春節(jié)期間防范非法金融活動風險提示

新春佳節(jié)將至，親友團聚、消費增多、資金流動活躍，不法分子往往借機以“高回報、低風險”為誘餌，實施非法集資等非法金融活動，嚴重侵害群眾財產(chǎn)安全和合法權(quán)益。為切實保障您的資金安全，特此提醒您提高警惕。

一、警惕幾種常見非法集資套路

一是警惕“黃金托管”陷阱。隨著黃金市場熱度攀升，不法分子通過銷售返利、延期交付、溢價回收等方式開展經(jīng)營活動，誘惑消費者在購買黃金后不提取實物，而是簽訂收購、租賃、委托等合同，約定由門店代為保管或由租賃公司定期給予高額回報。甚至有些不法分子設立虛假黃金交易平臺、偽造黃金投資產(chǎn)品，誘導公眾投資，本質(zhì)為資金盤騙局。

二是警惕“云養(yǎng)經(jīng)濟”騙局。“云養(yǎng)”詐騙主要是以“農(nóng)業(yè)+科技”為噱頭，炒作田園生活、有機生態(tài)、智慧農(nóng)業(yè)等熱點，偽造養(yǎng)殖、種植的視頻圖片來虛構(gòu)或夸大實際生產(chǎn)場景，依托互聯(lián)網(wǎng)、移動應用程序開展運營，通過網(wǎng)上支付工具收付資金，不斷擴充資金池，涉嫌非法集資、傳銷等多種違法犯罪行為。

三是警惕“低價旅游”誘餌。一些不法分子抓住“銀發(fā)族”普遍有較大旅游意愿，但體力精力有限及精打細算特點，以“免費旅游”為噱頭，吸引老年人參加旅游活動，并借機“洗腦”，推銷帶有投資性質(zhì)的各類理財計劃，承諾除享受旅游服務外，還可獲得高額回報。這種消費模式已成為新型詐騙溫床。

二、風險防范建議

非法集資套路千千萬，核心是你圖他利息，他圖你本金。江蘇省打非辦提醒您：凡遇“高回報、低風險”投資項目，務必保持高度警惕，投資前牢記三個“有沒有”：

一看有沒有金融牌照。正規(guī)持牌金融機構(gòu)須持有金融管理部門頒發(fā)的業(yè)務許可證或?qū)徟募６鄶?shù)所謂“投資公司”經(jīng)營范圍僅為“以自有資金從事投資活動”，依法不得向社會公眾吸收資金。

二看有沒有承諾高額回報。非法集資往往宣稱保本保息，承諾遠超銀行存款利率的收益，初期按時兌付本息以獲取信任，待資金規(guī)模擴大后即“拆東墻補西墻”，最終卷款潛逃。

三看有沒有反常資金流向。正規(guī)金融業(yè)務資金進出均通過公司對公賬戶，若要求您將資金匯入個人賬戶、第三方賬戶或非合同主體賬戶，極可能是騙局。資金流向異常，即是風險信號。

三、風險線索舉報途徑

《江蘇省非法集資舉報獎勵辦法》于2025年3月15日正式施行。如您發(fā)現(xiàn)涉嫌非法集資線索，請通過以下幾種渠道及時舉報：

①江蘇政務服務熱線電話“12345”；

②“蘇服辦”APP“非法金融舉報”專欄；

③“江蘇12345熱線”微信小程序“非法金融舉報”專欄；

④通過書信、郵件向舉報對象所在地的地方金融管理部門舉報。

守護錢袋子，從警惕開始。謹防陷阱，平安過年！

來源：江蘇省防范和打擊非法金融活動工作機制辦公室