以借為名，騙財(cái)騙色｜藍(lán)天彬律師《正義不倒》連載09

李曉娟（化名）被網(wǎng)友詐騙了。

有個(gè)叫朱達(dá)（化名）的網(wǎng)友，主動(dòng)加了李曉娟的QQ號(hào)。在QQ上，朱達(dá)經(jīng)常噓寒問(wèn)暖。得知李曉娟從事醫(yī)療行業(yè)生意，朱達(dá)便謊稱自己從事藥材買賣，謊稱自己名下有多家公司，偽造個(gè)人存款記錄，并偽造與多家公司有業(yè)務(wù)來(lái)往的合同、對(duì)話記錄，讓李曉娟誤認(rèn)為此人老實(shí)可靠、有經(jīng)濟(jì)實(shí)力。隨后，朱達(dá)謊稱與他人有生意往來(lái)拖欠別人款項(xiàng)、母親生病住院、被別人追債等，以借款為名，騙取李曉娟40余萬(wàn)元。

李曉娟去當(dāng)?shù)貓?bào)案，民警說(shuō)這是民間借貸糾紛，建議她去法院起訴。

李曉娟既無(wú)奈又焦慮，通過(guò)朋友介紹，找到我。我聽了李曉娟的陳述，再梳理了證據(jù)材料，初步判斷這是以借為名的詐騙案。

我們要做的是，通過(guò)刑事控告，盡可能挽回?fù)p失。

搜集證據(jù)材料推動(dòng)立案

接受委托后，我搜集、整理證據(jù)材料。一方面把所有的QQ、微信、電話、轉(zhuǎn)賬記錄調(diào)取出來(lái)，另一方面努力搜集朱達(dá)虛構(gòu)生意來(lái)往和經(jīng)濟(jì)實(shí)力，以取得信任進(jìn)而騙取財(cái)物的證據(jù)。

一查，就發(fā)現(xiàn)朱達(dá)的騙局漏洞百出。

（1）朱達(dá)偽造《中藥文山三七明銷協(xié)議》給李曉娟，謊稱存在三七藥材交易，然后以借款為名騙取李曉娟財(cái)物。在該協(xié)議，朱達(dá)以南京某某藥材經(jīng)營(yíng)部的名義對(duì)外簽署合同，查詢國(guó)家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)和天眼查可知，均不存在該經(jīng)營(yíng)部。所謂的乙方云南某三七經(jīng)營(yíng)部，也不存在。

（2）朱達(dá)謊稱和QQ網(wǎng)友李某、王某進(jìn)行三七藥材交易，然后以借款為名騙取李曉娟財(cái)物。經(jīng)過(guò)與這兩人在QQ核實(shí)，該兩人均表示從未和朱達(dá)進(jìn)行三七藥材交易。

（3）朱達(dá)偽造《外購(gòu)原料協(xié)議書》，謊稱為南京某某味精廠采購(gòu)花椒，被拖欠貨款，然后以借款為名騙取李曉娟財(cái)物。經(jīng)查詢國(guó)家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)和天眼查，南京某某味精廠已經(jīng)注銷，不可能和朱達(dá)的江蘇某某網(wǎng)絡(luò)科技有限公司簽訂合同。且該份所謂的協(xié)議中，居然把江蘇某某網(wǎng)絡(luò)科技有限公司誤寫成江蘇某網(wǎng)絡(luò)科技有限公司，漏寫了一個(gè)字。

（4）朱達(dá)偽造《承包協(xié)議》，謊稱承包農(nóng)莊用地，展示自身經(jīng)濟(jì)實(shí)力，然后以借款為名騙取李曉娟財(cái)物。所謂的合同甲方為南京某某農(nóng)業(yè)發(fā)展有限公司，甲方代表鄭某某簽字。而據(jù)查詢了解到，南京某某農(nóng)業(yè)發(fā)展有限公司并無(wú)任何股東或員工姓名為鄭某某，顯然該份協(xié)議系偽造。

