涉案金額超3000萬元！四川廣安警方破獲特大跨省車貸詐騙案：作案手段極具迷惑性，在130余個縣市瘋狂作案，60余人落網(wǎng)

5月11日，記者從廣安市公安局經(jīng)開區(qū)分局獲悉，該局經(jīng)過兩年多時間縝密偵查、跨省攻堅，成功破獲一起橫跨16個省（直轄市）的特大汽車貸款詐騙案，全案涉案金額高達3000余萬元，一舉打掉詐騙團伙3個，抓獲犯罪嫌疑人60余人，有力打擊了涉眾型經(jīng)濟犯罪，切實維護了轄區(qū)金融秩序與營商環(huán)境。

截至目前，該案已有40名犯罪嫌疑人被依法移送起訴，20人已獲有罪判決并處罰金，案件后續(xù)偵辦、追贓挽損工作仍在進一步推進中。

2022年4月6日，廣安經(jīng)開區(qū)一家汽車銷售公司向警方報案，稱客戶丁某某辦理20萬元購車貸款后，長期斷供拒不償還月供。接到報案后，辦案民警敏銳察覺該案并非簡單的經(jīng)濟糾紛，丁某某行為存在諸多反常之處，立即啟動受案初查程序。

經(jīng)初步核查，丁某某短期內(nèi)連續(xù)貸款購置2臺車輛，且均未按期償還貸款，其個人經(jīng)濟收支與購車、貸款行為嚴重失衡，涉嫌貸款詐騙的可能性極大。

循著這一線索，警方全面開展數(shù)據(jù)研判、線索深挖，另一名核心嫌疑人周某逐漸進入警方視線，隨著偵查工作層層推進，一個分工精細、鏈條完整、作案手法專業(yè)的跨省汽車貸款詐騙犯罪網(wǎng)絡(luò)徹底浮出水面。

經(jīng)查，該犯罪團伙形成了“前端招募、中端操作、后端銷贓”的完整犯罪鏈條，作案手段隱蔽且極具迷惑性。團伙中介通過人拉人、社交媒體、網(wǎng)絡(luò)平臺等多種渠道，廣泛物色征信記錄良好但無實際購車能力、貪圖小額利益的人員，將其發(fā)展為“白戶背債人”。

隨后，團伙成員為“背債人”量身偽造工資流水、工作證明、收入證明等虛假貸款材料，開展專門話術(shù)培訓(xùn)與職業(yè)身份包裝，再以“背債人”名義向金融機構(gòu)申請購車貸款并墊付車輛首付。

成功獲取貸款、提車后，團伙立即通過變造車輛登記證書、抵押信息等方式，將車輛以二手車名義快速過戶轉(zhuǎn)賣，大肆騙取金融公司購車消費貸款。事成之后，“背債人”僅能獲取少量好處費，絕大部分贓款被團伙各環(huán)節(jié)成員按比例瓜分。

憑借這套閉環(huán)作案手法，該犯罪團伙流竄至四川、云南、湖南、廣東等16個省（直轄市）130余個縣市瘋狂作案，累計實施詐騙180余起，嚴重擾亂了正常金融信貸秩序和汽車市場經(jīng)營環(huán)境，給多家金融機構(gòu)、汽車銷售企業(yè)造成巨額經(jīng)濟損失，社會危害極大。

案件偵辦過程中，面對涉案地域廣、涉案人員多、證據(jù)鏈條繁雜等諸多難題，專案組民警不畏艱難，輾轉(zhuǎn)全國多地開展調(diào)查取證、集中抓捕行動，通過海量數(shù)據(jù)比對、精準信息研判、跨區(qū)域警務(wù)協(xié)作，徹底摸清犯罪團伙組織結(jié)構(gòu)、作案規(guī)律與資金流向，將這一跨省經(jīng)濟犯罪鏈條全面摧毀，實現(xiàn)對犯罪團伙的全鏈條打擊。

來源：四川法治報 D21