重慶
家屬提問：我老公是城投公司的董事長，我們夫妻沒什么錢，但我姑姑和侄女名下的房子和存款挺多的，會不會被當成“代持”？
我現在腦子越來越亂，真是擔心得吃不下睡不著。
我老公前兩個月被留置了，說是跟幾個基建項目和政府專項資金有關，調查范圍正在擴大。
我們夫妻這幾年名下沒什么大額房產，銀行流水也跟工資收入基本匹配。我原本覺得，這一點應該“安全”。
但問題是，我最親的姑姑和侄女名下有兩三套不錯的房子，還有不少存款。她們是我最親的人，我們平時來往特別密切，節假日一起過、轉賬互相也有，關系確實非常近。
我現在特別擔心，辦案機關在查我老公的時候，會不會順著關系鏈查到我姑姑和侄女身上？
張智勇律師回答：
你目前的擔心是完全有必要引起重視的，而且你說的這種“自己名下干凈、親屬名下卻有可疑財產”的情形，近年來在職務犯罪案件中是非常高頻的突破口。
特別是你丈夫擔任的是地方城投公司的董事長這一類掌握大量工程、基建、專項債資金使用權的崗位，監察機關在查“資金去向”“財產歸屬”時，最常見的一個模式就是：
“本人名下沒問題” → 查家庭成員 → 如果也沒有 → 再查密切親屬，比如關系非常好的姑姑、侄女、岳父母、情人等 → 是否為“代持人”或“通道賬戶”
根據張智勇職務律師團隊曾經辦理過類似的這種類型的受賄案件的經驗。有以下幾點需要特別注意：
一、是否有“財產異動線索”指向親屬名下？
比如你家人被調查前后，是否有一筆或多筆資金轉入親屬賬戶？是否出現“提前過戶”“轉移股權”“低價賣房”之類行為？這些都是辦案機關重點分析的資金隱匿路徑。
二、親屬是否“出錢不合常理”？
如果你姑姑和侄女的收入明顯與名下資產不匹配，而你又和她們關系極其親近、來往密集，很容易被懷疑為“白手套”或者“資產掩體”。
三、是否存在賬戶、合同、房產共用線索？
比如，她們銀行卡是否替你或你丈夫代收過任何款項？她們名下房子是否你們住、你們打理？這些都很容易成為關鍵證據。
若查明確為代持：你姑姑、侄女可能構成掩飾、隱瞞犯罪所得罪，甚至是洗錢罪；
若存在明確財務授意、指令行為：你本人也可能構成受賄共犯或利用影響力受賄；
就算沒有明確證據，也可能被凍結賬戶、查封房產、列入審查名單。
所以建議你現在要做的，不是“僥幸希望不會查”，而是：
梳理你們與親屬之間資產和賬戶的來往細節；
這類案件最后不是看你“有沒有轉賬”，而是看辦案機關能不能“構建出一條隱性財產鏈”——如果他們有理由相信這些錢是你家的，那就必須由你來證明不是。
作者簡介：
張智勇，重慶智豪律師事務所主任、創始人及首席合伙人，深耕刑事辯護領域29年，領銜創辦了西南地區首家專注刑事辯護的專業律師事務所，并率先在全國范圍內組建了“50+人職務犯罪辯護團隊”。作為刑辯領域具有影響力的實務專家，他身兼中華全國律師協會刑委會副主任、重慶市律師協會副會長（分管刑事辯護）、重慶市法學會常務理事等多項重要職務，并屢獲殊榮，先后被授予“全國優秀律師”、“重慶市十佳律師”、“重慶市優秀律師”及“重慶最佳刑事辯護律師”稱號，連續兩屆斬獲“重慶經典刑事案例”獎項。張智勇律師堅持“實務與理論并重”，擔任西南大學量刑中心研究員及西南大學、重慶工商大學等多所高校兼職碩士生導師，結合二十余年辦案經驗著有《職務犯罪組合拳辯護的實踐與運用》與《75項留置核心法律問題全解讀》，系統梳理了職務犯罪辯護策略與監察留置法律痛點。他專注于職務犯罪、經濟犯罪、詐騙犯罪等重大疑難案件辯護，親自處理各類職務、經濟類刑案500余件（大部分系受賄、貪污、行賄等職務犯罪），獲得十余件無罪結果，累計帶領、指導團隊辦理各類刑案辯護5000件以上。多年來，張智勇律師持續深耕全網平臺，聚焦“案件實務”與“風險解讀”，全網粉絲突破603萬。他憑借精湛的專業功底與敢于直言的風格，贏得了廣泛的社會關注與支持，是目前國內備受當事人和家屬信賴的實戰派刑辯專家。執業以來，他始終信奉艾倫·德肖維茨的格言：“只要我們決定受理這個案子，擺在事實面前的只有一個日程——打贏這場官司。我將全力以赴，用一切合理合法的手段把委托人解救出來，不管這樣做會產生什么后果。”
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