（5）朱達(dá)偽造南京銀行余額對(duì)賬單，展示自己有銀行余額近百萬(wàn)元，顯示自己的經(jīng)濟(jì)實(shí)力，從而取得李曉娟信任，進(jìn)而以借為名實(shí)施詐騙。經(jīng)比對(duì)，該銀行對(duì)賬單系PS。

（6）朱達(dá)謊稱自己有另一家公司江蘇某某農(nóng)業(yè)有限公司，顯示自己的經(jīng)濟(jì)實(shí)力，從而取得李曉娟信任，進(jìn)而以借為名實(shí)施詐騙。經(jīng)查詢國(guó)家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)和天眼查，不存在這家公司，只有江蘇某某農(nóng)業(yè)科技有限公司，但股東和員工均不包括朱達(dá)。

越搜集證據(jù)材料，就越堅(jiān)定這是個(gè)刑事詐騙案。我從證據(jù)和犯罪構(gòu)成等角度撰寫《刑事控告書》后，帶領(lǐng)李曉娟去報(bào)案。

如何確定管轄地是個(gè)問(wèn)題。根據(jù)《公安機(jī)關(guān)辦理刑事案件程序規(guī)定》，刑事案件由犯罪地的公安機(jī)關(guān)管轄。如果由犯罪嫌疑人居住地管轄更為適宜的，可以由犯罪嫌疑人居住地的公安機(jī)關(guān)管理。本案中，犯罪地和犯罪嫌疑人居住地均在南京某區(qū)。銀行轉(zhuǎn)賬信息顯示，其中二十萬(wàn)元轉(zhuǎn)到某銀行南京某分理處，銀行地址為南京某區(qū)某號(hào)。我們向銀行所在地的派出所報(bào)案，遺憾的是，該派出所民警認(rèn)為管轄地不在這兒。

經(jīng)過(guò)一天的打聽，終于得知朱達(dá)所在農(nóng)場(chǎng)的位置，就去農(nóng)場(chǎng)所在地派出所報(bào)案。最終公安機(jī)關(guān)受理，在三十天以內(nèi)刑事立案。

訴訟代理人有權(quán)閱卷

案件移送檢察院審查起訴后，我作為被害人李曉娟的訴訟代理人，去檢察院閱卷，工作人員可能沒(méi)碰到過(guò)類似情形，猶豫是否讓我閱卷。好在，我提前有所準(zhǔn)備，馬上和他們講法規(guī)、講道理。

根據(jù)《刑事訴訟法》規(guī)定，公訴案件的被害人及其法定代理人或者近親屬，附帶民事訴訟的當(dāng)事人及其法定代理人，自案件移送審查起訴之日起，有權(quán)委托訴訟代理人。

根據(jù)《律師法》規(guī)定，受委托的律師自案件審查起訴之日起，有權(quán)查閱、摘抄和復(fù)制與案件有關(guān)的訴訟文書及案卷材料。律師擔(dān)任訴訟代理人或者辯護(hù)人的，其辯論或者辯護(hù)的權(quán)利依法受到保障。

根據(jù)《人民檢察院刑事訴訟規(guī)則》規(guī)定，被害人的訴訟代理人在經(jīng)人民檢察院許可的情況下，可以查閱、摘錄、復(fù)制本案的案卷材料。

我和工作人員說(shuō)，所謂要經(jīng)過(guò)檢察院許可，應(yīng)該是檢察院以許可閱卷為原則，不許可為例外，除非案件特殊、敏感的情形，否則都要允許訴訟代理人閱卷，而本案顯然不屬于特殊、敏感的情形。如果不讓被害人的律師閱卷，那律師怎么履行訴訟代理人的職責(zé)？

