浙江
“女士您好，請問您辦理銀行卡主要是什么用途呢？”1月3日下午，建設銀行天臺豐澤支行大堂內，一次看似普通的服務詢問，悄然揭開了一場詐騙攔截行動的序幕。
面對大堂經理的細心問詢，前來辦卡的丁女士略顯猶豫，隨后從包中取出一張印制精良的“現金支票”，并解釋道：“我收到了一筆國家扶貧款，說是要把錢打到卡里，得先辦張新卡。”支票上金額數目不小，看似正規，卻引起了大堂經理的警覺。
經仔細核驗，該支票在格式、印章及關鍵要素上均存在明顯異常，屬于偽造票據。大堂經理立即意識到，丁女士可能正陷入一起電信詐騙。他沒有直接否定客戶，而是將丁女士引至休息區，耐心開展解釋與勸阻。
“阿姨，您先別急，這類所謂的‘扶貧款’我們最近有所了解。”他從詐騙常用話術入手，結合票據上的漏洞，逐步說明對方后續很可能以“繳納稅費”“激活賬戶”等名義誘導轉賬。“真正的國家扶貧資金發放，都有嚴格、公開的程序，不會要求您事先辦卡或支付任何費用，更不會郵寄這種來路不明的支票。”
經過一番溝通，丁女士從最初的將信將疑轉為清醒認識，最終放棄了辦卡申請。“多虧了你們這么細心，不然我這卡一辦，后面還不知道要掉進多大的坑里！”她連連表示感謝。
據了解，此類詐騙多通過假冒的“人民數貿APP”等平臺實施，網站服務器設在境外，卻假借國家政策名義，郵寄偽造票據，極具欺騙性。詐騙分子主要針對信息獲取渠道有限、對政策了解不足的中老年人，以“零成本、高回報”為誘餌，逐步獲取個人信息，甚至誘使其參與非法資金轉移。
建設銀行天臺支行在此提醒廣大客戶朋友們：天上不會掉餡餅，所有“無需付出即可獲得高額扶貧款”的說法均為詐騙。請勿輕信來源不明的所謂“國家項目”，不泄露個人身份及賬戶信息，不向陌生賬戶轉賬。如有疑問，應及時向銀行工作人員咨詢或撥打110舉報，共同筑牢財產安全防線。
本次成功攔截，充分體現了建設銀行天臺支行員工敏銳的風險防范意識與高度的職業責任心。下一步，建設銀行天臺支行將持續加強員工對新型詐騙手法的識別與應對培訓，尤其加大對老年客戶群體的服務關注與金融知識宣傳，切實將營業網點打造為客戶資金安全的堅實防線。
文/裘云媛
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