本該嚴(yán)守合規(guī)底線,卻為牟利淪為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙幫兇。上海浦東新區(qū)一珠寶店老板張某,明知交易對手身份造假、資金涉詐,仍違規(guī)承接大額黃金交易,為電詐贓款搭建 “洗白” 通道。經(jīng)檢察機關(guān)精準(zhǔn)追訴,張某最終因掩飾、隱瞞犯罪所得罪獲刑,成為打擊 “黃金洗錢” 犯罪的又一典型案例。日前,上海市浦東新區(qū)人民法院對該案作出一審判決,判處張某有期徒刑三年九個月,并處罰金,對違法所得予以追繳或責(zé)令退賠,判決已生效。
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電詐案牽出異常黃金交易,證人身份反轉(zhuǎn)成嫌疑人
2023 年 11 月,上海市民殷先生遭遇電信網(wǎng)絡(luò)詐騙,被騙資金中的 120 萬元流入 A 珠寶公司賬戶,用于購買金條。警方偵查后,抓獲交易中間人鄭某、林某,二人因涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪被移送檢察機關(guān)審查起訴。
浦東新區(qū)檢察院檢察官在審查案件時發(fā)現(xiàn),A 珠寶公司老板張某并非單純的交易提供者,其行為多處違背行業(yè)常理,存在重大洗錢嫌疑。檢察機關(guān)隨即啟動立案監(jiān)督,引導(dǎo)公安機關(guān)深挖徹查。2025 年 9 月,張某到案后始終辯稱自己 “被蒙騙”,對資金涉詐毫不知情。
“懂行” 老板無視多重異常,刻意規(guī)避核驗違規(guī)交易
作為扎根黃金珠寶行業(yè)多年的 “行家”,張某對貴金屬交易的身份核驗、資質(zhì)審核等監(jiān)管要求了然于心,但在涉案交易中卻頻頻 “破例”。
2023 年 11 月 8 日,鄭某、林某帶領(lǐng)黃某等人到張某店內(nèi)簽約,現(xiàn)場出示 6 家異地公司的營業(yè)執(zhí)照、法定代表人身份證及授權(quán)委托書。店員當(dāng)場發(fā)現(xiàn)多處疑點:6 家公司注冊資金少、法人年齡偏小,且所有公司的授權(quán)委托人均為 “鄒某”;到場人員所持身份證上的 “鄒某” 與本人年齡、相貌明顯不符,也無法提供其他佐證身份的材料。
當(dāng)日下午,對方更換人員再次到場,雖能背誦身份證號碼,但人證仍不匹配。店員明確向張某匯報異常并暫停簽約,然而張某卻無視風(fēng)險,執(zhí)意與對方簽訂交易合同。
經(jīng)查,與張某公司存在異常資金往來的 30 余家公司中,有 21 家的委托人均為 “鄒某”。真實的鄒某是一名外賣騎手,身份證曾丟失,對身份被冒用一事毫不知情。
資金流向、交易細(xì)節(jié)戳穿謊言,10 天接收涉詐資金 3800 余萬元
檢察機關(guān)通過核查銀行流水、微信聊天記錄、交易合同等核心證據(jù),完整還原張某的犯罪事實,徹底戳穿其 “不知情” 的謊言。
資金流水異常激增:2023 年 11 月 8 日至 17 日短短 10 天內(nèi),張某公司賬戶累計接收 30 余家涉案公司轉(zhuǎn)賬3800 余萬元,而此前兩個月交易總額僅 2800 余萬元。后期黃某等人甚至跳過中間人,直接與張某對接交易,加速資金 “洗白”。
交易流程刻意違規(guī):正規(guī)金條交易需買方到場交接,而黃某等人全程安排 “跑腿” 在交割點附近等候,提貨后立即離開,后續(xù)還專門設(shè)立秘密交接點。此外,張某在得知公司賬戶因涉詐資金被凍結(jié)后,仍要求對方 “補充合法手續(xù)”,間接印證其對交易違法性的明知。
黃某等人取得金條后,按上游詐騙團伙指令鑿毀金條編碼,導(dǎo)致贓款流向、犯罪線索徹底中斷。經(jīng)審計,涉案 3800 余萬元資金中,1000 余萬元系多起電信網(wǎng)絡(luò)詐騙贓款。
全鏈條打擊洗錢犯罪,多名涉案人員獲刑
2025 年 12 月,浦東新區(qū)檢察院以掩飾、隱瞞犯罪所得罪對張某提起公訴。法院審理認(rèn)為,張某明知資金系犯罪所得,仍提供黃金交易通道協(xié)助轉(zhuǎn)移,情節(jié)嚴(yán)重,依法作出前述判決。
此前,該案其他涉案人員已陸續(xù)獲刑:2024 年 6 月,黃某被判處有期徒刑三年四個月,并處罰金;2025 年 7 月,中間人鄭某、林某均被判處有期徒刑四年,并處罰金。至此,這條橫跨電詐、居間介紹、黃金洗錢的黑色產(chǎn)業(yè)鏈被徹底摧毀。
檢察官警示
黃金因價值高、易變現(xiàn)、難溯源的特點,已成為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙贓款洗錢的重要渠道。珠寶行業(yè)經(jīng)營者應(yīng)嚴(yán)格遵守身份核驗、大額交易報備等規(guī)定,嚴(yán)守合規(guī)底線,切勿因貪圖短期利益淪為犯罪幫兇。檢察機關(guān)將持續(xù)加大對 “黃金洗錢” 等新型洗錢犯罪的打擊力度,深挖行業(yè) “內(nèi)鬼”,斬斷贓款轉(zhuǎn)移鏈條,全力守護群眾財產(chǎn)安全。
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