工作人員說(shuō)要向領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)，最終得以閱卷。該據(jù)理力爭(zhēng)的時(shí)候就要據(jù)理力爭(zhēng)，理直才能氣壯，氣壯之后理更直，才能更好地維護(hù)當(dāng)事人的利益。

和辦案檢察官據(jù)理力爭(zhēng)

公安機(jī)關(guān)《起訴意見(jiàn)書》認(rèn)為，朱達(dá)騙取李曉娟25萬(wàn)元。這與我們刑事控告的40余萬(wàn)元出入較大。辦案檢察官認(rèn)可25萬(wàn)元詐騙金額，認(rèn)為其他金額屬于民間借貸糾紛。我仔細(xì)研究卷宗材料后，遞交法律意見(jiàn)書，論證詐騙金額應(yīng)為40余萬(wàn)元。

一、應(yīng)當(dāng)總體上評(píng)價(jià)朱達(dá)涉嫌詐騙40余萬(wàn)元，不宜分割為刑事詐騙部分和民間借貸部分。

（一）朱達(dá)在訊問(wèn)筆錄中承認(rèn)虛構(gòu)事實(shí)，詐騙40余萬(wàn)元。

朱達(dá)在第一次筆錄中稱，“大概有40多萬(wàn)元”，“我沒(méi)有三七、藏紅花的生意，我當(dāng)時(shí)編造了一個(gè)做三七生意的由頭”，“我沒(méi)有和味精廠做生意，也是編造理由”，“當(dāng)時(shí)和李曉娟借錢的時(shí)候，我母親好好的沒(méi)有發(fā)病，錢我自己用掉了”?！拔覜](méi)有還李曉娟這些錢，她的這些錢我也還不上”。

朱達(dá)在第六次訊問(wèn)筆錄中交代，編造銀行賬戶存款記錄，“就是為了向李曉娟炫耀自己有償還能力”。

朱達(dá)在第七次訊問(wèn)筆錄中交代，“李曉娟的錢大概有40多萬(wàn)元”，“我除了和別人借錢外，我一時(shí)也還不上李曉娟這些錢”。

（二）即便朱達(dá)有部分款項(xiàng)投入農(nóng)莊，其仍然具有非法占有的故意。

訴訟代理人注意到，2019年1月，朱達(dá)在還沒(méi)有請(qǐng)工人的情況下，偽造要給工人發(fā)工資的事實(shí)，向李曉娟實(shí)施詐騙，部分款項(xiàng)用于個(gè)人揮霍，部分給予兒子。朱達(dá)實(shí)施詐騙的行為在2019年1月已經(jīng)完成，已構(gòu)成犯罪既遂。在李曉娟多次催要欠款的情況下，朱達(dá)在2019年五六月份才和李曉娟說(shuō)投入到了農(nóng)莊，這是為了掩飾犯罪的后續(xù)行為，不影響犯罪既遂的認(rèn)定。

（三）朱達(dá)總體具有詐騙的故意，明知自己沒(méi)有償還能力，其聲稱用于農(nóng)莊，正是為了更有效地實(shí)施詐騙行為。

朱達(dá)詐騙行為的迷惑性、隱蔽性在于，他將部分款項(xiàng)用于農(nóng)莊等用途。但是，這不影響詐騙罪的認(rèn)定，不能把這部分款項(xiàng)列為民間借貸糾紛。原因在于，農(nóng)莊投入巨大，長(zhǎng)期無(wú)法實(shí)現(xiàn)盈利，且朱達(dá)對(duì)外負(fù)債累累，也就是說(shuō)朱達(dá)根本沒(méi)有償還能力。在明知自己沒(méi)有償還能力的前提下，仍然大肆借款，構(gòu)成詐騙罪。其聲稱用于農(nóng)莊，正是為了更有效地實(shí)施詐騙行為，不宜認(rèn)為朱達(dá)前面有詐騙故意，后面沒(méi)有詐騙故意，或者認(rèn)為前面沒(méi)有詐騙故意，后面才有詐騙故意。

