詭異黃金交易背后的洗錢疑云

　　（漫畫由AI生成 易得香制作）

　　◆張某作為常年扎根某黃金珠寶集散地的“行家”，對(duì)于行業(yè)規(guī)則和監(jiān)管要求，早已了然于心。

　　◆據(jù)店員回憶，黃某等人一次拿來(lái)了6家公司的經(jīng)營(yíng)執(zhí)照、法定代表人身份證復(fù)印件和其授權(quán)委托書。反常的是，所有公司的授權(quán)委托人均是“鄒某”。張某在明知上述異常情況后，仍與對(duì)方簽訂了合同。

　　◆僅2023年11月8日至17日，A珠寶公司賬戶就累計(jì)接收了詐騙團(tuán)伙控制的30余家公司轉(zhuǎn)賬，金額高達(dá)3800余萬(wàn)元。

　　本該嚴(yán)守身份核驗(yàn)、合規(guī)交易底線的珠寶店老板，明知客戶的身份證人證不符、是多家公司冒用同一身份的虛假“授權(quán)委托人”，卻睜一只眼閉一只眼，違規(guī)接單，暗中為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙贓款搭建黃金洗錢通道。檢察機(jī)關(guān)深挖細(xì)查，揪出了這個(gè)黃金洗錢鏈條上隱匿的行業(yè)“內(nèi)鬼”，讓自以為能蒙混過(guò)關(guān)的珠寶店老板受到法律制裁。

　　經(jīng)上海市浦東新區(qū)檢察院提起公訴，日前，法院以掩飾、隱瞞犯罪所得罪判處被告人張某有期徒刑三年九個(gè)月，并處罰金，對(duì)違法所得予以追繳或責(zé)令退賠。目前判決已生效。

　　證人變犯罪嫌疑人

　　家住上海市浦東新區(qū)的殷先生被網(wǎng)友蠱惑并向網(wǎng)友轉(zhuǎn)賬投資，在察覺(jué)到遭遇詐騙后，于2023年11月23日?qǐng)?bào)案。經(jīng)查，殷先生被騙資金中的120萬(wàn)元轉(zhuǎn)入了A珠寶公司的賬戶，被他人用于購(gòu)買金條。隨后，這批金條的“買主”鄭某、林某因涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪，被警方抓獲歸案。警方將該案?jìng)刹榻K結(jié)后，移送浦東新區(qū)檢察院審查起訴。

　　審查該案時(shí)，浦東新區(qū)檢察院檢察官發(fā)現(xiàn)，原本作為證人的A珠寶公司老板張某，并非簡(jiǎn)單配合交易的不知情人。該院迅速將相關(guān)線索移送公安機(jī)關(guān)核查，并開(kāi)展立案監(jiān)督。2025年9月，張某到案。

　　張某到案后堅(jiān)稱自己被鄭某、林某蒙騙，對(duì)他們掩飾、隱瞞犯罪所得的行為毫不知情。如此，證明其主觀上的明知，成為突破案件的關(guān)鍵。

　　浦東新區(qū)檢察院引導(dǎo)公安機(jī)關(guān)圍繞黃金銷售合同、法定代表人授權(quán)委托書、微信聊天記錄、涉案公司賬戶交易明細(xì)等核心證據(jù)，結(jié)合同案關(guān)系人供述、證人證言加強(qiáng)偵查，把一塊塊散落的證據(jù)“碎片”拼成完整的證據(jù)鏈條。

　　據(jù)查，張某實(shí)際掌控的A珠寶公司主營(yíng)貴金屬交易，作為常年扎根某黃金珠寶集散地的“行家”，對(duì)于行業(yè)規(guī)則和監(jiān)管要求，他早已了然于心。按照規(guī)定，用公司賬戶購(gòu)買黃金，必須由法定代表人或授權(quán)委托人簽字確認(rèn)，同時(shí)要嚴(yán)格核實(shí)購(gòu)買黃金的公司的經(jīng)營(yíng)狀況、法定代表人及被授權(quán)人身份等關(guān)鍵信息。但就是這么一位“懂行”的老板，卻在涉案的幾筆生意中出了“紕漏”。

　　“懂行”老板的反常交易

　　2023年10月，張某偶然結(jié)識(shí)了幫忙介紹客戶的鄭某。同年11月8日，鄭某、林某作為居間介紹人，帶著黃某一行人到張某店里簽訂黃金交易合同。此時(shí)，一張“人證不符”的身份證引起了店員的警覺(jué)。

