偽造金融票證罪案例：主觀無犯罪故意檢察機(jī)關(guān)依法作出不起訴決定

深耕偽造金融票證罪辯護(hù)領(lǐng)域，我經(jīng)手過大量相關(guān)案件，見過太多當(dāng)事人因不懂法律、被人利用，無意間觸碰刑事紅線，一夜之間陷入人生絕境。今天分享的這起案例，尤為特殊且有代表性——當(dāng)事人客觀上確實(shí)參與了偽造銀行存單的行為，但我們團(tuán)隊(duì)精準(zhǔn)抓住“主觀無犯罪故意”這一核心突破口，層層拆解證據(jù)、據(jù)理力爭(zhēng)，最終推動(dòng)檢察機(jī)關(guān)依法作出不起訴決定，幫當(dāng)事人守住人生底線，也希望能給正處于這類案件困擾中的當(dāng)事人及家屬，提供一份切實(shí)可落地的法律指引。

案件介紹

本案的當(dāng)事人姓潘（為保護(hù)當(dāng)事人隱私，全文使用化名），是一家小型民營企業(yè)的普通財(cái)務(wù)人員，在公司任職五年有余，平時(shí)工作勤懇細(xì)致，無任何違法犯罪記錄，家里上有年邁老人、下有未成年子女，這份工作是全家的主要經(jīng)濟(jì)來源，也是支撐家庭運(yùn)轉(zhuǎn)的唯一依靠。案發(fā)前，潘女士的老板李某主動(dòng)找到她，稱公司近期要與一家重要合作方洽談合作，對(duì)方明確要求查看公司資金實(shí)力，需要一份銀行存單作為展示使用，還特意強(qiáng)調(diào)“只是擺擺樣子，不用于借貸、兌付，更不做任何違法的事”，甚至拍著胸脯向她保證“所有責(zé)任我來承擔(dān)，你只管幫忙對(duì)接辦理，不耽誤你正常工作，也不會(huì)讓你擔(dān)任何風(fēng)險(xiǎn)”。

作為基層財(cái)務(wù)人員，潘女士平時(shí)主要負(fù)責(zé)記賬、報(bào)稅、日常賬務(wù)核對(duì)等基礎(chǔ)工作，從未系統(tǒng)學(xué)習(xí)過金融法律相關(guān)知識(shí)，對(duì)“偽造銀行存單”的刑事違法性、法律后果，完全沒有任何概念。再加上平時(shí)老板待人謙和，對(duì)下屬也較為照顧，出于對(duì)老板的信任，也考慮到自身的工作職責(zé)，潘女士沒有過多追問細(xì)節(jié)，便按照老板的要求，通過老板提供的聯(lián)系方式，聯(lián)系到了一名自稱能“辦理展示用存單”的人員，按對(duì)方要求提供了公司的基礎(chǔ)信息，支付了少量服務(wù)費(fèi)后，順利拿到了一份偽造的銀行存單，并第一時(shí)間如數(shù)交給了老板。整個(gè)過程中，潘女士自始至終都堅(jiān)信，這份存單只是用于合作展示，不涉及任何實(shí)際金融交易，更不會(huì)想到，自己的這份“舉手之勞”，竟然已經(jīng)涉嫌刑事犯罪。

意外終究還是發(fā)生了。合作方在后續(xù)對(duì)接過程中，無意間發(fā)現(xiàn)這份存單的格式、印章存在明顯異常，疑心之下立即到相關(guān)銀行核實(shí)，最終確認(rèn)該存單系偽造，銀行當(dāng)即報(bào)警處理。公安機(jī)關(guān)快速介入調(diào)查后，很快就找到了潘女士，以其涉嫌偽造金融票證罪立案?jìng)刹椋?duì)其采取了取保候?qū)彺胧．?dāng)?shù)弥约荷嫦有淌路缸飼r(shí)，潘女士徹底崩潰了，整夜整夜失眠，一邊擔(dān)心自己的前途徹底被毀，一邊害怕此事影響孩子的升學(xué)、就業(yè)，甚至不敢將真相告訴家里的老人，生怕老人承受不住打擊。她的家屬四處咨詢律師，輾轉(zhuǎn)通過業(yè)內(nèi)同行推薦，終于找到了我，見面時(shí)，家屬握著我的手反復(fù)懇求，語氣里滿是無助，希望我能幫潘女士擺脫困境，還她一個(gè)清白。

