鄂州一公司非法集資超5000萬(wàn)

2019年，一家養(yǎng)老服務(wù)公司——湖北某產(chǎn)業(yè)投資有限公司在鄂州悄然成立，該公司在繁華地段租下寫(xiě)字樓，業(yè)務(wù)員穿梭于各個(gè)公園、菜市場(chǎng)、社區(qū)活動(dòng)中心，專(zhuān)門(mén)鎖定那些有一定積蓄、注重晚年生活品質(zhì)的老年人。

“阿姨，我們公司有自建養(yǎng)老基地，冬暖夏涼，設(shè)施齊全！”“叔叔，加入我們的會(huì)員，不僅每年享受免費(fèi)旅居，還有12%的年化收益，比銀行理財(cái)劃算多了！”在一聲聲親切的“叔叔阿姨”中，在一次次免費(fèi)旅游、一份份精美禮品的攻勢(shì)下，許多老人放下戒心，投入所有養(yǎng)老積蓄，滿心期待著既能賺取利息，又能住進(jìn)“面朝大海”的養(yǎng)老公寓安度晚年。然而，過(guò)了不久，承諾的利息戛然而止，公司電話成了空號(hào)，辦公地點(diǎn)人去樓空。那個(gè)曾經(jīng)比親兒子還貼心的業(yè)務(wù)員，也消失得無(wú)影無(wú)蹤。

原來(lái)，該公司根本不具備從事金融業(yè)務(wù)的資質(zhì)，所謂的投資款并未用于其聲稱(chēng)的“養(yǎng)老基地建設(shè)”，而是用于支付前期投資者的利息、維持公司高額運(yùn)營(yíng)成本，由此形成了巨大的資金缺口。這種典型的“龐氏騙局”運(yùn)作模式，注定無(wú)法持久。

案件移送審查起訴后，承辦檢察官?lài)@“非法性、公開(kāi)性、利誘性、社會(huì)性”四個(gè)特征，引導(dǎo)公安機(jī)關(guān)重點(diǎn)查證公司金融資質(zhì)、項(xiàng)目真實(shí)性及資金流向，從三個(gè)維度深挖證據(jù)鏈：一是核實(shí)公司及其關(guān)聯(lián)方是否具備金融資質(zhì)，從“合法性”上撕開(kāi)其偽裝；二是調(diào)查所謂“自建養(yǎng)老基地”的土地、規(guī)劃、建設(shè)等手續(xù)真?zhèn)危瑥摹绊?xiàng)目真實(shí)性”上揭露其虛構(gòu)；三是全面梳理公司財(cái)務(wù)流水、業(yè)務(wù)員提成記錄，從“資金流向”上查明其非法吸收公眾存款的本質(zhì)。

經(jīng)檢察機(jī)關(guān)查明：湖北某產(chǎn)業(yè)投資有限公司在未經(jīng)金融主管部門(mén)批準(zhǔn)、不具備金融資質(zhì)的情況下，以“旅游養(yǎng)老會(huì)員卡”“養(yǎng)老床位預(yù)售”等名義，通過(guò)發(fā)放傳單、舉辦推介會(huì)、組織免費(fèi)旅游等方式，向社會(huì)公開(kāi)宣傳，承諾高額回報(bào)，向不特定老年對(duì)象非法吸收資金共計(jì)人民幣5000萬(wàn)余元。

來(lái)源 ：綜合鄂城檢察整理

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