二、朱達(dá)在訊問(wèn)筆錄中多次承諾退贓，但至今分文未退，其主觀惡性大，有再犯罪的危險(xiǎn)，應(yīng)當(dāng)立即予以逮捕。

朱達(dá)在案發(fā)前曾反復(fù)說(shuō)明天或后天還款，到期后消失不見(jiàn)，然后編造各種理由百般拖延。

朱達(dá)在訊問(wèn)筆錄中，也多次承諾退贓，貌似有悔罪表現(xiàn)，但從取保候?qū)徶两?，仍然只是口頭上一次次說(shuō)要退錢，結(jié)果還是分文未退。40余萬(wàn)元贓款，哪怕先退幾萬(wàn)元也可以，但他就是一分錢不退。朱達(dá)沒(méi)有任何悔罪表現(xiàn)，顯示其主觀惡性大，有再犯罪的危險(xiǎn)，應(yīng)當(dāng)立即予以逮捕。

三、希望司法機(jī)關(guān)查清贓款去向，加大追贓力度，挽回被害人損失。

被害人李曉娟并非大富大貴之人，這40多萬(wàn)元是她和丈夫辛辛苦苦賺來(lái)的。朱達(dá)騙取這40多萬(wàn)元之后，被害人家庭已經(jīng)入不敷出。希望司法機(jī)關(guān)查清贓款去向，加大追贓力度，挽回被害人損失。

作為被害人的訴訟代理人，我和檢察官據(jù)理力爭(zhēng)，反復(fù)溝通。最終，檢察官采納了我的大部分意見(jiàn)，除了剛開始的幾筆沒(méi)有認(rèn)定為詐騙，其余均認(rèn)定為詐騙，金額變?yōu)?7萬(wàn)余元。

在法院繼續(xù)爭(zhēng)取挽回?fù)p失

開庭當(dāng)天，我和李曉娟都坐在公訴人席位邊上。朱達(dá)面對(duì)我的連環(huán)發(fā)問(wèn)，節(jié)節(jié)敗退，承認(rèn)所有的犯罪事實(shí)。

在法院審理階段，我繼續(xù)和法官溝通，表達(dá)兩大核心訴求：逮捕朱達(dá)、盡快退贓。

法院決定逮捕朱達(dá)，看守所以朱達(dá)身體原因不予羈押，法院變更為取保候?qū)彙?/p>

至于退贓事宜，經(jīng)過(guò)多方工作，朱達(dá)退贓十萬(wàn)余元。

不久后，法院判決，被告人朱達(dá)犯詐騙罪，判處有期徒刑四年五個(gè)月，罰金人民幣十萬(wàn)元。責(zé)令被告人朱達(dá)于判決生效后十日內(nèi)退賠李曉娟人民幣27萬(wàn)余元。

朱達(dá)不服判決，上訴到中級(jí)法院。中院駁回上訴、維持原判。

接下來(lái)，朱達(dá)面對(duì)的是監(jiān)獄。

而李曉娟，也慢慢從這件事的陰影中走出來(lái)。

2022-06-22

藍(lán)天彬律師：

法德東恒律師事務(wù)所全國(guó)刑事專業(yè)委員會(huì)主任、高級(jí)合伙人，江蘇省人大常委會(huì)法工委規(guī)范性文件備案審查咨詢專家，江蘇省律師協(xié)會(huì)維護(hù)律師執(zhí)業(yè)權(quán)利工作委員會(huì)委員，南京市律師協(xié)會(huì)刑事訴訟法律專業(yè)委員會(huì)秘書長(zhǎng)，前政法記者，畢業(yè)于廈門大學(xué)，專注于刑事辯護(hù)，多起案件獲得無(wú)罪、不起訴、撤銷案件、終止偵查、宣告緩刑或二審改判等結(jié)果，著有《正義不倒：刑辯律師辦案手記》。

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