接受當(dāng)事人委托

接手案件后，我始終堅(jiān)守一個(gè)核心原則：刑事案件的辯護(hù)，絕不能只看客觀行為，更要深挖行為人主觀心態(tài)，這是區(qū)分罪與非罪的關(guān)鍵所在。尤其是偽造金融票證罪這類故意犯罪，主觀故意的認(rèn)定，直接決定了案件的最終走向——這也是我辦理此類案件以來，總結(jié)的最核心、最實(shí)用的辯護(hù)經(jīng)驗(yàn)，畢竟法律的底線是“不懲罰不知情的人”，更不會(huì)冤枉一個(gè)無心之失的普通人。

接手案件后，我沒有急于提交辯護(hù)意見，而是沉下心來，逐字逐句梳理全部案件材料，逐一核實(shí)每一個(gè)細(xì)節(jié)、每一份證據(jù)：反復(fù)查閱公安機(jī)關(guān)的訊問筆錄，重點(diǎn)捕捉潘女士每次陳述中關(guān)于主觀認(rèn)知的細(xì)節(jié)表述，確認(rèn)其對(duì)自身行為性質(zhì)的認(rèn)知程度；調(diào)取銀行出具的存單鑒定意見，明確偽造的具體情形、偽造程度，判斷其社會(huì)危害性；仔細(xì)梳理潘女士與老板李某的聊天記錄、轉(zhuǎn)賬憑證，還原整個(gè)事件的完整脈絡(luò)，確認(rèn)潘女士在其中的參與程度；同時(shí)，我多次會(huì)見潘女士，耐心傾聽她的陳述，安撫她焦躁不安的情緒，細(xì)致詢問她在對(duì)接、辦理存單過程中的每一個(gè)想法、每一個(gè)細(xì)節(jié)，重點(diǎn)核實(shí)她對(duì)“偽造存單”的認(rèn)知程度，以及是否有謀取個(gè)人利益的主觀想法。

經(jīng)過細(xì)致的梳理、核實(shí)與研判，我們團(tuán)隊(duì)最終明確了本案的核心辯護(hù)突破口：潘女士主觀上完全不具有偽造金融票證罪的犯罪故意。根據(jù)我國《刑法》第一百七十七條規(guī)定，偽造金融票證罪的構(gòu)成要件，明確要求行為人主觀上具有故意，且通常具有非法牟利、破壞金融管理秩序等目的，客觀上實(shí)施了偽造銀行存單等金融票證的行為。結(jié)合本案全部證據(jù)來看，潘女士的行為雖然在客觀上參與了偽造銀行存單的過程，但主觀上既無犯罪故意，也無任何違法目的，不符合該罪的構(gòu)成要件。

首先，潘女士作為普通基層財(cái)務(wù)人員，缺乏專業(yè)的金融法律素養(yǎng)，對(duì)“偽造銀行存單”屬于刑事違法行為、會(huì)承擔(dān)刑事責(zé)任這一點(diǎn)，完全沒有認(rèn)知。其參與相關(guān)行為，完全是基于對(duì)老板的信任，且老板明確告知其存單僅用于合作展示，不用于任何實(shí)際金融活動(dòng)，不會(huì)涉及違法，這讓她從根本上沒有意識(shí)到自己的行為會(huì)觸犯刑法，主觀上不存在“明知違法仍主動(dòng)參與”的故意。

其次，潘女士在整個(gè)過程中，沒有謀取任何個(gè)人利益，既沒有收取老板的額外報(bào)酬，也沒有通過偽造存單獲得任何好處，所有行為都是基于工作職責(zé)的被動(dòng)履行，主觀上沒有破壞金融管理秩序、非法牟利的任何目的——這一點(diǎn)，潘女士與老板的聊天記錄、相關(guān)轉(zhuǎn)賬憑證，都能清晰佐證，形成完整的證據(jù)鏈條。

