【12】“防范和打擊非法金融活動總體戰”學習筆記（十一）

“行刑銜接”——行政執法和刑事打擊怎么配合？

“依法開展行政處置，推動線索實質化解”“始終保持高壓嚴打態勢”——“防范和打擊非法金融活動總體戰”這兩句話放在一起，指向的是同一個問題：行政執法和刑事打擊，怎么配合？

如果處理不好，就會出現兩種尷尬的情況：

要么，行政執法“不敢動”，等刑事立案才動手，結果等來了大案要案，錢已經被轉走了（關口后移）。

要么，行政執法“越界了”，把本應刑事打擊的案件當作行政案件處理，該抓的人沒抓，該罰的款不夠（打擊不力）。

“總體戰”要做的，是把這兩者銜接好。

為什么需要“行刑銜接”？

過去很長一段時間，非法金融活動的治理存在一個“工具斷層”：一頭是刑事打擊（重錘），另一頭是什么都沒有（或者很弱的行政手段）。

刑事打擊的優點是威懾力強，缺點是門檻高、周期長、成本高。一個非法集資案件，從立案到判決，往往需要一兩年。在這期間，資金已經被轉移，受害者已經蒙受損失。

更麻煩的是，大量早期、輕微的非法金融活動，根本夠不上刑事標準——金額不夠大、人數不夠多、后果不夠嚴重。公安機關可能不予立案。

那誰來管？如果沒人管，這些“小苗”就會長成“大樹”。

“行刑銜接”要解決的，就是這個“中間地帶”沒人管的問題。

一個連續的光譜：從風險提示到刑事打擊

更準確的框架，不是“行”和“刑”兩級，而是一個連續的光譜。

最低一級是“風險提示”——當某個行為模式與非法金融活動高度相似，但尚未形成實質資金歸集時，監管部門發布風險提示，警示公眾。

再往上，是“行政告誡”——當已經形成初步資金歸集，但金額較小、人數較少時，監管部門可以約談責任人，責令停止違法行為、退還資金。

再往上，是“行政處置”——當資金歸集達到一定規?；蛉藬?，但尚未達到刑事立案標準時，監管部門啟動行政調查，采取查封、扣押、凍結等措施，責令清退資金。

最高一級，才是“刑事打擊”——當達到刑事立案標準時，移送公安機關立案偵查。

大多數風險，應該止于前三級。只有情節嚴重、金額巨大、影響惡劣的，才進入刑事程序。

這個光譜的意義在于：不需要等風險長到“刑事打擊”級別才能動手。 在早期階段，用行政手段就可以叫停。這就是“打早打小”和“前移治理關口”的操作化。

銜接的關鍵：線索移送、證據轉換、程序對接

把“光譜”變成現實，需要解決三個具體問題：

第一，線索移送。 金融監管部門在行政處置中發現的涉嫌犯罪線索，需要及時移送公安機關。什么時候算“涉嫌犯罪”？標準要清晰，不能“該移不移”，也不能“不該移亂移”。

第二，證據轉換。 行政調查中收集的證據，在刑事訴訟中能不能用？哪些能用、哪些不能用？這需要明確的規則。否則就會出現：行政調查做了大量工作，到了刑事階段全部要重來，浪費資源、延誤時機。

第三，程序對接。 行政處置和刑事偵查怎么銜接？是先行政后刑事，還是可以同時進行？如果行政處置過程中發現證據可能滅失，能不能提前請公安機關介入？

這些問題，涉及《行政執法機關移送涉嫌犯罪案件的規定》《刑事訴訟法》等多部法律法規。實踐中，各地也在探索不同的模式。

金融行為監測的角色：為“光譜”提供判斷依據

“行刑銜接”的難點，不在于“要不要銜接”，而在于“什么時候該用哪一級工具”。

這就需要分級分類的風險判斷——一個風險線索，到底屬于風險提示級、行政告誡級、行政處置級還是刑事打擊級？判斷不能靠拍腦袋。

“金融行為監測”在這里的角色，就是為這個判斷提供數據支撐和模型參考：

資金歸集規模、涉及人數、跨區域程度——這些指標達到什么閾值，應該進入行政處置級？是否存在偽造材料、虛假宣傳、暴力催收等情節——這些行為特征達到什么程度，應該進入刑事打擊級？

監測系統通過對海量數據的持續分析，可以輸出風險等級建議，為監管部門的判斷提供參考。

當然，最終的決定權在監管部門（行政處置）和司法機關（刑事打擊）。但有了數據支撐，判斷就不再是“憑感覺”，而是“有依據”。

小結

“行刑銜接”不是一個簡單的“移送”動作，而是一個從風險提示到刑事打擊的連續光譜。

大多數風險應該止于行政處置，只有少部分進入刑事程序。這就是“打早打小”和“前移治理關口”的操作化。

要實現這個光譜，需要清晰的線索移送、證據轉換、程序對接規則。而“金融行為監測”的角色，是為每一級判斷提供數據支撐和風險等級建議——讓該管的有人管，該打的打得準。

“總體戰”需要理論全面先行、金融行為監測全面助力。 理解了“行刑銜接”，就理解了為什么“總體戰”強調“依法開展行政處置，推動線索實質化解”——大部分風險，應該在行政階段就被“化解”掉，而不是等到刑事階段才“爆發”。

下期預告：《“全周期管理”——從風險萌芽到出清的全過程》