　　據(jù)店員回憶，黃某等人一次拿來(lái)了6家公司的經(jīng)營(yíng)執(zhí)照、法定代表人身份證復(fù)印件和其授權(quán)委托書。奇怪的是，這些公司位置分散在全國(guó)各地，注冊(cè)資金偏少，且法定代表人年齡普遍較小。更反常的是，所有公司的授權(quán)委托人均是“鄒某”。店員比對(duì)證件后發(fā)現(xiàn)，身份證上的“鄒某”生于1996年，與到場(chǎng)“鄒某”的年齡明顯不符。于是店員要求對(duì)方提供其他證件，或支付寶、微信、火車票等信息進(jìn)行身份核對(duì)，可對(duì)方都無(wú)法提供，也背不出“鄒某”的身份證號(hào)碼。

　　當(dāng)天下午，鄭某一行人又來(lái)到店里，并換了一個(gè)人自稱“鄒某”。這次的“鄒某”雖然能準(zhǔn)確背出身份證號(hào)，但店員比對(duì)后，依然認(rèn)為身份證和本人不符，隨即以無(wú)法核對(duì)對(duì)方的身份信息為由暫停簽約，并向老板張某反映情況。然而，張某在明知上述異常情況后，仍與對(duì)方簽訂了合同。

　　連普通員工都能發(fā)現(xiàn)購(gòu)買黃金的公司存在明顯異常，張某作為老板，為何依然要與對(duì)方合作？是疏忽還是放任？承辦檢察官順著這一線索，進(jìn)一步核查涉案黃金銷售合同、購(gòu)買黃金承諾書、法定代表人授權(quán)委托書，發(fā)現(xiàn)與A珠寶公司存在異常資金往來(lái)的30余家公司中，竟有21家公司的委托人都是“鄒某”。經(jīng)查，真實(shí)的鄒某長(zhǎng)期以送外賣為業(yè)，對(duì)自己成為多家公司的“授權(quán)委托人”毫不知情，也并無(wú)在案發(fā)期間出入案發(fā)地的記錄。因他此前曾丟失過(guò)身份證，警方推測(cè)，他的個(gè)人信息被黃某等人冒用了。

　　資金流向揭穿謊言

　　涉案公司賬戶的異常資金流向，成為戳穿張某謊言的關(guān)鍵一環(huán)。僅2023年11月8日至17日，A珠寶公司賬戶就累計(jì)接收了詐騙團(tuán)伙控制的30余家公司轉(zhuǎn)賬，金額高達(dá)3800余萬(wàn)元。而之前兩個(gè)月A珠寶公司的交易總額僅為2800余萬(wàn)元，案發(fā)時(shí)間段內(nèi)的交易頻率、交易對(duì)象數(shù)量，均遠(yuǎn)超正常經(jīng)營(yíng)水平。尤其在2023年11月13日之后，A珠寶公司賬戶資金突然暴漲，黃某等人為加快金條兌換速度，甚至跳過(guò)鄭某、林某的居間介紹環(huán)節(jié)，直接與張某對(duì)接交易。

　　另一名店員反映了一個(gè)更加異常的情況。正規(guī)的金條交易，是由金店完成黃金交割后，買方來(lái)店內(nèi)完成交接，而黃某等人卻派“跑腿”在黃金交割場(chǎng)所附近等待，在黃金交割成功后立刻取走金條。后期，黃某等人干脆另找住處專門用于黃金秘密交接。此外，承辦檢察官根據(jù)部分聊天記錄發(fā)現(xiàn)，張某在查到其公司賬戶因一筆涉案資金被凍結(jié)后，曾讓對(duì)方“盡量提供合理合法的手續(xù)”，這表明，他對(duì)先前黃金交易中購(gòu)買黃金的公司手續(xù)不合法是明知且放任的。

　　黃某等人拿到金條后，按照上游詐騙團(tuán)伙指示，將金條編碼鑿毀，導(dǎo)致金條流向無(wú)法追查、上游詐騙團(tuán)伙線索中斷。

　　經(jīng)審計(jì)，2023年11月8日至17日，張某實(shí)際經(jīng)營(yíng)控制的A珠寶公司賬戶共接收30余家涉案公司轉(zhuǎn)入3800余萬(wàn)元，其中1000余萬(wàn)元系上游多起電信網(wǎng)絡(luò)詐騙資金。

　　2025年12月，浦東新區(qū)檢察院依法對(duì)張某提起公訴。今年3月13日，法院依法作出前述判決。在此之前，2025年7月，法院以掩飾、隱瞞犯罪所得罪判處被告人鄭某、林某有期徒刑四年，并處罰金。2024年6月，法院以掩飾、隱瞞犯罪所得罪判處被告人黃某有期徒刑三年四個(gè)月，并處罰金。

來(lái)源：檢察日?qǐng)?bào)