最后，從案件細(xì)節(jié)來看，潘女士拿到偽造的存單后，僅按老板要求及時(shí)交給對(duì)方，沒有參與后續(xù)的展示、使用過程，也沒有主動(dòng)過問存單的后續(xù)去向，其主觀上始終處于“不知情”的狀態(tài)，完全不符合偽造金融票證罪要求的主觀故意要件。

除此之外，我們還發(fā)現(xiàn)了多個(gè)對(duì)潘女士有利的關(guān)鍵情節(jié)，進(jìn)一步夯實(shí)了辯護(hù)基礎(chǔ)：本案中，真正的主導(dǎo)者、組織者是老板李某，潘女士只是被利用的對(duì)象，在整個(gè)案件中處于從屬、輔助地位，系間接參與，主觀惡性極小；且涉案?jìng)卧斓拇鎲蝺H用于合作方展示，未實(shí)際用于兌付、借貸等任何金融活動(dòng)，未造成銀行或其他第三方的財(cái)產(chǎn)損失，也未對(duì)金融管理秩序造成實(shí)質(zhì)性破壞，社會(huì)危害性顯著輕微。同時(shí)，潘女士系初犯、偶犯，歸案后如實(shí)供述自己的全部行為，積極配合公安機(jī)關(guān)調(diào)查取證，認(rèn)罪態(tài)度良好，沒有任何逃避、隱瞞行為；其家屬也主動(dòng)向銀行和相關(guān)部門作出說明、表達(dá)歉意，主動(dòng)配合相關(guān)工作，具備法定和酌定的從寬處罰情節(jié)。

與檢察機(jī)關(guān)積極溝通

基于以上核心要點(diǎn)，我們團(tuán)隊(duì)精準(zhǔn)制定了“以主觀無犯罪故意為核心，結(jié)合從寬情節(jié)，全力爭(zhēng)取不起訴”的辯護(hù)策略。在審查起訴階段，我們主動(dòng)與檢察機(jī)關(guān)對(duì)接，先后三次提交書面辯護(hù)意見，詳細(xì)闡述我們的辯護(hù)觀點(diǎn)，逐一舉證相關(guān)證據(jù)，反復(fù)強(qiáng)調(diào)：偽造金融票證罪的認(rèn)定，必須堅(jiān)持主客觀相統(tǒng)一的刑法基本原則，不能僅看客觀行為，更要注重主觀故意的認(rèn)定，若行為人主觀上無犯罪故意，即使客觀上實(shí)施了相關(guān)行為，也不應(yīng)以犯罪論處，這既是刑法的核心原則，也是寬嚴(yán)相濟(jì)刑事政策的具體體現(xiàn)，更是司法為民理念的必然要求。

溝通期間，我們還結(jié)合本案實(shí)際情況，檢索并提交了多起類似不起訴案例，向檢察機(jī)關(guān)詳細(xì)說明：潘女士是普通勞動(dòng)者，無任何犯罪前科，其行為系被他人利用，并非主動(dòng)實(shí)施犯罪，若對(duì)其追究刑事責(zé)任，不僅會(huì)毀掉她的個(gè)人前途，還會(huì)導(dǎo)致其家庭失去主要經(jīng)濟(jì)來源，影響老人贍養(yǎng)、子女撫養(yǎng)，不符合司法為民、寬嚴(yán)相濟(jì)的刑事政策。同時(shí)，我們積極推動(dòng)潘女士與老板李某的溝通，促使李某出具書面說明，證實(shí)潘女士系受其委托、對(duì)偽造存單一事完全不知情的事實(shí)，進(jìn)一步佐證我們的辯護(hù)觀點(diǎn)，增強(qiáng)辯護(hù)意見的說服力——畢竟，法律的本質(zhì)是懲惡揚(yáng)善，既要嚴(yán)厲打擊真正的犯罪行為，也要依法保護(hù)無辜者的合法權(quán)益，避免冤假錯(cuò)案的發(fā)生。

案件結(jié)果（不起訴決定）

功夫不負(fù)有心人，經(jīng)過我們的反復(fù)溝通、補(bǔ)充舉證、據(jù)理力爭(zhēng)，檢察機(jī)關(guān)最終全面采納了我們的全部辯護(hù)意見，依法對(duì)潘女士作出不起訴決定。

