來源和保障措施。而在此類詐騙中，騙子只是借用了這個聽起來“專業(yè)”的金融術(shù)語進行包裝，實質(zhì)上并無真實業(yè)務(wù)，目的就是讓人覺得“高大上”“很可信”，進而放松警惕。

2、破騙局常用套路，守好“錢袋子”

結(jié)合本案及類似案件，這類詐騙往往有以下特征：

1.“高息回報”作誘餌：騙子通常會承諾遠(yuǎn)高于市場普通理財?shù)睦ⅲ萌藗冏非蟾呤找娴男睦恚L制“穩(wěn)賺不賠”的藍圖。

2.“虛構(gòu)項目”博信任：除了“過橋”，還可能聲稱從事“車輛貸款”“工程項目墊資”等看似可信的業(yè)務(wù)，并偽造合同、單據(jù)甚至虛假的“下家”信息，讓整個騙局看起來鏈條完整。

3.“拆東補西”撐門面：在初期，為了騙取更多資金，騙子可能會按時支付少量“利息”或返還部分本金，制造“履約正常”的假象，誘使對方追加投資或介紹他人加入。

4.“人情關(guān)系”做鋪墊：很多詐騙發(fā)生在熟人、朋友，或經(jīng)人介紹的關(guān)系之間。騙子利用這層“信任外衣”，降低對方的防備心。

3、掌握實用防騙指南，牢記“三要三不要”

一要核實：對于任何投資或借款項目，務(wù)必多方核實對方聲稱的業(yè)務(wù)、公司、項目的真實性。可以通過國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)查詢企業(yè)資質(zhì)，了解其實際經(jīng)營情況。

二要理性：面對高額回報承諾時，務(wù)必保持清醒。牢記高收益必然伴隨高風(fēng)險，天上不會掉餡餅。

三要憑證：發(fā)生資金往來，必須簽訂內(nèi)容清晰、權(quán)責(zé)明確的書面合同，并保留好所有轉(zhuǎn)賬記錄、溝通記錄（微信聊天、短信、郵件等）作為憑證。

一不要輕信：不要僅憑口頭承諾、熟人介紹就貿(mào)然投入大額資金。對于不熟悉、不了解的金融業(yè)務(wù)領(lǐng)域，更要格外謹(jǐn)慎。

二不要貪利：切勿被高額利息沖昏頭腦。詐騙的核心驅(qū)動力往往是受害人自身的“貪念”，穩(wěn)住心態(tài)是防騙的第一道防線。

三不要僥幸：一旦發(fā)現(xiàn)對方以各種理由拖延支付利息或本金，或察覺項目可能存在虛假，應(yīng)立即止損，收集證據(jù)并考慮通過法律途徑解決，不要抱有幻想繼續(xù)投入。

4、若不慎被騙，請立即行動

如果您或您的親友不幸遭遇類似騙局，請第一時間保存好所有證據(jù)，包括合同、協(xié)議、轉(zhuǎn)賬憑證、聊天記錄、對方身份信息等。

同時盡快報警，攜帶證據(jù)及時向公安機關(guān)報案，由司法機關(guān)介入調(diào)查，追查資金流向，抓捕犯罪嫌疑人，配合司法機關(guān)工作，積極提供線索，協(xié)助打擊犯罪，挽回?fù)p失。

法治社會，誠信為本。任何試圖通過虛構(gòu)事實、隱瞞真相騙取他人錢財?shù)男袨椋紝⑹艿椒傻膰?yán)懲。貪念一起禍難料，守好錢袋子方為高，合法理財方安穩(wěn)，莫讓“過橋”變“斷橋”。

法條鏈接：

《中華人民共和國刑法》第二百六十六條：詐騙公私財物，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn)。本法另有規(guī)定的，依照規(guī)定。

《最高人民法院 最高人民檢察院關(guān)于辦理詐騙刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》第一條第一款：詐騙公私財物價值三千元至一萬元以上、三萬元至十萬元以上、五十萬元以上的，應(yīng)當(dāng)分別認(rèn)定為刑法第二百六十六條規(guī)定的“數(shù)額較大”、“數(shù)額巨大”、“數(shù)額特別巨大”。

來源： 藤縣人民檢察院

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