警惕非法金融活動(dòng)，守護(hù)您的錢袋子

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近年來

不法分子往往打著

“高回報(bào)”“穩(wěn)賺不賠”的噱頭

誘騙大家投入資金

請(qǐng)大家提高警惕

守護(hù)好自己的“錢袋子”

什么是“非法金融活動(dòng)”

與“非法集資”？

“非法金融活動(dòng)”是指未經(jīng)國(guó)家金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)，擅自從事的存款、證券期貨、保險(xiǎn)支付等金融業(yè)務(wù)，嚴(yán)重?cái)_亂金融秩序。“非法集資”則是指違反國(guó)家規(guī)定，通過許諾高額回報(bào)、編造虛假項(xiàng)目等方式，向社會(huì)公眾吸收資金的行為。它們的共同本質(zhì)是利用“保本高息”的逐利心理，最終目標(biāo)是非法占有您的本金。

非法金融活動(dòng)包括哪些形式？

1.非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款；

2.未經(jīng)依法批準(zhǔn)，以任何名義向社會(huì)不特定對(duì)象進(jìn)行的非法集資；

3.非法發(fā)放貸款、辦理結(jié)算、票據(jù)貼現(xiàn)、資金拆借、信托投資、金融租賃、融資擔(dān)保、外匯買賣；

4.有關(guān)金融監(jiān)管部門認(rèn)定的其他非法金融活動(dòng)。

防范非法金融活動(dòng)三大招

第一招：警惕“五點(diǎn)”

1. 自稱保本高收益的；

2. 讓您在APP上輸入身份證及親人通訊電話的；

3. 貸款要先扣除本息的；

4. 電話中索要銀行信息及短信驗(yàn)證碼的；

5. 讓您炒“幣”的。

第二招：做到“三個(gè)一律”

1. 接到陌生電話，只要談到銀行卡，一律掛掉；

2. 談到集資高利息的，一律掛掉；

3. 陌生人發(fā)來的微信、短信鏈接，一律不點(diǎn)。

第三招：牢記“三個(gè)切莫”

1. 切莫貪圖小恩小惠，警惕虛假金融產(chǎn)品宣傳；

2. 切莫相信一夜暴富，投資要走正規(guī)渠道；

3. 切莫疏于與家人溝通，遇事多與家人商量，遠(yuǎn)離非法金融活動(dòng)。

如何防范非法集資？

提高識(shí)別能力

認(rèn)清非法集資的本質(zhì)和危害，自覺抵制各種誘惑。主要看主體資格是否合法，以及其從事的集資活動(dòng)是否獲得相關(guān)的批準(zhǔn)。

增強(qiáng)理性投資意識(shí)

高投資往往伴隨著高風(fēng)險(xiǎn)，不規(guī)范的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)更是蘊(yùn)藏巨大風(fēng)險(xiǎn)。

避免盲目跟風(fēng)

遇到相關(guān)投資集資類宣傳，要先征求家人和朋友的意見，不要盲目相信造勢(shì)宣傳、熟人介紹、專家推薦。

積極舉報(bào)，維護(hù)自身權(quán)益

如發(fā)現(xiàn)涉嫌非法集資、金融詐騙等違法犯罪線索，請(qǐng)及時(shí)向公安機(jī)關(guān)或金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)舉報(bào)。

當(dāng)您在投資過程中

遇到以下典型場(chǎng)景時(shí)

請(qǐng)務(wù)必高度警惕

它們很可能是

“非法金融活動(dòng)”或

“非法集資”的變體

場(chǎng)景1：免費(fèi)薦股群

通過微信、QQ等拉您進(jìn)入“免費(fèi)薦股群”，群內(nèi)“老師”與“托兒”一唱一和，分享“漲停股”，營(yíng)造跟買就能賺錢的假象，最終目的是誘導(dǎo)您繳納高額會(huì)員費(fèi)或購(gòu)買股票課程。

場(chǎng)景2：直播帶貨“殺豬盤”

在直播平臺(tái)或財(cái)經(jīng)論壇，所謂的“大神”通過展示虛假的盈利數(shù)據(jù)，騙取信任后，引導(dǎo)您集中買入特定股票，實(shí)則為其“接盤”，待他們出貨后股價(jià)暴跌，您則被套牢。

場(chǎng)景3：售賣“必勝”軟件

推銷號(hào)稱具有“獨(dú)家指標(biāo)”“精準(zhǔn)提示買賣點(diǎn)”的炒股軟件或APP，承諾穩(wěn)賺不賠。這些工具往往數(shù)據(jù)造假，目的是騙取錢財(cái)或欺騙投資者。

場(chǎng)景4：偽造交易平臺(tái)

在您信任后，誘導(dǎo)您下載他們控制的虛假交易APP進(jìn)行開戶入金。您的資金并未真正進(jìn)入股市，而是直接流入騙子賬戶，平臺(tái)數(shù)據(jù)可被隨意篡改，最終無法提現(xiàn)。

牢記四步，守護(hù)您的投資本金

面對(duì)“穩(wěn)賺不賠”的誘惑，請(qǐng)保持理性，嚴(yán)格遵守以下投資原則：

核實(shí)資質(zhì)是首要任何從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，都必須持有中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒發(fā)的業(yè)務(wù)許可證。在投資前，務(wù)必通過證監(jiān)會(huì)官網(wǎng)查詢機(jī)構(gòu)是否具備合法資質(zhì)。

識(shí)破話術(shù)是關(guān)鍵堅(jiān)信“天上不會(huì)掉餡餅”。凡是承諾“包賺不賠”“100%準(zhǔn)確率”“內(nèi)幕消息”的，都是騙局。正規(guī)投資咨詢機(jī)構(gòu)嚴(yán)禁做出此類保證收益的承諾。

理性投資是根本樹立正確的投資觀念，市場(chǎng)有風(fēng)險(xiǎn)，投資需謹(jǐn)慎。不要盲目依賴任何“專家”或“軟件”，提高自主決策能力。切勿輕信“熟人推薦”和“限時(shí)優(yōu)惠”。

選擇正規(guī)渠道是保障通過持牌的證券公司、基金公司等官方渠道進(jìn)行交易和投資。如有投資咨詢需求，也應(yīng)選擇正規(guī)持牌的投資咨詢機(jī)構(gòu)。

高息誘惑要提防

核實(shí)資質(zhì)看端詳

不貪不信不轉(zhuǎn)賬

護(hù)好錢袋別上當(dāng)

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郭軍律師

職位：主任律師

電話：400-697-0701

業(yè)務(wù)專長(zhǎng)：建筑工程、合同糾紛、房地產(chǎn)糾紛、債權(quán)債務(wù)等。

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