案件總結(jié)

結(jié)合這起案例，我想再次鄭重提醒各位當(dāng)事人及家屬：一旦涉及偽造金融票證罪相關(guān)案件，千萬不要驚慌失措，更不要逃避、隱瞞，一定要第一時(shí)間委托專業(yè)的辯護(hù)律師介入，抓住案件關(guān)鍵辯護(hù)期。這類案件的辯護(hù)，核心往往在于主觀故意的認(rèn)定、證據(jù)的拆解與梳理，很多看似“證據(jù)確鑿”的案件，只要找到關(guān)鍵突破口、精準(zhǔn)制定辯護(hù)策略，就能為當(dāng)事人爭(zhēng)取到最優(yōu)辯護(hù)結(jié)果。我始終堅(jiān)信，每一個(gè)無心之失都值得被善待，每一份清白都值得被守護(hù)，每一起案件都應(yīng)得到公平公正的處理。

我始終專注于偽造金融票證罪的精細(xì)化辯護(hù)，結(jié)合大量實(shí)戰(zhàn)案件淬煉，形成了“主觀故意證明體系對(duì)抗+證據(jù)解構(gòu)”的雙軌辯護(hù)方法論，精準(zhǔn)破解此類案件的核心辯護(hù)難點(diǎn)，先后為多名當(dāng)事人爭(zhēng)取到不起訴、緩刑、免予刑事處罰等突破性辯護(hù)結(jié)果。如果你或你的家人正面臨偽造金融票證罪的困擾，不妨及時(shí)與我溝通，我會(huì)用專業(yè)的法律知識(shí)、豐富的實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，為你提供全方位、精細(xì)化的辯護(hù)指引，幫你擺脫法律困境、守住人生底線。

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本文作者

林智敏律師，系國內(nèi)頂尖刑事辯護(hù)機(jī)構(gòu)——廣東廣信君達(dá)律師事務(wù)所合伙人，深耕金融犯罪辯護(hù)領(lǐng)域，以偽造金融票證罪精細(xì)化、技術(shù)化辯護(hù)為核心專長，是業(yè)內(nèi)公認(rèn)的該領(lǐng)域權(quán)威辯護(hù)專家。

林智敏律師深耕金融犯罪辯護(hù)前沿，聚焦偽造金融票證罪辯護(hù)多年，精研《刑法》第一百七十七條構(gòu)成要件，結(jié)合上百起實(shí)戰(zhàn)案例淬煉，在國內(nèi)率先系統(tǒng)構(gòu)建并成功踐行“技術(shù)鑒定證據(jù)解構(gòu)+主觀故意證明體系對(duì)抗”雙軌辯護(hù)方法論，精準(zhǔn)破解此類案件核心辯護(hù)難點(diǎn)。

其辯護(hù)實(shí)踐始終秉持主客觀相統(tǒng)一原則，兼顧刑事證據(jù)技術(shù)洞察與金融商業(yè)邏輯解讀，擅長通過精準(zhǔn)拆解鑒定意見、嚴(yán)謹(jǐn)論證被告人主觀無犯罪故意，為當(dāng)事人爭(zhēng)取最優(yōu)辯護(hù)結(jié)果。正如本案中，其團(tuán)隊(duì)精準(zhǔn)抓住“主觀無犯罪故意”核心突破口，層層論證、據(jù)理力爭(zhēng)，成功推動(dòng)檢察機(jī)關(guān)作出不起訴決定，彰顯了其深厚的專業(yè)功底與實(shí)戰(zhàn)能力。

林智敏律師的辯護(hù)成果與實(shí)務(wù)理念，以專業(yè)性、精準(zhǔn)度與突破性著稱，屢次在重大、復(fù)雜偽造金融票證罪案件中，為當(dāng)事人爭(zhēng)取到不起訴、免予刑事處罰、緩刑等關(guān)鍵成果，被譽(yù)為破解偽造金融票證罪“故意與鑒定”對(duì)抗難題的領(lǐng)航者，在業(yè)內(nèi)享有極高聲譽(yù)與專業(yè)影響力。