5月11日,記者從廣安市公安局經(jīng)開區(qū)分局獲悉,該局經(jīng)過兩年多時間縝密偵查、跨省攻堅,成功破獲一起橫跨16個省(直轄市)的特大汽車貸款詐騙案,全案涉案金額高達3000余萬元,一舉打掉詐騙團伙3個,抓獲犯罪嫌疑人60余人,有力打擊了涉眾型經(jīng)濟犯罪,切實維護了轄區(qū)金融秩序與營商環(huán)境。
截至目前,該案已有40名犯罪嫌疑人被依法移送起訴,20人已獲有罪判決并處罰金,案件后續(xù)偵辦、追贓挽損工作仍在進一步推進中。
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2022年4月6日,廣安經(jīng)開區(qū)一家汽車銷售公司向警方報案,稱客戶丁某某辦理20萬元購車貸款后,長期斷供拒不償還月供。接到報案后,辦案民警敏銳察覺該案并非簡單的經(jīng)濟糾紛,丁某某行為存在諸多反常之處,立即啟動受案初查程序。
經(jīng)初步核查,丁某某短期內(nèi)連續(xù)貸款購置2臺車輛,且均未按期償還貸款,其個人經(jīng)濟收支與購車、貸款行為嚴重失衡,涉嫌貸款詐騙的可能性極大。
循著這一線索,警方全面開展數(shù)據(jù)研判、線索深挖,另一名核心嫌疑人周某逐漸進入警方視線,隨著偵查工作層層推進,一個分工精細、鏈條完整、作案手法專業(yè)的跨省汽車貸款詐騙犯罪網(wǎng)絡(luò)徹底浮出水面。
經(jīng)查,該犯罪團伙形成了“前端招募、中端操作、后端銷贓”的完整犯罪鏈條,作案手段隱蔽且極具迷惑性。團伙中介通過人拉人、社交媒體、網(wǎng)絡(luò)平臺等多種渠道,廣泛物色征信記錄良好但無實際購車能力、貪圖小額利益的人員,將其發(fā)展為“白戶背債人”。
隨后,團伙成員為“背債人”量身偽造工資流水、工作證明、收入證明等虛假貸款材料,開展專門話術(shù)培訓(xùn)與職業(yè)身份包裝,再以“背債人”名義向金融機構(gòu)申請購車貸款并墊付車輛首付。
成功獲取貸款、提車后,團伙立即通過變造車輛登記證書、抵押信息等方式,將車輛以二手車名義快速過戶轉(zhuǎn)賣,大肆騙取金融公司購車消費貸款。事成之后,“背債人”僅能獲取少量好處費,絕大部分贓款被團伙各環(huán)節(jié)成員按比例瓜分。
憑借這套閉環(huán)作案手法,該犯罪團伙流竄至四川、云南、湖南、廣東等16個省(直轄市)130余個縣市瘋狂作案,累計實施詐騙180余起,嚴重擾亂了正常金融信貸秩序和汽車市場經(jīng)營環(huán)境,給多家金融機構(gòu)、汽車銷售企業(yè)造成巨額經(jīng)濟損失,社會危害極大。
案件偵辦過程中,面對涉案地域廣、涉案人員多、證據(jù)鏈條繁雜等諸多難題,專案組民警不畏艱難,輾轉(zhuǎn)全國多地開展調(diào)查取證、集中抓捕行動,通過海量數(shù)據(jù)比對、精準信息研判、跨區(qū)域警務(wù)協(xié)作,徹底摸清犯罪團伙組織結(jié)構(gòu)、作案規(guī)律與資金流向,將這一跨省經(jīng)濟犯罪鏈條全面摧毀,實現(xiàn)對犯罪團伙的全鏈條打擊。
來源:四川法治報 D21
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