“內(nèi)鬼”竟然是老板！黃金珠寶公司為詐騙集團洗錢1000余萬！

本該嚴(yán)守合規(guī)底線，卻為牟利淪為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙幫兇。上海浦東新區(qū)一珠寶店老板張某，明知交易對手身份造假、資金涉詐，仍違規(guī)承接大額黃金交易，為電詐贓款搭建 “洗白” 通道。經(jīng)檢察機關(guān)精準(zhǔn)追訴，張某最終因掩飾、隱瞞犯罪所得罪獲刑，成為打擊 “黃金洗錢” 犯罪的又一典型案例。日前，上海市浦東新區(qū)人民法院對該案作出一審判決，判處張某有期徒刑三年九個月，并處罰金，對違法所得予以追繳或責(zé)令退賠，判決已生效。

電詐案牽出異常黃金交易，證人身份反轉(zhuǎn)成嫌疑人

2023 年 11 月，上海市民殷先生遭遇電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，被騙資金中的 120 萬元流入 A 珠寶公司賬戶，用于購買金條。警方偵查后，抓獲交易中間人鄭某、林某，二人因涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪被移送檢察機關(guān)審查起訴。

浦東新區(qū)檢察院檢察官在審查案件時發(fā)現(xiàn)，A 珠寶公司老板張某并非單純的交易提供者，其行為多處違背行業(yè)常理，存在重大洗錢嫌疑。檢察機關(guān)隨即啟動立案監(jiān)督，引導(dǎo)公安機關(guān)深挖徹查。2025 年 9 月，張某到案后始終辯稱自己 “被蒙騙”，對資金涉詐毫不知情。

“懂行” 老板無視多重異常，刻意規(guī)避核驗違規(guī)交易

作為扎根黃金珠寶行業(yè)多年的 “行家”，張某對貴金屬交易的身份核驗、資質(zhì)審核等監(jiān)管要求了然于心，但在涉案交易中卻頻頻 “破例”。

2023 年 11 月 8 日，鄭某、林某帶領(lǐng)黃某等人到張某店內(nèi)簽約，現(xiàn)場出示 6 家異地公司的營業(yè)執(zhí)照、法定代表人身份證及授權(quán)委托書。店員當(dāng)場發(fā)現(xiàn)多處疑點：6 家公司注冊資金少、法人年齡偏小，且所有公司的授權(quán)委托人均為 “鄒某”；到場人員所持身份證上的 “鄒某” 與本人年齡、相貌明顯不符，也無法提供其他佐證身份的材料。

當(dāng)日下午，對方更換人員再次到場，雖能背誦身份證號碼，但人證仍不匹配。店員明確向張某匯報異常并暫停簽約，然而張某卻無視風(fēng)險，執(zhí)意與對方簽訂交易合同。

經(jīng)查，與張某公司存在異常資金往來的 30 余家公司中，有 21 家的委托人均為 “鄒某”。真實的鄒某是一名外賣騎手，身份證曾丟失，對身份被冒用一事毫不知情。

資金流向、交易細(xì)節(jié)戳穿謊言，10 天接收涉詐資金 3800 余萬元

檢察機關(guān)通過核查銀行流水、微信聊天記錄、交易合同等核心證據(jù)，完整還原張某的犯罪事實，徹底戳穿其 “不知情” 的謊言。

資金流水異常激增：2023 年 11 月 8 日至 17 日短短 10 天內(nèi)，張某公司賬戶累計接收 30 余家涉案公司轉(zhuǎn)賬3800 余萬元，而此前兩個月交易總額僅 2800 余萬元。后期黃某等人甚至跳過中間人，直接與張某對接交易，加速資金 “洗白”。

交易流程刻意違規(guī)：正規(guī)金條交易需買方到場交接，而黃某等人全程安排 “跑腿” 在交割點附近等候，提貨后立即離開，后續(xù)還專門設(shè)立秘密交接點。此外，張某在得知公司賬戶因涉詐資金被凍結(jié)后，仍要求對方 “補充合法手續(xù)”，間接印證其對交易違法性的明知。

黃某等人取得金條后，按上游詐騙團伙指令鑿毀金條編碼，導(dǎo)致贓款流向、犯罪線索徹底中斷。經(jīng)審計，涉案 3800 余萬元資金中，1000 余萬元系多起電信網(wǎng)絡(luò)詐騙贓款。

全鏈條打擊洗錢犯罪，多名涉案人員獲刑

2025 年 12 月，浦東新區(qū)檢察院以掩飾、隱瞞犯罪所得罪對張某提起公訴。法院審理認(rèn)為，張某明知資金系犯罪所得，仍提供黃金交易通道協(xié)助轉(zhuǎn)移，情節(jié)嚴(yán)重，依法作出前述判決。

此前，該案其他涉案人員已陸續(xù)獲刑：2024 年 6 月，黃某被判處有期徒刑三年四個月，并處罰金；2025 年 7 月，中間人鄭某、林某均被判處有期徒刑四年，并處罰金。至此，這條橫跨電詐、居間介紹、黃金洗錢的黑色產(chǎn)業(yè)鏈被徹底摧毀。

檢察官警示

黃金因價值高、易變現(xiàn)、難溯源的特點，已成為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙贓款洗錢的重要渠道。珠寶行業(yè)經(jīng)營者應(yīng)嚴(yán)格遵守身份核驗、大額交易報備等規(guī)定，嚴(yán)守合規(guī)底線，切勿因貪圖短期利益淪為犯罪幫兇。檢察機關(guān)將持續(xù)加大對 “黃金洗錢” 等新型洗錢犯罪的打擊力度，深挖行業(yè) “內(nèi)鬼”，斬斷贓款轉(zhuǎn)移鏈條，全力守護群眾財產(chǎn)安全。